在当今财富管理行业,越来越多的注册投资顾问(RIA)开始关注如何为客户提供更全面的金融服务,以满足高净值客户日益复杂的财务需求。Modera财富管理公司作为一家管理资产规模达155亿美元的规模化RIA,近期宣布收购专注于高净值客户税务服务的Ferrentino & Associates税务事务所,正式将税务及会计服务内嵌到自身业务体系。这一举措不仅体现了Modera提升综合财务服务能力的战略决心,也映射了财富管理行业向税务规划与资产管理深度融合发展的新趋势。 Modera财富管理总部设在新泽西州Westwood,长期以来通过外部合作关系与Ferrentino & Associates保持紧密联系,双方合作历史长达数十年。Ferrentino & Associates由Gary Ferrentino于2005年创立,专业为高净值个人、小型企业、遗产和信托客户提供税务筹划、申报及会计记账服务。此次收购不仅优化了Modera现有于北卡罗来纳州Asheville的税务团队资源,更实现了人才和服务的整合升级。
Modera首席执行官Tom Orecchio指出,过去公司需先收集各类税务文件,再发往第三方税务师处理,造成沟通链条冗长且易生错漏。收购完成后,Modera拥有了从资产管理到税务申报的完整服务闭环,不仅可降低操作风险,还能加快响应客户需求的速度。客户仅需一个联系通道,即可同时获得投资建议与税务筹划,消除过去因多方协作而带来的混乱和延误。 此外,Modera希望借助内置税务团队的优势,深度挖掘客户的税务规划机遇,与遗产管理、信托服务等相关领域实现协同增效。Ferrentino将担任税务服务总监,主导税务战略方向的制定和执行,与投资顾问紧密配合,为客户提供量身定制的综合财富解决方案。Ferrentino强调,税务服务若与投资顾问保持高度沟通,能够更有效地保护客户利益并挖掘潜在节税空间。
Orecchio还透露,客户反映市场上的税务专业人士存在服务不稳定、缺乏继任计划及人才引进困难等问题,往往导致税务服务体验不佳。Modera通过内部整合服务,确保客户享有持续、专业的税务支持,避免因税务师事务所出售或人员流动带来的不便。 Modera员工持股占公司多数,同时吸引了Tria Capital Partners的少数投资。Tria专注于为RIA提供并购及继任规划咨询,其入资进一步支撑了Modera拓展综合服务能力的战略目标。 联合税务团队将能够为Modera六千多客户提供更便捷、精准、个性化的税务规划与合规服务。由税务申报、咨询到遗产规划的全方位覆盖,有助于客户实现财富的长期增值和风险控制。
此次收购也反映出当前Ria行业内推动税务与财富管理深度融合的趋势。过去,许多投资顾问依赖外部会计师事务所提供税务支持,存在沟通效率低、客户信息不对称、操作风险大等弊病。Modera等前沿机构正通过自身构建一体化团队,实现跨职能合作,提升客户服务体验和业务竞争力。 未来,随着高净值客户的税务需求日趋复杂化,税务筹划的及时性、专业性和整体性将成为财富顾问核心竞争力之一。Modera此次收购无疑为行业树立了标杆,也为高净值客户带来了更为便捷综合的财富保护方案。 Modera的成功案例表明,财富管理公司若能有效整合投资管理与税务服务,既能提升资产配置效率,也能强化税务风险的预警与控制,助力客户实现税收负担最小化的同时,稳健实现财富增长。
与此同时,内部税务团队的构建还有助于企业品牌形象的提升和客户黏性的增强。 总结来看,Modera通过收购Ferrentino & Associates,迈出了整合财富管理与税务筹划的关键一步,顺应了行业融合发展的大势。其经验值得其他RIA行业竞争者借鉴,充分发挥内部协作优势,挖掘税务与投资的协同潜力,共同打造面向未来的高品质财富管理服务。随着财富管理业态不断演变,Modera的探索和实践或将推动整个行业走向更加智能化、专业化和一体化的服务新时代,惠及更多客户实现财富的稳健增长与传承。 。
