巴克莱银行因与伯尼·埃克莱斯顿前女婿相关的欺诈案被罚4200万英镑

近日，英国知名金融机构巴克莱银行因其在防范金融犯罪方面存在重大失误，被金融行为监管局（FCA）处以4200万英镑的重罚。罚款事件的焦点涉及一桩与英国富豪伯尼·埃克莱斯顿的前女婿詹姆斯·斯坦特（James Stunt）有关的重大洗钱案件。这次处罚不仅是对巴克莱银行内部控制缺陷的严肃警告，同时也揭示了金融机构在打击洗钱和金融犯罪上的复杂挑战。 詹姆斯·斯坦特是伦敦知名的社交名流及艺术收藏家，曾于2011年至2017年间与伯尼·埃克莱斯顿的女儿佩特拉·埃克莱斯顿结婚。斯坦特创立的黄金交易公司Stunt & Co被指卷入一宗高达2.66亿英镑的洗钱计划，其资金流动疑似涉及有组织犯罪和毒品交易，案件震惊英国金融界。尽管斯坦特本人最终在一次历时五个月的审判中被判无罪，但其他四名涉案人员于2025年3月被判定有罪，反映出案件的严重性和复杂程度。

金融行为监管局在调查中发现，巴克莱银行在为Stunt & Co提供金融服务的过程中存在多项缺陷。银行未能及时有效地获取关于4600多万英镑资金来源的详细信息，而这些资金随后被证实为犯罪所得。此外，即使在得知Stunt & Co办公室被警方突击检查的情况下，巴克莱仍错误地将该账户标记为“低风险”，未能按照金融监管的严格要求对账户开展必要且持续的风险监控。这种管理上的疏忽，给犯罪分子利用银行体系进行非法资金流转提供了可乘之机。 值得注意的是，巴克莱银行在获悉另一家涉及相关交易的企业福勒·奥尔德菲尔德（Fowler Oldfield）所牵涉的洗钱调查后，才对Stunt & Co的账户关系展开复审。而早在2021年，英国另一大银行NatWest就因未能防控与福勒·奥尔德菲尔德的关联行为被监管局处以高达2.648亿英镑的罚款。

这显示整体行业监管环境对洗钱风险认知的复杂度，同时也反映出巴克莱银行监管反应相对滞后的问题。 此外，巴克莱银行还因未能对另一家财富管理公司WealthTek进行适当监督而受到处罚。WealthTek的创始人John Dance，因涉嫌巨额金融诈骗和洗钱活动，正面临法院审理。调查指控他挪用客户资金超过6400万英镑，并用于奢侈生活消费，包括购买夜总会和顶级赛马，其中Bravemansgame曾获2022年肯普顿国王乔治六世追逐赛冠军。监管机构曾向巴克莱发出警示称，WealthTek已被禁止处理客户资金，但巴克莱未充分收集和评估相关风险信息，导致其金融系统成为潜在违规资金流通渠道。 金融行为监管局代表特雷泽·钱伯斯（Therese Chambers）强调，金融机构若未能执行有效的反洗钱和金融犯罪控制措施，将使得犯罪分子得以利用银行系统转移非法资金，甚至使欺诈行为得以继续，对消费者和整个金融体系造成严重危害。

针对此次巴克莱违反监管规定的行为，FCA除要求支付罚款外，还将持续督促银行改善其金融犯罪风险管理体系，确保旗下各项业务严格遵守相关法律法规。 此次巴克莱被罚事件不仅是对银行合规控制的一次严厉敲打，也从侧面警示了全球银行业反洗钱工作的复杂性和迫切性。随着金融科技发展和跨境资金流动日益频繁，洗钱手法日趋多样化，对银行的风控能力提出了更高要求。银行若不能建立和完善科学、严谨的客户身份识别及风险监测体系，极易成为犯罪分子的“洗钱温床”。相反，只有通过强化内部治理、加大监管配合和技术投入，才能有效打击金融犯罪，维护金融市场公平与安全。 对公众而言，案件内容涉及知名人物和大型金融机构，具有较高社会关注度，也反映出财富管理和高净值客户金融服务领域的风险不可忽视。

银行应以此为鉴，不断完善对客户资金来源及用途的审查标准，杜绝盲目放行风险账户。同时，监管机构需要加强对类似疑似洗钱行为的排查力度，形成银行与监管部门的紧密合作，共同筑牢反洗钱防线。 预计未来英国甚至全球金融监管环境将进一步收紧，相关反洗钱法规将不断升级。银行作为金融生态体系的重要节点，其合规表现不仅影响自身声誉和经营，还关系到整个金融行业的健康发展。因此，金融机构应将反洗钱和反金融诈骗纳入企业核心战略，积极利用大数据分析和人工智能等先进技术，提高风险识别和预警能力，建立动态响应机制，以适应不断变化的违法犯罪形态。 总的来说，巴克莱银行因与伯尼·埃克莱斯顿前女婿相关的洗钱案件被罚款4200万英镑，揭示了英国金融机构在防范金融犯罪方面存在的不足。

重要的是，这一事件促使银行和监管者重新审视和加强金融犯罪风险管理，保障金融系统的稳健运行和公众利益。未来，金融界需以此为鉴，不断升级风险控制手段，筑牢反洗钱防线，助力构建更安全透明的金融环境。