英国金融行为监管局（FCA）最近首次对一家非法运营的加密货币ATM网络提出了刑事指控，这标志着监管机构在打击虚拟货币不当使用方面迈出了重要一步。这起案件涉及一名名为奥卢米德·奥斯基尼亚（Olumide Osunkoya）的男子，他在伦敦经营非法的加密货币自动取款机（ATM），在2021年12月至2023年9月期间处理了价值260万英镑的交易。 加密货币ATM与传统的银行ATM相似，允许用户用传统货币兑换加密货币。然而，FCA强调，目前在英国并没有任何合法注册的加密货币ATM运营商。这意味着，所有加密货币ATM的操作都处于法律灰色地带，用户在使用这些设备时可能无意间将资金交给了犯罪分子。 FCA的执法行动以奥斯基尼亚的案例为契机，体现了对加密货币交易的严格监管，尤其是在金融犯罪和洗钱的背景下。
FCA联合执法机构对34个涉嫌非法运营加密ATM的地点进行了检查，并成功关闭了其中的26台。这些行动不仅减少了非法活动的发生，还向公众传递了一个重要信息：如果没有适当的注册，任何人都不应运营加密货币ATM。 FCA的联合执行董事特蕾莎·钱伯斯（Therese Chambers）在一次声明中指出：“我们今天的信息非常明确。如果你在非法运营加密ATM，我们将关闭你。如果你在使用这些ATM，你实际上是将资金直接交给了犯罪分子。犯罪分子可以利用加密ATM在全球范围内洗钱。
”这句话提醒了所有潜在用户，使用这些设备存在风险。 除了洗钱的潜在风险外，加密货币ATM也成为诈骗者的工具。根据美国联邦贸易委员会（FTC）的统计，2023年参与加密ATM诈骗的受害者损失了约1.1亿美元，而在2024年上半年，仅通过比特币ATM的诈骗损失就超过6500万美元。这些数字可能并未完全反映实际情况，很多受害者并没有报告自己遭遇的诈骗。 FTC的高级数据研究员艾玛·弗莱彻（Emma Fletcher）表示，诈骗者越来越频繁地利用加密ATM进行诈骗。“我们已经看到，这些机器正在被诈骗者作为从人们手中获取金钱的一种手段，使用的频率显著增加。
”这一趋势引起了监管机构的高度关注，强调了对加密ATM进行严格监管的必要性。 FCA对奥斯基尼亚提出的指控还包括违反2017年《洗钱法规》、伪造和伪冒法1981以及《犯罪收益法》2002等多项罪名。具体到奥斯基尼亚的行为，他被指控在没有FCA注册的情况下运营加密ATM、制作虚假文件和持有犯罪财产。若他被判有罪，此案可能对其他未经授权运营加密货币服务的实体起到警示作用。 加密货币ATM的逐步普及引发了全球各国政府和监管机构的高度关注。尽管美国在过去几年内已安装超过31,000台加密ATM，但未受监管的加密ATM带来的风险和交易的匿名性使得这些机器成为犯罪活动的温床。
一些尚未采取监管措施的国家可能会借鉴FCA的做法，对加密货币ATM进行更严格的监管，以保护消费者并防止犯罪行为。 在未来，FCA对奥斯基尼亚案的最终裁决可能对加密货币行业的监管框架产生广泛影响。如果该案件得到判决，可能会促使更多的监管机构加强对加密货币设备的审查。此外，这一事件也可能加快立法进程，从而为加密货币行业引入更为明确的法律规定，以提升行业的透明度和信任度。 此案提醒所有投资者，在参与加密货币交易时，务必要谨慎选择交易平台和工具，确保其合法性和安全性。使用未注册的加密ATM不仅会面临财产损失的风险，还有可能成为更大规模金融犯罪的受害者。
随着加密货币市场的快速发展，如何在保护消费者权益与促进行业创新之间找到平衡，成为各国监管者面临的一大挑战。唯有通过持续的监管、透明的信息披露和公众的教育，才能建立更加健康和可持续的加密货币生态系统。 总而言之，FCA首次针对非法加密ATM网络的刑事起诉，标志着一个新的监管时代的开始。这一举措不仅是为了打击违法行为，也是在为构建一个安全、公平的加密货币市场而努力。加速监管的步伐，无疑将促进加密货币在未来的健康发展。
