2025年9月,随着被指控在中国主导大规模投资诈骗的嫌疑人向英国法院认罪,围绕61,000枚比特币的没收案成为全球关注的焦点。该批比特币按当时市值折算逾50亿英镑(约合67亿美元),被大都会警察署称为"可能是世界上最大的一次加密货币没收"。案件的核心人物是现年45岁的中国公民祁敏(又名张雅迪,英文名Yadi Zhang),她承认在2017年10月至2024年4月间,获取并持有被认定为犯罪所得的加密资产。此次认罪不仅意味着一起长期跨国调查迎来重要节点,也让公众重新审视加密货币与跨境犯罪、司法配合以及受害者赔偿之间的复杂关系。案件回顾与关键事实案件起源可追溯至2014年至2017年间在中国发生的一宗大型投资诈骗。受害人群体主要为50至75岁的中老年投资者,据媒体报道,单个受害者投入的金额从数十万到数千万人民币不等,整体受害人数被估计超过128,000人。
诈骗通过所谓的投资平台或人际推荐传播,受害者多由熟人、亲友或同事鼓动参与,对平台的真实背景和操作者知之甚少。2017年,祁敏据称利用假护照(圣基茨和尼维斯护照)离开中国并进入英国,随后在伦敦豪宅内藏匿大量与诈骗相关的数字钱包和设备。2018年,大都会警察发动突击搜查位于北伦敦汉普斯特德的一处豪宅,缴获包含大量私钥或钱包信息的电子设备。经过多年技术取证和跨国证据交换,警方最终确认这些数字资产与2014至2017年的诈骗活动有关,继而采取扣押行动。2018年至2025年的调查过程中,执法部门与多个司法辖区保持协作,尤其需要与中国执法机关共享证据以确立原始资金流的非法性。2018年搜查中缴获的证据为后续追踪链条和资产来源提供了关键线索。
相关人员与量刑进展在此案中,已有相关涉案人员被判刑。被控协助洗钱的40多岁女子简文(音译,Jian Wen)于2024年5月被判处6年8个月有期徒刑。简文被指通过协助购买房产、掩饰资金来源等方式参与洗钱活动。警方在其家中查获价值超3亿英镑的比特币,并被法院要求在限定期限内返还一定金额,否则将面临额外刑期。祁敏在南华克刑事法庭出庭时通过普通话翻译进行答辩,并对控罪表示认罪。检方提出她在2017年至2024年间将犯罪所得以比特币形式持有并试图隐匿。
尽管认罪,但她的量刑尚未确定,法院将待与其他涉案人员的合并审理或进一步证据审查后作出判决。执法声明与调查难点大都会警方的经济与网络犯罪指挥部负责人Will Lyne将此案描述为英国历史上规模最大、全球范围内单笔价值最高的涉加密洗钱案件之一。负责调查的警探Isabella Grotto表示,这起案件是"多年艰苦工作"的成果,执法人员在定位嫌犯、追查资金流向以及收集跨国证据方面付出了持续努力。案件调查暴露出加密货币案件在技术和法律层面的双重挑战。技术上,虽然比特币区块链具有可追溯性,但资金通常会通过多重地址、混币服务或跨链兑换等手段进行复杂转移,增加了取证难度。法律上,加密资产的性质、资产定位与没收程序在不同国家法规中的差异,要求执法机关进行密切的司法协助与证据互认。
此外,随着加密货币价值波动,没收资产的市值变化也为赔偿计算与资产管理带来不确定性。受害者赔偿与资金归属问题在案件被媒体广泛报道后,公众对如何让受害者拿回损失的关注显著上升。祁敏的辩护律师表示,通过认罪的方式希望能为受害者带来一定程度的赔偿慰藉,并指出随着比特币价值上升,现有被没收的资产足以覆盖受害者的损失。然而,也有观点认为即便资产市值充足,司法程序、国际法律争议以及政府是否能够或是否有意将没收资金用于赔偿,都会影响最终能归还给受害者的金额与速度。近年来,英国对加密资产的执法与监管框架逐步加强,相关立法也在不断修订以便更有效地追缴违法所得。部分改革旨在简化跨境资产冻结、扩大对加密资产的没收权力并提高资产回收效率。
此案可能成为检验这些制度改革效果的标志性案件。加密货币在洗钱与犯罪中的角色解析随着加密资产逐渐进入主流金融视野,其匿名性、去中心化以及便捷的跨境转移特性也被不法分子利用。比特币虽非完全匿名,但可通过兑换、跨链转移、混合服务和场外交易等多种方式掩盖资金来源与去向。执法机关在应对加密货币相关犯罪时,常依赖区块链分析工具、交易所合作以及传统的金融情报手段来拼凑完整的资金流图谱。此外,犯罪分子往往将非法收益转入实体资产如房产、奢侈品或公司股权,从而进一步复杂化资产回收。严谨的尽职调查、加强对加密交易所的合规要求以及跨国执法合作被视为遏制此类犯罪的关键因素。
国际合作的重要性与数据共享此案体现了跨境司法合作的必要性。追查2014至2017年间发生在中国的诈骗行为,却在英国发现并扣押大量资产,说明犯罪链条往往跨越多个法域。有效的调查依赖于及时的信息共享、司法协助请求的迅速回应以及数据取证的合法性认证。近年来,全球多个司法体制加强了对加密资产交易平台的监管,要求其履行反洗钱(AML)与了解你的客户(KYC)义务,从而在源头上减少非法资金的进入渠道。此外,执法机构间的技术培训、共享区块链分析能力和建立专门的国际工作组都有助于提升跨国案件的侦破效率。媒体关注与公众反应媒体对该案的广泛报道集中在没收金额之巨大与受害人数之多,公众舆论普遍对老年群体受骗表示同情,并对如何预防类似诈骗提出质疑。
报导也引发对政府是否应将没收资金优先用于受害者赔偿或纳入国库的讨论。学界与法律界则关注案件在判例层面可能带来的影响,包括法院在认定加密资产为犯罪所得时所采用的证据标准,以及没收程序与资产管理的合规路径。从行业角度看,加密行业监管者与合规从业者可能会利用该案作为推进更严格合规标准的论据,促使交易所、托管商与支付服务提供商进一步强化AML/KYC控制。展望:司法、监管与受害者补偿的后续发展祁敏认罪并非终点,后续的量刑、与其他涉案人员的审理以及被没收比特币的司法处置都将影响最终能否实现对受害者的赔偿。若英国政府或法院决定将没收资产用于赔偿,如何评估赔偿金额、分配受害者名单、处理跨国受害者权益将是一系列复杂问题。与此同时,案件也有可能推动更多国家在立法层面加速完善关于加密资产的没收、保全和分配规则。
此外,这起案件提醒投资者提高警惕,尤其是老年投资者应增强金融与加密知识的防范力度,社会各界包括监管机构、银行、交易平台与社区组织应加强对易受骗群体的教育与保护机制。结语英国当局对61,000枚比特币的没收以及祁敏的认罪标志着一个漫长调查阶段的重大进展,也为受害者寻求公正与赔偿提供了新的可能性。与此同时,案件暴露出的司法协作与监管空缺提示了全球范围内在应对加密货币相关犯罪时仍需进一步完善的制度建设与实践路径。未来数月乃至数年内,本案的司法后续与政策影响仍值得持续关注,对于如何在保护金融创新与防范犯罪之间取得平衡,本案可能提供重要的法律与实践参考。 。
