近日，新加坡法院对五名来自廓尔喀警队的尼泊尔籍警官宣判有罪，罪名是未经许可提供跨境汇款服务。这五人因涉及未经授权的支付业务，协助将数百万新币转移至海外，分别被判处四周至五个月的监禁刑期。此案不仅引发了社会广泛关注，更暴露了非法跨境资金转移活动的隐蔽手法和其可能带来的法律与社会问题。案件的调查始于新加坡警察部队商业事务组收到线报，称廓尔喀警队的部分成员涉嫌提供汇款服务。随后，执法部门在廓尔喀警队营区展开突击检查，并掌握了相关证据。五名被判刑的男性均为尼泊尔籍，分别为西塔拉姆·塔芒（Sitaram Tamang）、迪克·巴哈杜尔·古鲁恩（Dik Bahadur Gurung）、冈加·普拉萨德·赖（Ganga Prasad Rai）、明玛尔·舍尔巴（Mingmar Sherpa）和阿肖克·库马尔·塔帕（Ashok Kumar Thapa）。
其中，西塔拉姆因涉嫌协助提供非法汇款服务，处理金额接近2.87百万新元，获刑五个月，刑期最长。迪克因参与无牌支付服务及协助提供类似服务，被判监禁十四周，涉及金额约1.59百万新元，并在此服务中获利约1,750至2,450新元。冈加则因同类罪行被判十周监禁，其跨境交易金额达到1.06百万新元。明玛尔因协助提供非法支付服务，被判七周监禁，而阿肖克因直接提供无牌汇款服务被判四周监禁。法院听闻，这些警官均未获得法律代表，在庭审中通过视频连线参与，并由尼泊尔语译员协助沟通。新加坡警方已表示，这些涉案警官自事件被揭发后立刻被撤离前线岗位，并将展开内部纪律处分。
案件回溯于2021年6月，一名前廓尔喀警队警官普拉提克·塔芒（Pratik Tamang）退休后开始组织无牌钱款汇出活动，招募其他警官协助运营。普拉提克在2022年2月至7月间，通过西塔拉姆的银行账户处理逾159万新元的资金，多次钱款流转使其成为非法汇兑网络的核心节点。冈加与迪克也曾在一段时间内同普拉提克和西塔拉姆合作，后各自独立开展汇款业务，将总资金数百万新元转至境外。阿肖克的汇款服务乎是基于亲属间的信任网络，为亲戚在海外转账，接收约103,400新元款项，称未获利。明玛尔的妻子则主动以微弱高出市场的汇率为营利点，建立用户群体，并使用明玛尔的银行账户进行资金操作，虽明玛尔试图劝阻妻子终止行为，但未获成功。非法跨境汇款的法律风险极大，涉及未经许可经营支付业务，可被罚款高达125,000新元或监禁三年，或两者并罚。
该案深刻反映了新加坡金融监管的严格态度和对违法行为零容忍政策，有效遏制非法资金流出及洗钱风险。作为一支在新加坡肩负执法使命的警察队伍，廓尔喀警队成员涉案令人震惊，也促使警队加强内部审查与纪律管理，防止类似问题再次发生。此次判决有效震慑潜在违法者，同时提醒公众和相关从业人员合法合规开展跨境资金操作的重要性。跨境汇款虽然便利了海外工作者及海外亲友间的资金往来，但一定要透过正规渠道，并严守法律法规，避免涉及无牌服务和非法操作。对监管机构而言，案件促使持续完善跨境支付监管体系，加强技术监控与信息共享，以提升对非法金融活动的预警能力。整体来看，这一案件警示了金融领域的法律红线和诚信底线，也彰显了新加坡严肃打击金融犯罪和保护经济秩序的决心。
公众应高度重视金融安全意识，增强风险防范，协助执法机关营造健康安全的金融环境。
