近日,俄亥俄州南部联邦地区法院作出判决,驳回了著名注册投资顾问机构Mariner Wealth Advisor针对新锐金融科技公司Savvy Advisors及其三名顾问提出的诉讼。案件起因于Mariner声称Savvy公司及旗下顾问在违背合同义务的情况下,挖走了Mariner的顾问团队及客户资源,涉及管理资产超过六千万美元。法院此次以"带偏见的驳回"(dismissal with prejudice)终结案件,意味着该诉讼无法再次提起,标志着Savvy Advisors在这场备受关注的诉讼战中取得了决定性胜利。Savvy Advisors成立于2021年,总部位于纽约,其创始人Ritik Malhotra通过打造一个为注册投资顾问(RIA)服务的平台,快速扩张公司规模及管理资产。2025年7月,Savvy宣布一支八人顾问团队自Focus Financial Partners加盟,携带了价值2.7亿美元的客户资产,这一动作大大提升了公司在行业内的影响力。Mariner Wealth Advisor则是行业内的巨头企业,历来以严守合约与客户资源的稳固管理著称。
诉讼事件起于2024年6月,Mariner指控Savvy及其顾问Brad Morgan、Nate Kunkel和Tim Gerard违反了保密协议,非法获取并调用了Mariner的重要客户资料以进行客户转移。Mariner当时强调,Savvy有系统性地招揽其他机构顾问的客户,从而快速累积管理资产,不惜无视顾问与雇主间的合同约束。而三位被指顾问皆有着丰富的行业经验,其中Morgan早在2014年就成为Mariner的股权合伙人,Kunkel与Gerard分别于2018年加入,他们主要服务于位于辛辛那提的宝洁公司员工客户群体。Savvy方面对此表示满意和自豪,并强调该公司一直反对使用限制性契约来限制顾问及其客户的自由流动。Savvy公司发言人通过邮件指出,顾问理应有权做出符合其自身和客户最大利益的职业选择,公司致力于为顾问提供自由发展的平台,不愿见到不必要的限制或干涉。此裁决对整个财富管理及RIA生态圈具有深远影响。
首先,它在一定程度上弱化了传统大型财富管理机构通过合同和协议限制顾问跳槽及客户流失的能力,可能促使更多顾问考虑职场自由和客户权益的平衡。其次,科技驱动的新兴公司如Savvy借助技术平台及灵活的管理机制,正在重新定义财富管理行业的游戏规则。伴随着政策环境变化及客户需求的多样化,RIA市场竞争日益激烈,如何在合规框架下实现顾问团队的吸引及客户资产的稳健增长,成为行业关注的焦点。此外,该案件的裁决也提醒财富管理公司在制定合同和竞争策略时须更加审慎,确保条款合法有效且尊重顾问职业自由,避免潜在的法律风险。客户信息的保护同样至关重要,各方需在维护客户隐私和支持顾问自主发展的前提下寻求平衡。Savvy作为一家典型的金融科技公司,凭借创新精神和开放策略,持续扩大市场份额,吸引了大量有志于转型财富管理服务的专业人士。
这也预示着未来行业融合科技与传统金融服务的趋势将更加明显。纵观此案,全行业应该看到的是一种客户至上、顾问自由以及合规透明共生共赢的可持续发展方向。Savvy与Mariner之间的争端虽已尘埃落定,但金融服务行业的竞争格局与合作模式正处于快速演化中。对于潜在顾问而言,如何选择既尊重职业发展又能保障客户利益的机构,是职业规划的重要考量。而对客户来说,服务品质及顾问的专业诚信仍是最关键的评判标准。未来,随着法规完善和市场成熟,相信财富管理行业将迎来更加健康有序的竞争环境,促进整个生态系统的创新和进步。
综上,俄亥俄联邦法院对Mariner诉讼的驳回不仅是一起法律裁决,也是财富管理行业变革的一个缩影,反映出顾问人员流动性提升和客户选择权日益增强的现实。Savvy Advisors作为新兴力量,正利用灵活自由的经营模式挑战传统巨头,推动行业向更加开放和创新的方向迈进。金融服务从业者、投资者及监管机构均应密切关注此类诉讼和市场动态,以便在快速变化的环境中抓住机遇,防范风险,实现长期发展目标。 。
