随着人工智能技术的迅速发展，尤其是深度学习与生成对抗网络（GAN）的成熟，深度伪造（Deepfake）技术在各行各业的应用逐渐普及。然而，这一技术的滥用也给加密货币市场带来了巨大的安全隐患。2024年，加密货币诈骗损失高达46亿美元，同比上一年增长24%，其中近40%的高价值诈骗案件都涉及深度伪造技术，成为近年来增长最快、最具破坏力的新型诈骗手段。 根据由国际知名区块链交易平台Bitget，安全公司SlowMist以及区块链犯罪调查机构Elliptic联合发布的研究报告显示，诈骗者利用AI生成的假视频在社交媒体大肆传播，冒充加密货币领域的知名人物如Elon Musk，通过虚假的投资推荐，诱导大众参与非法融资项目。这些伪造技术能够高度还原目标人物的声音、面部表情和语气，骗术足以以假乱真，令很多投资者难以察觉其中的陷阱。 在一起引人关注的案件中，香港警方成功侦破一个由31名成员组成的诈骗团伙，该团伙利用AI生成的视频冒充多个加密货币高管，诱骗投资者投资，涉案金额达3400万美元。
此类案件的频繁曝出，揭示了深度伪造技术如何成为现代加密诈骗的得力工具。 除了深度伪造视频，诈骗者还利用人工智能技术伪造身份资料，通过欺骗手段绕过KYC（客户身份验证）程序，制造虚假客户服务聊天记录，甚至模拟交易平台仪表盘，营造虚假合法性。部分诈骗集团还通过Zoom会议等远程交流工具发出假邀请链接，并植入恶意软件，进一步加剧了信息安全的风险。 社交工程依然是加密货币诈骗的主要手段之一。诈骗者利用人工智能编写代码，打造所谓的“套利机器人”，承诺通过简单操作获得高额回报，吸引投资者操作这些机器人。然而，这些由ChatGPT等AI工具生成的程序背后实际是伪装的陷阱，用户资金被虚假的界面窃取。
此外，钓鱼链接隐藏在私信和推文中，恶意软件伪装成招聘信息散布，甚至地址污染（Address Poisoning）也在不断蔓延。 现代庞氏骗局不断演化，假借去中心化金融（DeFi）、不可替代代币（NFT）以及游戏金融（GameFi）等新兴领域的头衔，伪装成合法的投资项目吸引投资。例如，2023年备受关注的香港JPEX案件，平台宣传为“全球加密货币交易所”，通过实体广告和名人代言推广其原生代币JPC，声称有“高且稳定的收益”。然而JPEX并未获得任何监管批准，最终被警方认定为高度可疑项目。该事件导致2600多人投诉，累计损失达2.13亿美元，成为近年来加密诈骗的典型案例。 此外，区块链调查员ZachXBT在2024年曝光了一系列诈骗网络，这些网络涉及多个“拔地毯”项目，如Leaper Finance和Zebra Lending。
这些骗局通过伪造KYC文件和虚假审计报告，构建虚假的投资信任，当代币价格被人为推高后，诈骗者迅速转移资金，导致投资者严重亏损。 在Bitget的观点中，现代数字诈骗与传统庞氏骗局有着显著的不同，其通常结合社交裂变（Social Fission）战术，利用消息应用和直播平台进行用户招募，一方面提高诈骗规模，另一方面通过游戏化界面和假身份加深用户信任感，使得诈骗手法变得更具迷惑性和隐蔽性。 面对日益严峻的诈骗形势，Bitget、SlowMist和Elliptic联手启动了价值超过3亿美元的防诈骗基金，建立了反诈骗中心（Anti-Scam Hub）。这一中心致力于追踪非法资金流动，打击钓鱼网络，识别和曝光区块链上的欺诈行为。Elliptic的领导安全研究员Arda Akartuna强调，诈骗者不断进化的攻击方式需要技术方也持续创新，通过区块链技术提升侦查和防控能力。 投资者在当前环境下，应保持高度警惕，尤其是在社交媒体和线上会议中核实身份真实性，避免盲目相信所谓的“权威”推荐。
切勿随意点击未知链接或下载不明软件，务必通过正规渠道进行KYC验证和资产管理。通过增强风险防范意识，结合行业机构发起的安全防护措施，才能有效减少被骗几率。 随着人工智能技术的不断演进，加密货币行业的安全挑战也日益严峻。规避诈骗需要多方合作，包括监管机构、技术企业和用户个人的共同努力。未来，利用AI进行反欺诈、构建更完善的身份认证体系以及加强投资者教育将成为遏制加密诈骗蔓延的重要方向。 总体而言，人工智能深度伪造技术的普及加速了加密货币诈骗方式的多样化和复杂化，导致2024年的诈骗损失创历史新高。
然而，行业内的多方合作和技术创新也为保护用户资产提供了新的希望。投资者需紧跟技术发展步伐，不断提升防骗意识，科学理性地参与加密资产的配置，才能在这个充满机遇与风险的市场中站稳脚跟。
