如今，全球股市屡创新高，投资环境日益复杂，投资者如何在多变的市场中有效配置资产成为关键。人工智能的崛起和新兴市场的潜力共同构成了当前投资热点。六位来自华尔街的资深策略师分享了他们的投资观点，展示了在当今市场环境中如何用一万美元实现合理分配，既规避风险又把握前沿机遇。 首先，J.P. Morgan资产管理部的美洲首席市场策略师Gabriela Santos提出，将7000美元投入成熟市场以外的发达国家股票，将剩余3000美元投入新兴市场是目前的理想组合。她强调，美国股市目前估值较国际市场溢价约35%，远高于历史15%的平均水平，这意味着国际股票市场在未来具备更好的增值潜力。加之美元走弱和全球资本流向多元化的趋势，投资国际市场正值时机。
Santos推荐的标的包括Vanguard FTSE Developed Markets ETF和iShares MSCI Emerging Markets ETF，这两只基金年初至今分别上涨了近20%和18.6%。 这种策略反映了当前全球投资者对多元化资产配置的需求。美国市场虽具备创新力和规模优势，但过度集中于科技股却带来了不小风险。针对这一点，Stifel Financial Corp的首席股权策略师Barry Bannister建议，将一万美元平均分配于小盘股、国际股票和价值型股票，分散科技板块过度集中的风险。他指出，市场过分聚焦少数科技巨头，实则隐藏着较高波动风险。Bannister本人也在五月用新资金建立了类似的组合。
其青睐的基金包括Vanguard Value ETF、小盘股代表iShares Russell 2000 ETF和国际股票基金iShares MSCI ACWI ex U.S. ETF，这些基金在风险分散和潜在收益间取得了良好平衡。 投资于小盘股和价值股有助于捕捉经济复苏中的成长机会及市场估值修复，尤其是在全球经济恢复步伐不一的大背景下，这类股票往往表现出更强的弹性和抗风险能力。国际股票则进一步提升资产组合的全球曝光度，减少对单一经济体的依赖。 除了上述策略，Haverford Trust的首席投资官Hank Smith也提出了一种平衡且成熟的配置方案。他建议将资金的一半至六成投入等权重的标普500指数ETF，如Invesco S&P 500 Equal Weight ETF，将剩余四成至五成配置于以纳斯达克100为代表的市值加权指数。此方案兼顾了大型龙头公司的市场表现与中小型股票的成长性。
等权重指数通过均衡持股提升组合的多元性，避免市场权重集中导致的个股风险，适合在科技股行情波动下保持稳健收益。 值得注意的是，当前美元的疲软趋势推动国际市场资产吸引力增强。这不仅影响资本流向，还影响投资者对不同货币资产的选择。Gabriela Santos对此表示乐观，认为未来几年国际股票和新兴市场将引导全球股市的新风潮。新兴市场国家的经济结构调整、消费升级和基础设施建设持续推进，为投资者带来长期的增长潜力。 此外，人工智能作为科技革新的代表，依然是焦点领域。
虽然部分策略师建议减少对单一行业的过度暴露，但人工智能相关企业凭借其技术领先优势和广泛应用前景，仍值得关注。投资者可通过科技主题基金或相关ETF布局，在把握科技创新带来的红利的同时控制个股风险。 综合来看，六位专业人士的投资理念都强调了分散投资和全球配置的重要性。单一市场或行业的波动都可能给投资组合带来较大风险，而通过合理分散，不同资产类别和地域的表现互为补充，可以有效稳定整体收益。 对个人投资者而言，采用这些策略时，应结合自身风险承受能力、投资期限及财富目标。例如，追求稳健收益的投资者可加大等权重大型指数基金配置比例；风险偏好较强的投资者，则可适当增加新兴市场和小盘价值股的比例。
与此同时，关注宏观经济走势和货币政策变化也有助于调整投资组合以应对市场变化。 总的来说，从人工智能到新兴市场，从大盘蓝筹到小盘价值，当前市场虽充满挑战，但机会同样可观。通过学习华尔街资深策略师的资产配置方法，投资者不仅能理清投资思路，还能更科学地构建投资组合，在波动的市场中把握增长机遇，实现资产稳健增值。未来，全球经济结构调整和科技进步将持续推动投资领域创新，多元化和全球化将成为投资的关键词。投资者应该密切关注市场动态，不断优化资产配置策略，以期在复杂环境中实现财富的长期增长。
