近年来,网络诈骗和洗钱活动借助跨境数字金融工具迅速扩张,给全球金融安全带来严峻挑战。2025年9月,美国政府通过财政部下属的外国资产控制办公室(OFAC)向缅甸和柬埔寨多家涉诈实体施加制裁,凸显其遏制网络犯罪的决心。此次制裁涉及19个犯罪网络,部分据称活跃于泰国-缅甸边境地区,特别是著名的Shwe Kokko和Myawaddy诈骗群落。这些区域不仅以诈骗为生,还与劳工贩卖等非法活动相交织,联合国毒品和犯罪问题办公室估计其年利润可接近400亿美元,规模庞大且极具扰动性。美国此次出台的制裁措施不仅冻结指定实体资产,禁止美国个人与其进行交易,还要求全球金融机构加强尽职调查和交易监控,尤其是在涉及美元结算、支付服务和稳定币兑换时的合规风险。OFAC的"50%所有权规则"意味着只要一家公司属于被制裁公司所有的多数股权,也将被纳入管制范围,银行和支付平台须重新审视潜在交易对手的结构,实现全链条排查。
在数字货币领域,稳定币 - - 尤其是与美元挂钩的代币,成为犯罪资金洗白的重要工具。根据区块链数据服务商Chainalysis发布的2025年数字资产犯罪报告,诈骗集团大量依赖USDT在TRON网络上的快速转账特点,以降低成本和提高资金流转效率。诸如"猪宰杀"诈骗(pig-butchering)等新式网络欺诈手法,因其规模之大和复杂程度,成为执法部门关注的重点。值得注意的是,业界合作持续深化。以Tether、TRON和TRM Labs为代表的联合行动已冻结超过2.5亿美元的非法资产,且像Binance等大型交易所也陆续加入其中,形成联合遏制犯罪活动的合力。历史经验显示, OFAC对关键加密工具如Tornado Cash的制裁,曾在短期内有效限制其使用频次和用户数量,但存在部分使用者迁移至更隐蔽地带的趋势。
因此,打击网络犯罪仍需配合多维监管与技术手段相结合。除加密领域,金融犯罪执法同样加大力度。美国金融犯罪执法网络(FinCEN)针对柬埔寨的Huione集团提出《特别措施》第311条下的"主要洗钱关注"认定,意在限制其金融活动和美元接入权,促使合作银行提升客户身份识别和交易监控标准。这种措施将极大增加诈骗资金通过传统金融体系洗白的难度,同时对数字资产兑换与交易场景产生连锁影响。面对美方制裁,泰国政府亦对边境诈骗据点实施诸如断电、断燃料及数据服务限制等管控,尽管诈骗集团通过便携式网络设备规避阻断,但区域治理的压力不断加大。缅甸仍被金融行动特别工作组(FATF)列为高风险国家,敦促成员国采取更高标准的风险评估措施。
缅甸与柬埔寨诈骗网络的存在和扩张,对全球金融安全体系形成严峻考验。同时,2024年美国联邦调查局互联网犯罪投诉中心统计指出,全年网络诈骗造成的经济损失高达166亿美元,其中投资和情感欺诈为主。此类巨额损失反映了网络诈骗的广泛性和深远影响,亦加大了对跨境合规和监管合作的合理期待。全球范围内,数字平台对网络诈骗的管控也逐渐走向严格。新加坡首度依据《在线刑事危害法》对社交媒体巨头Meta发出执行令,要求其加大反诈技术措施,否则面临处罚,此举表明各国监管政策正迅速响应网络安全威胁。对于涉及诈骗的广告、支付与通讯链路,所在平台的合规压力持续提升。
未来,整体执法态势可能推动交易所和稳定币发行商加速"去风险"操作,进一步限制涉案实体相关的兑换和转账活动。然而,合规缺失和境外管辖限制可能使部分诈骗资金流转向监管较弱的交易平台和另类支付通道,带来新的挑战。总的来看,美国针对缅甸和柬埔寨诈骗集团的制裁,同时牵动加密货币生态链条上下游主体,从加密交易平台、稳定币发行者到传统金融机构,均需强化风险管理和尽职调查。合规团队需重点关注制裁名单的更新,利用OFAC所有权视角复查相关方,配合大数据和链上分析技术增强可疑行为识别能力,尤其是针对USDT等主流稳定币的流动路径。同时,全球反洗钱监管环境预期继续强化,跨境合作与信息共享将成为打击网络诈骗的关键。面对全球数字经济和金融生态的新形势,监管部门需不断完善法律框架和技术支撑,业界则需积极落实合规自律,共同筑牢防范网络金融犯罪的高墙。
作为普通用户和市场参与者,提升防诈骗意识和了解合规政策同样重要。了解涉案网络的运作特点,警惕异常资金流动,及时报告可疑情况,都是维护自身权益和市场健康的必要举措。未来,随着全球对诈骗资金链条的追踪手段不断进步,相关犯罪活动或将面临更大压制。美国此次针对缅甸和柬埔寨诈骗实体的严格制裁,无疑为国际社会提供了有力范例和行动动力,标志着金融反腐和跨境执法合作迈入新阶段。 。
