2014年至2017年间,一场针对中国境内超过128,000名受害者的大规模投资诈骗悄然展开。诈骗链的头目钱志敏(又名张亚迪)通过虚构投资平台和虚假的高回报承诺,将数十亿美元资金吸纳并转换为比特币进行隐匿。案件在英国落网并最终被定罪,涉案金额按英镑计约为51亿,折合美元约69亿美元,警方查获约61,000枚比特币,被称为"有史以来单笔最大规模的加密货币查封之一"。 案件回顾与案件事实梳理 钱志敏的诈骗活动主要针对中国本土民众,宣传所谓的理财产品或交易系统,通过虚假的交易界面、伪造收益记录和社交工程手段,诱导受害者投入资金。获取的巨额资金并未用于真实投资,而是经由复杂的渠道转换为比特币等加密资产,以期规避传统金融监管与跨境追踪。 被捕前,钱志敏已将大部分赃款以比特币形式储存,并乘机逃到英国。
在英国警方与有关机构的调查配合下,查获了价值巨大的加密资产,随后以持有和获取犯罪财产等罪名在英国法院被定罪。其助手Jian Wen早前已被判处六年零八个月徒刑,承担了协助洗钱与资产处置的刑责。 为何诈骗规模如此巨大 此案规模之大并非偶然,而是多个因素叠加的产物。首先,早期加密货币交易的匿名性与跨境流动性使犯罪分子得以迅速将传统货币转换为数字资产,降低被追踪的难度。其次,目标群体对金融知识、风险识别能力相对薄弱,骗子通过精心设计的信誉背书与高收益故事实现广泛吸金。再者,当时各国对加密资产的合规与监管尚不完善,国际执法合作与资产追缴机制也存在盲区,使得犯罪分子能利用制度差异进行跨境转移与藏匿。
执法行动与没收加密资产的意义 大规模比特币查封在技术与法律上都具有重要意义。技术上,执法机构需要具备区块链取证能力、追踪交易路径并识别托管与混合服务提供商之间的关系。法律上,认定加密货币为可以没收的"犯罪财产"并获得相应司法授权是保障资产追回的前提。 伦敦大都会警察局在公告中称查获61,000枚比特币"被认为是世界上单次最大规模的加密货币查扣之一"。这种规模的没收不仅有助于对受害者进行财产追回的可能性,也向潜在犯罪者发出强烈信号:即便利用加密货币进行跨境转移,也并非绝对安全,无国界的网络并不意味着无法被追责。 没收加密资产与市场影响的博弈 当司法机构没收大量加密货币时,随之而来的一个现实问题是如何处置这些资产。
将巨额比特币一次性公开变现可能对市场价格造成明显冲击,正如此前有国家出售没收的比特币时曾导致短期价格下行的例子。因此,如何平衡资产处置的透明、公正与市场稳定,成为监管者与司法部门必须面对的难题。 有报道指出英国政府可能考虑出售查扣的比特币,类似于德国此前的一些做法。经验表明,采用分批出售、通过拍卖或由受监管的交易平台受托清算并同步公布资产处置计划,是减少市场冲击的可行路径。同时,部分司法管辖区也在探索将部分没收资产用于赔偿受害者或支持反诈骗公共项目的机制。 对受害者的现实与法律救济路径 对于被诈骗的个人而言,追回资产常常面临程序复杂、时间漫长的现实。
国际性诈骗案牵涉多国司法管辖与证据调取,单个受害者很难直接参与资产追缴流程。通常需要通过集体诉讼、民事申请或依托执法机关的追缴程序来寻求赔偿。 司法机关在没收资产后,通常需开展受害者登记、辨识确凿的索赔请求并设立受偿机制。但考虑到被转换为比特币并多次混合转移的赃款常常已被分散和再投资,实际可回收的比例可能有限。因此,对受害者而言,报案、保存投资证据与配合调查是获得后续法律救济的基础工作。 加密货币在洗钱中的角色与监管应对 加密货币并非天然犯罪工具,但其匿名性、易跨境转移等特性被不法分子利用。
为了降低虚拟资产被用于洗钱和诈骗的风险,多国监管机构逐步强化对加密交易所、托管服务与跨境兑换服务的监管要求,强调客户身份识别(KYC)、交易监测与报警(AML)以及可疑活动报告。 加强对场外交易(OTC)与场内交易平台的监管,要求行业建立更严格的合规部门与技术能力,对异常大额或复杂链路交易进行审查,是遏制类似案件再次发生的重要手段。与此同时,国际执法合作在追踪跨境资金、冻结资产与推动司法协助上发挥着关键作用。 对普通投资者的警醒与自我保护 把握金融知识和风险意识是防范投资诈骗的第一道防线。任何承诺过高回报、缺乏透明运营信息、要求先行充值或绕过正规交易平台的投资邀请都应提高警惕。选择有合法牌照和良好合规记录的交易所进行加密资产交易,启用双重认证并尽量将长期持有的资产转入非托管钱包或冷钱包,可以降低账户被盗或平台问题带来的损失风险。
在遇到可疑项目时,应多渠道核实信息,包括监管机构公布的黑名单、权威媒体与专业社区的分析报告。若不幸被骗,应尽快留存证据、向当地警方报案并联系交易平台冻结相关账户,同时寻求法律援助与民间受害者组织的支持。 制度完善与未来展望 钱志敏案凸显出全球在应对加密货币相关金融犯罪方面的若干短板,也推进了监管与立法层面的反思。完善跨境司法协助机制、建立更明确的加密资产没收与处置规则、推动交易所履行更严格的尽职审查义务,以及设立受害者赔偿基金,都是未来政策改进的方向。 此外,监管技术(RegTech)与区块链取证技术的发展,将有助于提高执法效率与证据链的完整性。通过国际组织与多国合作,在标准化数据共享、快速冻结资产与信息互通方面达成更高效的协作,将显著提升对跨国加密资产犯罪的打击能力。
结语:警示与教训 钱志敏在英国被定罪并查获巨额比特币的案件,是加密货币时代金融犯罪与司法应对的一次重要交锋。它警示我们,技术的便捷并不能取代法律与合规的基本原则,金融消费者需提升风险防范意识,而监管与执法机构则需持续更新工具与合作机制。只有当监管、行业与公众共同形成防线,才能在保护创新活力的同时,有效遏制以新技术为掩护的金融犯罪,减轻对无辜受害者的伤害,并维护市场的长期健康与信任。 。
