英国金融行为监管局（FCA）近日对一个非法运营加密货币自动取款机（ATM）网络的个体提出了首项刑事指控，这一举动标志着监管机构在加密货币领域采取更为严厉的立场。这位名为奥卢米德·奥森科亚（Olumide Osunkoya）的45岁伦敦居民，被指控运营多个未注册的加密货币ATM，期间交易总额高达260万英镑，涉案时间从2021年12月到2023年9月。 ### 加密货币ATM的兴起与问题 加密货币ATM是供用户将传统货币兑换成加密货币的机器，其运作模式类似于传统的银行ATM。这些机器的便利性吸引了大量用户，尤其是那些希望能够方便快捷地进行加密货币交易的人。然而，根据FCA的说法，目前在英国并没有任何加密货币ATM经营者获得法律注册，而奥森科亚的网络则被指控在没有注册的情况下运营。 随着加密货币的普及，监管机构对加密货币ATM的合法性及其潜在的违法用途表示高度关注。
FCA强调，这些未注册的ATM可能无意中助长全球洗钱活动，通过无追踪资金的匿名交易，为犯罪分子提供了便利。FCA执法与市场监督联合执行董事泰瑞斯·钱伯斯（Therese Chambers）表示：“我们的信息非常明确。如果您私自运营加密货币ATM，我们将制止您。如果您使用这些ATM，实际上就是将您的钱直接交给犯罪分子。” ### 指控的具体内容 奥森科亚面临的指控包括多项违反2017年《洗钱条例》的罪名，以及《伪造与反伪造法》和《犯罪收益法》的相关指控。这些罪名涉及在没有FCA注册的情况下运营加密货币ATM，伪造文件，以及持有犯罪所得财产等。
根据FCA的说法，这些机器的运营不仅违反了英国法律，还可能造成更广泛的社会危害。 根据FCA的声明，奥森科亚将于2024年9月30日在伦敦威斯敏斯特治安法庭出庭。据了解，此次起诉是FCA针对非法加密货币ATM展开的一系列行动的一部分。在2023年，FCA联合执法机构检查了34个涉嫌包含非法加密ATM的地点，成功关闭了其中的26个。 ### 合法性与洗钱风险 加密货币ATM的合法运营在许多国家一直以来都是一个复杂的问题。尽管其他发达经济体已经采取了一系列措施以规避这些机器被利用进行非法活动的风险，然而，取款机仍然成为了诈骗和欺诈的重要目标。
FCA指出，许多非法的加密货币ATM可能会在不知情的情况下被人用来进行洗钱交易，令社会对这些设备的信任度大大降低。 例如，美国联邦贸易委员会（FTC）在一次报告中指出，2023年通过加密ATM诈骗的受害者损失惨重，高达1.1亿美元。而在2024年上半年，仅通过比特币ATM（BTM）欺诈行为就造成超过6500万美元的损失。这一趋势显然反映出犯罪分子利用加密货币ATM的情况日益严重，使用户在享受便利的同时，也面临着被诈骗的风险。 ### FCA对加密货币ATM的监管行动 FCA的此次行动不仅仅是针对单一事件，其背后更是对加密货币市场的深刻反思。随着加密货币ATMs在全球的迅速扩张，特别是在美国，超过31,000台设备的投放令监管层感到压力倍增。
FCA的强硬立场希望能对未来的市场格局产生影响，如果奥森科亚被判有罪，此案将成为对未获得注册的加密货币服务提供商的一次重要警示。 在全球经济环境不确定性的背景下，加密货币作为一种替代资产，其市场波动性加剧，使得监管机构更加重视确保这些工具的合法性与用户的安全。FCA的目标不仅是打击非法活动，更是维护金融市场的稳定性，保护消费者的合法权益。 ### 未来的前景 随着加密货币市场的不断发展和扩大，FCA对加密货币ATM的监管行动可能会设立一个新标杆。面对日益严峻的市场环境和频繁的诈骗事件，只有通过加强监管，才能为用户提供一个更加安全、透明的交易平台。未来，更多的国家和地区可能会效仿FCA的做法，通过严格的注册和审核机制来遏制非法的加密货币活动。
与此同时，金融科技的发展也可能促使更为创新的解决方案应运而生，使得加密货币交易在合规的框架内能够安全进行。借助技术的力量，透明度和信任度都有望提高，从而为消费者提供更好的保护。 综上所述，FCA对奥森科亚的控告不仅是对个人行为的惩罚，更是对整个加密货币市场健康发展的负责任态度。在未来的发展中，如何在创新与合规之间找到平衡，将是各国监管机构需要共同面对的重要课题。
