聯邦金融網絡（Commonwealth Financial Network）近期宣布成功招募來自Osaic旗下的鳳凰城財務顧問團隊Patrick Funke & Associates，該團隊管理客戶資產總額高達4.3億美元，成為業內備受矚目的重大組合。此次加盟不僅彰顯了聯邦金融網絡在吸引高資產團隊方面的競爭實力，也折射出美國獨立財務顧問行業正在經歷深刻的調整與洗牌。作為獨立經紀交易商網絡（broker/dealer network）中的重要參與者，聯邦金融網絡憑藉其以客戶關係為核心的合作模式，呈現出與傳統交易導向截然不同的經營理念。這也成為Patrick Funke及其妻子Jennifer Funke決定從Osaic轉至聯邦金融網絡的關鍵原因。鳳凰城團隊已累積超過25年專注於中小企業退休計劃的豐富經驗，特別是在401(k)計劃的管理與客戶教育方面形成獨到見解。Patrick Funke強調職場內首次與投資顧問的接觸往往是長期關係建設的重要開始，這不僅是商業行為，更是為投資者人生產生積極影響的契機。
Jennifer Funke坦言，選擇聯邦金融網絡後，他們深切感受到服務質量和系統便捷性的提升。從前期聯絡溝通的及時響應，到後期開戶流程中的自動化與數字簽署，都顯著提升了運作效率與客戶體驗。這些元素在激烈競爭的市場環境中是一種難得的競爭優勢。值得注意的是，聯邦金融網絡正處於被LPL金融收購的進程中，該交易預計將於2025年下半年完成，隨後逐步整合各項業務系統。LPL金融作為美國最大的獨立經紀商之一，擁有強大的資本實力和行業影響力，兩者結合將為整體平台提供規模效應與服務升級的雙重保障。此次收購也促使業內競爭愈演愈烈。
多家大型經紀商如Cetera Wealth Management、Raymond James與Kestra也紛紛針對聯邦金融網絡旗下顧問團隊展開招募攻勢，力圖爭奪這批優質財顧資源。Cetera總裁Todd Mackay更於近期公開發表邀請信，試圖提醒顧問團隊在轉換至LPL時可能遭遇的挑戰與風險，試圖吸引其改變原有選擇。LPL高管方面則在季報電話會議中展現較高信心，宣稱將保留90%的聯邦金融網絡顧問並持續推動雙向溝通與留任策略，認為市場中的競爭者尚無明顯計劃能徹底搶走這些優質團隊。這種狀況體現了當前財務顧問業務格局中規模化與關係化並重的雙重要求，顧問的決策不僅考量業務規模及平台功能，更注重企業文化、服務理念及細節操作的便捷性。對於Patrick Funke & Associates來說，此次轉投聯邦金融網絡即是基於對“合作夥伴關係”的重視，他們尋求的不是簡單的交易合作，而是能夠持續深化和強化客戶關係的陪伴與支持平台。長期來看，財務顧問市場正探索多樣化的商業模式，在規模經濟與細分市場專業化間尋找平衡，促進行業生態的健康發展。
聯邦金融網絡的成功擴張彰顯出以客戶體驗為核心的專業團隊運營路徑仍具高度市場吸引力。未來，伴隨LPL的收購完成和技術平台整合，如何在保障顧問團隊獨立性與靈活性的前提下進一步加強資源整合與支持功能，將是聯邦金融網絡及合作夥伴共同面臨的重要課題。總結來看，Patrick Funke & Associates團隊從Osaic轉投聯邦金融網絡是一場多方共贏的典範。其揭示了獨立財務顧問尋求的不僅是資本支持，更是與合作平台建立長期穩固的信任關係與卓越服務體驗。這一案例將為美國獨立財務顧問行業的品牌建設、業務拓展和市場競爭提供寶貴啟示，並推動行業向更具人性化和專業化方向穩健邁進。隨著行業格局不斷演變，財務顧問團隊的發展模式及合作夥伴選擇日益多元化，聯邦金融網絡能否憑藉此次530萬美元級別的優質團隊引進，保持市場領先地位，值得業界持續關注。
這既是財務顧問行業結構性變革的縮影，也是資本與服務理念融合升華的生動見證。
