标题：首次英国非法加密货币ATM定罪标志着数字资产监管趋严 2024年10月11日，英国首例因非法经营加密货币自助提款机（ATM）而被定罪的案件引起了金融界的广泛关注。这一案件不仅意味着英国在加密货币监管方面迈出了重要的一步，也显示出政府将进一步加强对数字资产的监管力度。 此次案件的主角是45岁的奥卢米德·奥苏克亚（Olumide Osunkoya），他因在未获得金融行为监管局（FCA）批准的情况下，运营了一网络非法加密货币ATM而认罪。这些ATM在2021年12月至2023年9月之间处理了超过260万英镑的交易，然而却没有满足FCA对加密货币业务的注册要求。随着比特币、以太坊等数字货币的广泛使用，监管部门的关注度显著增加，非法操作的风险和对消费者的潜在危害也逐渐浮出水面。 奥苏克亚的非法行为在他于2021年被FCA拒绝注册后仍持续进行。
他在英国内的多家便利店中运营了11台加密货币ATM，允许用户以传统货币兑换比特币、以太坊等加密货币。但在这些交易中，缺乏必要的监管和客户尽职调查，导致这些机器成为洗钱和逃税的温床。 据调查，奥苏克亚不仅无视法规，还试图欺骗监管机构。他不仅创造伪造文件，还使用假身份遮掩自己的实际身份。法庭上还提供了证据显示，这些ATM可能被洗钱和逃税的人士所使用，突显了缺乏监管的加密货币交易所所带来的潜在风险。 对此，FCA在奥苏克亚认罪后发表声明，强调遵守注册要求的重要性。
到2023年底，FCA已对英国的加密货币ATM进行过34次检查，旨在打击非法加密货币服务，以保护消费者的利益。此外，监管机构呼吁公众在使用加密货币ATM时应提高警惕，确认服务提供商的注册状态。非法的加密货币ATM不仅危害财务安全，还可能促进犯罪活动，使用户无意中参与洗钱或诈骗。 值得注意的是，近年来英国在加密货币监管上的态度逐渐发生变化。尽管政府希望通过立法使英国在全球加密货币市场上占据一席之地，但FCA却对从事加密货币相关服务的企业施加了严格的注册要求。这些规定不仅是英国打击洗钱和恐怖融资的努力的一部分，也是确保数字资产交易透明和合规的必要举措。
根据2017年的《反洗钱、恐怖融资和资金转移条例》，提供加密货币服务的企业必须向FCA注册。这一规定适用于所有加密货币ATM运营商，他们必须实施必要的客户尽职调查措施，包括验证用户身份以及监测资金来源。奥苏克亚未能遵守这些规定，正是他被定罪的根本原因。 不仅如此，奥苏克亚还面临根据《伪造与伪造法1981》的指控，因其在操作ATM网络过程中制造和使用伪造文件而受到法律制裁。执法机构还查获了他涉嫌来自非法加密货币ATM业务的现金19540英镑，进一步加大了他的法律风险。 奥苏克亚的定罪不单纯是一桩个案，更是对整个加密货币行业发出的严厉警告。
监管机构的表态表明，任何未能遵循法规要求的行为都不会被容忍。这一案件清晰地标明，对于那些未能向FCA注册或参与欺诈行为的企业，法律将采取零容忍政策。这同时也反映出对加密货币行业反洗钱和反恐融资措施的严格要求，尤其是在数字资产的匿名性质使其更容易被不法分子利用的背景下。 目前，FCA对非法加密货币ATM的打击行动已成为更广泛的监管加强措施的一部分。近年来，FCA不断增大对加密货币行业的监督力度，开展突击检查及其他监管活动，以根除非法经营行为。2023年5月，FCA便在埃克塞特、诺丁汉和谢菲联等地展开了大规模的检查，并计划在未来继续加大执法力度，遏制更多非法业务的扩散。
展望未来，FCA有望进一步扩展对加密货币行业的监管框架，随着数字资产在全球金融体系中扮演着越来越重要的角色，监管者面临着确保这些新技术得到负责任使用的压力。例如，去中心化金融（DeFi）、非同质化代币（NFT）和其他基于区块链的创新都为监管带来机遇与挑战。 奥苏克亚的量刑将于日后在南华克皇冠法庭进行，预计这一决定将受到加密货币行业的密切关注。这一案件的判决将可能为未来涉及未注册加密货币ATM及其他非法加密活动的案件设定先例。据推算，奥苏克亚面临根据《反洗钱条例》的指控，最长可判处两年监禁、罚款或两者并罚，关联伪造及持有犯罪财产的罪名，最高可判十年及十四年监禁。 综上所述，奥苏克亚的案件不仅改变了加密货币行业的现状，更是对所有参与者的一次警钟。
随着监管环境的变化，未来的市场将需要更加透明和合规，而这一切的改变，需要每一个市场参与者共同努力，以保障这个新兴行业的健康发展。
