近年来,随着国际制裁压力持续加大,伊朗等受限制国家开始探索各种方式绕过金融封锁,保障其重要出口业务 - - 尤其是石油贸易的资金流转。2025年9月,美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)发布声明,正式对两名伊朗公民实施制裁,指控其利用加密货币建立复杂的"油换币"交易网络,成功推动超过1亿美元的跨境资金流动,时间涵盖2023年至2025年。 这一事件首次公开揭示了伊朗如何借助数字资产生态,通过多家境外"前线"公司隐匿资金路径,并与相关军事组织合作,避免制裁机关的追查和金融系统的限制。该机制不仅体现了传统金融体系的脆弱性,也显示出加密货币在国际政治与经济制裁游戏中的新角色。 根据OFAC的调查,两名涉案人员 - - Alireza Derakhshan和Arash Estaki Alivand - - 被认定为该网络的核心操作者。Derakhshan在香港和阿联酋设立并运营多家公司,作为资金转移的枢纽,服务于已被制裁的伊朗实体。
而Alivand则兼具石油经纪人和财务中介的双重身份,直接与叙利亚当地的Al-Qatirji公司合作,后者长期被视为伊朗伊斯兰革命卫队圣城军(IRGC-QF)的盟友。 通过这些公司的联合运作,伊朗得以将石油销售所得的款项以加密货币形式进行转移,在资金的路径上多次分层掩盖,旨在迷惑追踪和监管系统。更令人关注的是,这些资金不仅仅停留于商业交易,还涉及军事及恐怖主义相关组织的支持。根据美国执行令13224,该文件针对任何资助或协助恐怖主义的个人和实体,因此该网络的涉案人员很可能面临更加严厉的制裁。 Alivand与黎巴嫩真主党关联的货币兑换商Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law的多笔数百万美元交易,也凸显该加密货币网络的跨境和多重作用。这些第三方机构帮助提供数字钱包接入,进一步加大了资金流转的隐蔽性。
与此同时,此种模式与俄罗斯在乌克兰战争期间利用数字资产规避西方制裁的策略高度相似,反映出国际制裁局势下,受限国家纷纷求助于去中心化技术和数字货币这一新手段。 美国财政部反恐和金融信息主管约翰·赫尔利对该案件发表评论称,伊朗复杂的影子银行网络使其能够逃避制裁,利用国际金融系统转移数百万美元。此次制裁令意味着两人及其关联实体被禁止与任何美国个人或机构进行交易,任何帮助其交易的第三方也面临二级制裁风险。 该事件不仅暴露了加密货币在规避国际金融监管中的潜在风险,更提醒全球监管机构需加快完善相关法规,针对数字资产跨国洗钱、资金漏洞和恐怖融资等问题建立更有力的防护机制。 随着数字货币在全球范围内的应用和接受度不断提升,加密技术因其去中心化、匿名化的特点,逐渐成为灰色及地下经济资金流的重要工具。伊朗通过结合传统的前线公司和现代加密货币交易手段,成功维持了制裁压力下的经济生命线,也为其他受制裁国家甚至犯罪组织提供了范例。
国际社会面对这一问题,一方面需强化加密货币交易的透明度和可追踪性,另一方面还要加强跨国合作,分享情报和技术来识别和阻断此类复杂资金网络。同时,推动全球范围内的标准制定和执行也变得尤为紧迫。 此外,投资者和加密货币行业的相关从业者应更加警惕可能涉及制裁洗钱的风险。参与与受制裁地区或实体有联系的数字货币交易,不仅会遭遇法律风险,也可能对自身声誉和业务稳定造成毁灭性影响。 综上,伊朗使用加密货币绕过国际制裁进行石油交易的事件,充分说明了现代数字金融工具在全球地缘政治中的作用与挑战。它揭示了技术进步带来的机遇,也暴露了监管滞后的风险。
未来,加密货币的规范发展和国际合作将成为遏制此类风险的关键。面对不断演变的数字经济生态,各国需共同努力,构筑安全、合规且公平的数字金融环境,以防止技术被恶意利用,同时保障全球市场的健康和透明。随着时间的推移,伊朗案或将成为学界、政策制定者和业界反思和借鉴的重要案例,推动全球对数字资产规范与反洗钱合作的持续深化。 。
