台灣金融監督管理委員會（FSC）於2024年9月30日宣佈，正式批准專業投資者透過本地券商投資外國加密貨幣交易所交易基金（ETFs）的政策。這一重大決定標誌著台灣在數位資產市場的監管政策上邁出了重要一步，不僅為機構投資者和高淨值個人開啟了新的投資渠道，也反映出台灣對數位資產投資需求日益增長的認可。 根據最新的政策，外國加密貨幣ETF只能供專業投資者使用，其中包括機構投資者、高淨值個人以及擁有公認財務專業知識的投資者。FSC強調，當地券商和證券公司需要對客戶進行全面評估，以確保他們具備投資這些ETF所需的經驗和知識。這項措施旨在減少未經充分了解而導致的投資風險，並確保市場參與者在進行加密貨幣投資時，不會陷入不必要的損失。 隨著全球對加密資產的需求不斷增加，台灣的這一新政策使其與其他金融中心如香港和新加坡保持一致，都在逐步開放其數位資產市場。
這一進展也體現了台灣在面對市場波動、詐騙及洗錢等風險時，依然保持謹慎的監管態度。FSC希望通過這樣的措施，能更好地監控和管理數位資產投資的風險。 台灣的加密貨幣市場長期以來受到了嚴格的監管，反映出對市場不穩定性和金融犯罪的擔憂。為此，台灣政府在今年7月強化了對虛擬資產服務提供商的反洗錢（AML）規定，對不遵守的行為可處以最高500萬新台幣（約合153,817美元）的罰款，甚至可面臨最高兩年的監禁。 此外，台灣立法院在今年7月批准修訂反洗錢法規，要求國內的加密貨幣提供商必須註冊以符合反洗錢要求。這些措施表明，台灣的監管機構正在努力確保市場的合法性和安全性，從而提高投資者對於數位資產的信心。
然而，儘管台灣在推動外國加密貨幣ETF上取得了進展，對於推出中央銀行數字貨幣（CBDC）的態度卻仍顯得謹慎。中央銀行行長楊金龍表示，台灣對CBDC的推出採取漸進式的策略，這反映了政府對於數位貨幣發展的謹慎立場。雖然台灣已在探索零售交易的CBDC協議並進行了相關的概念驗證測試，但與加密ETF的推進相比，CBDC的發展進展較為緩慢。 在全球範圍內，加密貨幣和數字資產的熱潮持續高漲，各國監管機構的立場和政策也隨之變化。台灣這次批准專業投資者投資外國加密貨幣ETF的舉措，無疑是希望能夠在全球加密資產的競爭中占有一席之地。尤其在市場不確定性加劇的情況下，許多投資者對於能夠安全、合規地進行數位資產投資的途徑充滿期待。
不過，台灣的逐步開放也並非沒有挑戰。數據顯示，詐騙活動和市場操縱在全球數位資產市場都屢見不鮮。FSC主席黃天柱針對這一問題曾多次發出警告，認為數位資產與實體經濟之間並無直接的相關性，並提醒投資者在進行海外投資時需謹慎行事，避免損失。 從長遠來看，台灣對加密貨幣ETF的開放舉措可能成為帶動當地數位資產市場的催化劑，尤其是對於機構投資者而言，這提供了一個更加便利和合規的投資選擇。隨著市場的發展，更多的金融產品和服務可能會面世，這也期待著能為台灣的經濟增長貢獻新的動力。 最後，儘管台灣在開放外國加密貨幣ETF的同時仍持謹慎態度，但這一政策的推出無疑為投資者提供了新的機遇。
然而，投資者仍需保持警惕，認清市場風險，在合規的框架內探尋合理的投資途徑。隨著市場環境的變化，如何在保障投資者權益的同時促進市場創新，將成為台灣金融監管機構和市場參與者需要共同面對的課題。
