在当今数字经济不断演进的背景下,财富管理行业正经历前所未有的变革。SigFig作为一家专注于数字财富管理技术的先行者,宣布完成品牌升级,更名为Tandems,并同步推出全新的AI嵌入式工具,秉承技术创新与服务优化的理念,助力金融机构及其顾问实现质的飞跃。 此次品牌转型标志着公司战略的深刻调整。早期,SigFig被许多独立注册投资顾问(RIA)用户理解为自动化投资工具或"机器人顾问",但事实上,公司逐步从单一的自动化投资服务提供者,转型为覆盖数字财富管理多个维度的技术解决方案供应商。此次推出的AI原生财富操作系统正是其技术实力的集中体现,为行业带来全新的智能化管理体验。CEO兼联合创始人Mike Sha指出,过去十年中,金融机构普遍面临技术老化问题,机构亟需先进工具来替代过时的系统,实现运营效率和客户体验的提升。
Tandems基于开放架构设计,结合强大的垂直行业AI,形成三层技术体系,核心条目是助力财富管理顾问摆脱繁琐的行政工作,更专注于客户关系的建立和维护。 Tandems拥有的客户基础包括涵盖Wells Fargo(富国银行)、Citizens Financial(公民金融)、加拿大Scotia Bank、New York Life(纽约人寿)等多家全球知名财富管理机构,这些合作伙伴合计管理的账户超过200万个,资产管理规模达到600亿美元,且由6000名专业顾问操盘。如此规模的服务覆盖不仅彰显了Tandems深厚的行业影响力,也体现了其技术平台的可靠性和可扩展性。 创新的不仅是技术本身,更是应用场景的深度融合。Tandems首款推出的产品模块"TandemsMeet"紧跟市场上热度极高的AI语音会议记录工具的潮流,该工具能够实现会议的自动调度,实时记录客户交互内容,自动生成会议纪要并同步至客户关系管理(CRM)系统。同时,它支持文档工作流程自动化处理,结合集成的DocuSign电子签名功能,大幅简化顾问的工作流程,节省宝贵时间,让顾问更专注于战略性客户服务。
从资金背景来看,SigFig迄今为止已经完成了六轮融资,累计融资额近1.2亿美元,2018年曾获得5000万美元重点投入,凸显出市场与投资者对于数字财富管理技术前景的高度认可与支持。尽管有部分原合作银行如瑞银集团(UBS)在自动化投资业务调整中退出,Tandems依然凭借其技术优势和开放合作策略吸引了更广泛的机构用户。 "在未来,财富管理数字化不仅是一项趋势,更是必然路径,"Mike Sha表示,Tandems正在打造一个融合人工智能、数据分析和流程自动化的综合生态系统,期待帮助顾问们从繁杂的后台任务中解放出来,专注于为客户提供个性化、深度化的财富管理咨询。 这场转型本身也折射出金融科技行业更为宏观的趋势。随着人工智能技术的成熟和应用场景不断丰富,财富管理领域的技术供应商不再局限于单一工具,而是构建起高度开放且多功能融合的技术平台。Tandems正是在这样的浪潮中抢占先机,聚焦提升顾问生产力和客户体验,推动行业迈向智能时代。
此外,Tandems开放式架构能够无缝连接市场上各类主流金融服务系统,从富达投资的NFS系统到微软的企业服务,大幅增强了平台的兼容性和生态联动能力。借助这些整合,财富管理机构能够实现数据流通和业务协同的高度自动化和智能化,有效降低信息孤岛和操作风险。 对于广大注册投资顾问而言,Tandems的出现提供了新的技术选择。虽然当前主要服务于大型机构客户,但未来其面向中小型正积极布局,将可能为更广泛投资顾问群体带来便捷且强大的财富管理工具。对于RIAs来说,一套集成化、智能化的财富操作系统,既能提升运营效率,也能增强客户互动竞争力,是不容忽视的发展机遇。 综上所述,SigFig通过重塑品牌成为Tandems,完成从数字工具供应商到AI技术驱动财富管理平台的转型,不仅彰显其持续的技术创新能力和战略视野,也为财富管理行业数字化升级带来重要推动力。
随着Tandems生态系统的不断完善和升级,未来财富顾问将能借助人工智能更好地捕捉客户需求,优化服务流程,进而实现财富管理服务的智能化、个性化和规模化发展。面向即将到来的财富管理智能时代,Tandems无疑将成为行业革新和竞争的新标杆。 。
