近年来,区块链技术的应用已不仅局限于加密货币领域,而是逐渐渗透到传统金融市场的核心环节,特别是在现实世界资产(Real-World Assets,简称RWA)的通证化方面展现出巨大潜力。作为全球金融机构的重要代表,汇丰银行(HSBC)与法国巴黎银行(BNP Paribas)宣布加入Canton基金会,成为推动机构级资产通证化的重要力量,进一步凸显了区块链技术在机构金融中的价值和广泛认可。Canton基金会隶属于Canton Network,是一个专注于支持和治理专为机构金融设计的区块链网络。该网络致力于实现现实资产的数字化和通证化,同时确保合规性与跨链互操作性,为全球金融市场提供创新解决方案。汇丰与巴黎银行的加入,彰显出传统银行业对基于分布式账本技术的资产数字化转型的深刻洞察以及强烈意愿。巴黎银行全球市场负责人Hubert de Lambilly表示,采用分布式账本技术是满足不断变化的客户需求、推动金融创新的必然选择。
巴黎银行此前已经参与了Digital Asset公司的融资活动,支持Canton Network的技术发展与生态建设。作为Canton Network背后的技术提供商,Digital Asset在今年已获1.35亿美元的投资,资金将主要用于加速区块链技术在机构金融和去中心化金融(DeFi)中的应用推广。汇丰银行数字资产及货币负责人John O'Neil也强调,加入Canton基金会不仅有助于推动区块链行业的成熟,还有助于打造数字资产市场的真实流动性。汇丰一直积极探索并推进区块链相关业务,计划在香港申请稳定币牌照,利用创新的监管框架推动合规数字资产的发展。同时,汇丰香港正探索包括数字资产托管、资产通证化及债券发行等多种区块链应用场景。机构对现实资产通证化的需求正在迅速增长,成为加密行业的2025年主旋律之一。
与2017年和2021年分别由散户投机推动的牛市明显不同,当前市场展现出更加成熟且聚焦现实资产的投资趋势。世界经济论坛(World Economic Forum)在近期报告中指出,机构、监管机构和技术公司正积极构建可信、互操作的通证化框架,这种跨界合作为实现资产通证化的潜力奠定了坚实基础。监管的积极进展也推动了机构信心的提升。以美国为例,聚焦稳定币的GENIUS法案的通过,以及针对市场结构和中央银行数字货币(CBDC)的相关立法推动了行业合规化进程。通证化的应用范围逐步扩大,除私募信贷市场和国库券外,股票、商品和能源基础设施领域的实验性项目也在稳步推进。数字资产交易所Kraken已与美国证券交易委员会(SEC)加密货币工作组就资产通证化事宜展开对话,显示监管与行业的互动频繁且深层。
纳斯达克交易所亦在积极寻求监管方面的突破,提出变更规则以支持通证化股票的交易,反映出主流金融市场对区块链技术的日益认可。资产通证化不仅有望提升金融资产的流动性和透明度,还能显著降低交易和结算成本。对于机构投资者而言,区块链技术为他们提供了更加高效、合规的资产管理和交易方式,助力传统金融体系实现数字化转型。在这一趋势下,汇丰与巴黎银行的加入无疑加速了区块链技术应用于现实资产通证化的步伐。作为全球金融行业的重要参与者,这两家银行不仅为Canton基金会带来了资金支持,还能贡献丰富的行业经验和客户资源,助力生态系统的完善和扩展。未来,随着监管框架不断完善和技术持续革新,现实资产通证化有望成为推动全球金融市场创新的重要驱动力。
各类资产的数字化与上链,将极大地提升投资的便捷性和效率,推动更多资产类别实现开放交易和全球发行。与此同时,跨链技术和合规标准的不断成熟,将促进市场参与者之间的协作与信任,降低制度性风险。总结来看,汇丰与巴黎银行联手支持Canton基金会不仅是机构金融迈向数字化转型的重要里程碑,更是现实资产通证化路线图上的关键节点。这一合作将推动区块链技术与传统金融深度融合,助力全球资产市场走向数字化、智能化和多元化的未来。随着越来越多金融巨头和监管方参与其中,现实资产通证化生态体系将日益完善,推动区块链赋能传统金融迈出更坚定的步伐。未来,机构投资者、监管机构与技术服务商的协同创新,将为全球金融市场注入新的活力与信心,开启数字金融新时代的篇章。
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