伦敦大都会警察局近期宣布一起被称为"里程碑式"的判决:涉案人钱志敏(Zhimin Qian)在南华克王室法院对两项根据英国《犯罪所得法》(Proceeds of Crime Act)起诉的收受和持有犯罪所得罪名认罪。该案缘起于中国2014年至2017年间的一起大规模诈骗,受害者超过128,000人,涉案收益高达61,000枚比特币。按当下市价估算,这些比特币价值约为55亿英镑(约合74亿美元),尽管警方在一次执法行动中实际查获的代币当时价值约4.04亿美元。案件涉及长达七年的调查与国际合作,既揭示了加密资产在跨境洗钱中的角色,也暴露了执法机关在追踪与追缴上取得的技术进展与现实限制。 案件梗概与时间线 钱志敏在2018年以伪造证件非法入境英国。英国警方指控她在中国主导或参与了一场大规模的诈骗活动,诈骗期间通过加密货币形式累积了大量非法收益。
抵达英国后,她试图通过购买海外房地产将赃款洗白。警方的调查在随后几年里逐步扩展,最终在一次行动中锁定了一批与案件相关的比特币钱包并实施扣押。 与钱志敏合作洗钱的另一名被告简文(Jian Wen)也被指控制、转移相关比特币,并于2019年前往迪拜购买两处总值超过50万英镑的房产。简文在警方拘捕时携带了一个包含150枚比特币的钱包,该钱包未能提供合法来源证明,其否认知晓该比特币来自犯罪,但法院最终认定无法证明币的合法性,判处监禁六年零八个月,并命令在三个月内归还超过310万英镑的可扣押资产,否则将追加七年刑期。英国内政机构、国家犯罪局(NCA)与中国天津和北京的执法部门在案件侦破过程中开展了密切合作,跨国证据交换和对大量文档的审查是案件推进的关键因素。 技术与证据:比特币可追踪但路径复杂 比特币的链上可追溯性既是执法追缴的武器,也是犯罪分子规避监管的挑战。
区块链账本记录了每笔交易的输入输出地址,这为追踪资金流向提供了线索。警方通常结合链上分析、交易所及托管服务的KYC(了解客户)记录、可疑账户监控、以及相关人员的通信和财务记录来建立证据链。然而,犯罪分子使用混币服务、跨链桥、去中心化交易所(DEX)和匿名化工具如CoinJoin等,能够在一定程度上增加追踪难度。通过与交易所和海外执法机关合作,警方才能在链上线索与现实身份之间建立关联。 在钱志敏案中,尽管总计涉案比特币数目巨大,但警方在行动中查获的代币与账面金额存在差距,这反映出两个现实:一是比特币持有者可能会将资产分散到数百个钱包或通过多层交易混淆来源;二是执法行动往往只能在早期或局部环节实现扣押,剩余资产可能已被转移到更难追踪的服务或已被转换为其他资产。 法律框架与判决意义 英国《犯罪所得法》为执法机关提供了没收犯罪资产的法律工具。
对收受和持有犯罪所得的定罪不仅关系到对个人的刑罚,也关联到民事没收与返还受害者的可能性。简文案中法院对其可用资产作出量化,并要求在限定期限内返还,否则追加刑期,体现出英国司法在经济犯罪资产追缴方面的严厉措施与实际操作路径。 钱志敏的认罪具有标志性意义。长期潜逃、跨国洗钱以及通过加密货币实现资金流动等因素,使该案成为测试跨境司法合作能力与区块链取证技术的试金石。随着全球对加密资产监管的加强,此类案件的判例将对未来类似案件的侦办、证据采纳与量刑产生示范效应。 受害规模与社会影响 案件涉及逾128,000名受害者,仅受害人数已足以说明诈骗的广泛性和影响范围。
对受害者而言,追缴部分资产与返还赔偿是漫长且充满不确定性的过程。加密货币诈骗往往跨越司法辖区,受害者分布广泛,使集体索赔与跨境赔付面临巨大法律和实践障碍。政府和司法机关在保护消费者、建立受害者救济机制以及与其他国家执法机关协同方面,仍有大量工作要做。 反洗钱(AML)与监管启示 钱志敏案再次强调了加密货币领域反洗钱措施的重要性。加强交易所和托管服务的KYC、可疑交易报告(STR)制度、以及对高风险交易模式的监控,是防范类似洗钱行为的关键。监管机构需明确界定交易所、OTC(场外交易)、托管服务供应商以及去中心化金融协议(DeFi)在反洗钱义务上的界限与责任。
同时,跨境信息共享机制和司法协助渠道需要进一步完善,以便在第一时间获得交易所数据与账户实名信息。 对普通投资者与机构的警示 任一金融工具都会被不法分子利用,包括比特币。对于普通投资者而言,选择遵法合规的平台进行交易与托管是降低风险的基本手段。机构投资者应当建立更严格的合规流程,包括第三方尽职调查、交易来源审查及反洗钱监控机制。对房地产等传统资产的购买也要注意资金来源证明,以免在不知情情况下卷入洗钱案件并面临资产冻结与法律风险。 执法与技术的结合:未来趋势 区块链分析公司与执法机构的合作已成为打击加密犯罪的重要模式。
利用链上可视化工具、聚类分析、地址评分模型以及可疑交易预警系统,执法机关能够更快速地识别嫌疑资金流向。未来,随着链上隐私技术的发展,执法难度可能进一步增加,这要求监管和技术手段同步升级。引入更高效的数据共享平台、建立国际标准化的链上证据采集与认证流程,将有助于提高跨境追缴效率。 道德与法律边界的讨论 以比特币等去中心化资产为媒介的犯罪,加剧了关于隐私权与公共安全之间平衡的争论。加密货币支持者强调交易自由与隐私保护,而监管者与执法者则强调打击非法活动与保护公众金融安全。如何在不损害合法用户隐私的前提下,确保执法机构能够获取关键证据,是一个需在立法、监管与技术层面共同解决的问题。
结语与展望 钱志敏案的审理与认罪,既是对个别犯罪分子的法律制裁,也是对跨国洗钱网络的警示。案件展示了区块链技术在追踪犯罪资产方面的双面性:一方面提供可查证的交易记录,帮助执法机关建立证据链;另一方面也被罪犯利用复杂技术规避追踪。未来,监管机构需要在法律、技术和国际合作层面持续发力,以应对加密资产带来的新型风险。对于公众和投资者而言,选择合规平台、提高安全意识并关注监管动态,仍是防范风险的根本途径。随着更多类似案件进入司法程序,我们可以期待更清晰的判例法与监管框架,从而在保护市场创新的同时,有效遏制金融犯罪。 。
