在英国金融服务市场,私募股权持续发挥着关键的推动作用。近日,享誉业界的私募股权公司塔维斯托克(Tavistock)正式宣布将以约595万英镑的交易价格收购专注于金融咨询业务的Lifetime公司76.59%的股权,完成对该金融咨询领域重要企业的控股。这项交易不仅标志着塔维斯托克对金融科技融合及客户需求深化的全力布局,也意味着Lifetime将进入发展新阶段,借力资金、资源与管理支持加速业务扩张和服务创新。Lifetime由首席执行官伊恩·迪金森(Ian Dickinson)领导,他保留20%以上的股权,显示其对企业未来增长和发展依然充满信心和承诺。Lifetime深耕金融咨询行业已有23年,采用独特的"混合模式"服务,涵盖财务规划、按揭贷款、投资配置、养老金管理、遗产规划、储蓄及风险保障等多领域,优质服务和技术驱动双轮驱动,有效满足多样化客户需求。Lifetime不仅整合了人工智能等前沿科技提升客户体验,同时保持合格专业顾问的主动介入,从而实现智能与人性化服务的完美结合。
其金融健康解决方案包括Lifetime Hub和专属App,辅以研讨会、网络课程和个性化指导,为客户提供全方位支持,赢得了市场广泛认可。塔维斯托克此次收购需经过英国金融市场行为监管局(FCA)的审批,反映出交易合规性和风险防控的重要性。Lifetime首席执行官迪金森对此表达了积极态度,认为此次合作将推动实现双方"提供专业且负担得起的金融咨询与低成本投资方案"的共同愿景。Lifetime已经为缩小金融咨询鸿沟、普及财务健康理念作出卓越贡献,此次合并有望借助塔维斯托克的资源和全国影响力加速这一使命的达成。Lifetime首席运营官安迪·韦尔索(Andy Wealthall)亦表示,塔维斯托克不仅价值观契合且具备宏大资源和扩展能力,能够促进公司使命和愿景的更快实现。合作后,客户仍将由熟悉的顾问团队提供服务,而新增的资金支持和资源注入将有力推动产品和技术的升级。
值得注意的是,塔维斯托克在2024年11月刚刚完成了对另一家名为Alpha Beta Partners的资产管理公司的收购,此举更清晰地展现出公司稳步扩张投资解决方案版图,旨在为第三方金融咨询机构和零售客户提供更加多元化和高效的投资服务。Alpha Beta Partners专注于面向咨询网络提供外包投资解决方案,此项收购与塔维斯托克整合Lifetime的战略高度呼应,共同打造金融产业链更完整的服务生态。此次收购不仅是对金融咨询行业成熟与未来趋势的顺应,也是对技术和服务创新的深刻实践。在数字化和智能化浪潮推动下,金融服务正逐步从传统模式向科技驱动转型。Lifetime通过融合人工智能技术与专业顾问经验,助力客户实现财务目标,同时保障服务品质,为行业树立了新标杆。塔维斯托克的介入,将为Lifetime注入战略资本与丰富运营经验,推动产品线延展、新市场开拓和技术研发。
与此同时,金融科技赋能的服务模式日渐成为客户选择的重要因素,Lifetime凭借其专注用户体验与数据驱动的业务模式,有望在新游资助下取得更显著的竞争优势。金融咨询作为链接客户财富管理与投资配置的关键纽带,其专业性、信任度和服务范围决定了最终的客户满意度。Lifetime多年来积累的行业知识与客户信赖,为持续开拓市场奠定坚实基础。此次战略合作为其注入新活力,并且携手塔维斯托克将打造更具影响力和广度的金融服务平台。总体来看,此次交易蕴含了多个积极信号:资本市场对金融咨询行业的发展潜力持乐观态度,科技赋能的专业咨询模式将成为未来趋势,且实现普惠金融目标的时代呼声正被越来越多企业践行。塔维斯托克在投资策略中瞄准多年耕耘已成的成熟企业,通过资本和管理赋能推动再成长路径,具有典型的行业示范效应。
Lifetime则凭借其深厚的服务经验和技术创新基础,成为具备持续竞争力和市场前景的金融咨询代表。未来,随着合规审批的完成和战略实施的深化,双方将有效整合资源,共同优化客户体验,提升市场占有率,从而在激烈的金融服务竞争中立于高位。同时,金融科技的迅速发展也带来了挑战和机遇,如何平衡科技自动化与人性化服务、如何提升数据安全和客户隐私保护等,是双方未来需要持续关注和优化的方向。总的来说,塔维斯托克收购Lifetime的举措不仅深化了金融行业资本市场融合的趋势,也有助于引领行业服务升级,推动专业金融咨询覆盖更广泛的人群,最终促进金融市场的健康和创新发展。随着合规程序的推进和双方资源的整合,期待这次合作能够成为推动英国金融服务创新和普惠的重要里程碑。 。
