近日，新加坡法院判处五名廓尔喀警察队的尼泊尔籍警官短期监禁，罪名是未经许可经营跨境支付服务，涉案金额累计接近290万新元。这起案件不仅引发了社会对非法汇款活动的关注，也揭示了跨境金融监管中的潜在漏洞。五名警官主要利用身份优势，为境外人员特别是尼泊尔受益人提供汇款服务，绕过正规金融渠道进行资金转移。案件的调查始于2023年2月，新加坡警察部商务事务组接获情报称，廓尔喀警察营区内有人涉及无牌金融交易。随后，警方于2023年3月对该营区展开突袭检查，确认有相关人员操作非法汇款业务。参与案件的人员分别为西塔拉姆·塔曼(Sitaram Tamang)、迪克·巴哈尔·古龙(Dik Bahadur Gurung)、甘加·普拉萨德·赖(Ganga Prasad Rai)、明玛尔·舍尔帕(Mingmar Sherpa)和阿肖克·库马尔·塔帕(Ashok Kumar Thapa)。
其中，西塔拉姆因协助无证支付服务，处理资金高达287万新元，被判五个月监禁，是五人中刑期最重的。案件显示，这些警官通过复杂的资金流动网络，将新币转换成尼泊尔卢比，再交由境外受益人收取。前任警官拉特克·塔曼(Pratik Tamang)则是被控主使者，退休后已返回尼泊尔，现正被追捕。警方表示，这些警官在未经许可的情况下为他人提供跨境汇款服务，违法了新加坡的金融监管法规。值得注意的是，尽管涉及巨额资金流动，除了迪克有所得利外，其他人并未直接获利。案件还透露，一部分非法汇款活动由家庭成员协助完成，显示出亲属网络在非法金融操作中的角色。
明玛尔·舍尔帕的妻子通过丈夫的银行账户进行了近47万新元的资金转移，并加收汇率差价获利。赏罚分明，新加坡法律对未经许可经营支付业务的处罚严厉，最高可处12.5万新元罚款和三年有期徒刑。五名警官并未聘请律师，应庭答辩时通过尼泊尔语传译发表声明。警方对他们进行了内部纪律处置，剥夺其一线岗位，并发出警示以避免类似事件再度发生。这起案件提醒公众跨境汇款需通过正规渠道，保障资金安全与合法性。随着跨境金融业务不断增长，监管部门持续加强防范洗钱和非法资金转移的能力。
新加坡作为国际金融中心，严控所有金融交易合规性。本案中的非法行为不仅损害了公共信任，也挑战了金融系统的完整性。对非法汇款行为的打击有助于维护金融秩序，并保障跨境资金流动的透明和安全。此外，案件曝光了某些群体在身份与职业上的便利条件可能被滥用，促使相关部门需进一步强化内部监控体系。司法部门的及时介入和判罚彰显了法律对金融欺诈的零容忍态度，为构建公平法治环境树立了典范。未来，公众应增强法律意识，认识到未经许可的支付服务风险巨大，参与者面临刑事责任。
相关机构也将继续与国际伙伴合作，打击洗钱及跨境金融犯罪，确保资本市场健康发展。总之，这起案件不仅是对非法跨境汇款的严厉打击，更是对金融监管领域一次深刻反思，推动制度完善与风险防控工作不断前进。
