在2023年，美国联邦调查局（FBI）发布的一份报告指出，由于加密货币欺诈计划，整个国家的损失超过了56亿美元。随着加密货币的普及和越来越多的人对其投资感兴趣，这些诈骗案件逐年增加，该报告的发布引起了广泛关注。 数据显示，FBI去年共接收了超过69,000起与加密货币相关的金融欺诈投诉，这些投诉所带来的经济损失相当于约56亿美元。这一数字比2022年增长了45%，反映出加密货币市场的潜在风险与施骗手法的日益成熟。值得注意的是，尽管只有10%的欺诈投诉与加密货币有关，但这些投诉的现金损失却占到了2023年整体损失的近一半。 报告中指出，大部分损失源自于投资欺诈，投资欺诈的总金额达到了39亿美元。
此外，个人资料泄露引发的损失为4.944亿美元，而技术支持诈骗也造成了近4.21亿美元的损失。这些数字显示了诈骗者利用加密货币所带来的新机会，使得普通民众在不知情的情况下可能会遭受巨大的经济损失。 FBI的犯罪调查部助理主任迈克尔·诺德沃尔在报告中指出，加密货币的去中心化特性和不可逆转交易的速度使得其成为犯罪分子的理想工具。由于资金转移可以迅速在全球范围内进行，使得追踪和追回被盗资金变得异常困难。他强调，诈骗者通常会先与受害者建立信任关系，然后再诱使他们进入伪造的网站或应用程序进行投资。 诈骗者通常通过社交媒体、职业网络网站以及加密消息应用等渠道与受害者取得联系。
在建立起一定的信任之后，他们会引导受害者进入这些虚假网站进行投资，并展示伪造的盈利情况。很多时候，受害者可能在论坛或社交平台上看到盈利案例，由此促使他们盲目跟随。这种“教练式”的投资策略常常让受害者误以为自己在稳步赚钱。 通常情况下，受害者可能会经历一小段时间的“盈利”，但当他们想要完全提款时，却常会被告知需要支付各种“手续费”或“税款”。即使受害者支付了这些费用，诈骗者依旧不会释放他们的投资，这种策略使得许多人深陷泥潭，无法自拔。 更为严重的问题是，一旦受害人报告他们的损失后，他们往往会遭到伪装成“帮助”追回加密货币的企业的二次诈骗。
这些企业通常在收取高额前期费用后便与受害者失去联系，或者要求更多的资金。这种情况无疑让已经遭受损失的受害者雪上加霜。 根据报告，投诉数量最多的州分别是加利福尼亚州（9,522例）、佛罗里达州（5,076例）、德克萨斯州（4,770例）、纽约州（3,202例）和华盛顿州（2,049例）。而投诉数量较少的州包括南达科他州（117例）、北达科他州（103例）、怀俄明州（96例）和佛蒙特州（69例）。这些数据不仅揭示了加密货币欺诈的广泛性，也展示了不同地区受害者的分布情况。 为了减少此类诈骗的发生，FBI建议民众在与未知的来电者、网站或社交媒体互动之前，务必先行研究并验证其身份。
不要在未验证对方身份的情况下提供个人信息。此外，FBI也提醒大家要保持警惕，尤其是在投资和财务管理方面。 加密货币相关的欺诈问题在2022年首次受到广泛关注，当时，由于加密货币交易所FTX的崩溃，其创始人山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）也因诈骗和阴谋罪被定罪，最终被判25年监禁。这一事件无疑成为警醒，揭露出加密货币市场监管的巨大缺口。 随着加密货币市场的持续发展，这类欺诈行为可能还会进一步演变，诈骗者也会不断开发新的手段来吸引投资者。因此，提高公众的警惕性与教育意识显得尤为重要。
未来，综合技术手段和法律手段是治理加密货币诈骗的关键所在。政府部门和相关机构必须加强对加密货币市场的监管，同时提升公众的反诈意识，以减少投资者在这一领域的风险。在全球范围内，加密货币的监管也在逐渐加强，许多国家正在制定相关政策以保护投资者的利益，确保市场的稳定与健康发展。 总的来说，加密货币市场的快速发展带来了机遇，但同时也伴随着不容忽视的风险。关注加密货币的投资者应保持谨慎态度，合理评估风险，务必在充分了解的基础上做出投资决定，而不仅仅是盲目追随潮流。在不断变化的市场中，保护好自己的财产安全，是每位投资者的责任与义务。
。
