城市监管机构指控首名个人经营非法加密货币 ATM 网络 2024年9月10日，伦敦——在一个日益受到监管和压力的加密货币市场，英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority，简称FCA）近日宣布，对一名45岁男子奥卢米德·奥松科亚（Olumide Osunkoya）提起控诉，他被指控在未注册的情况下非法运营多个加密货币自动取款机（ATM）。这是FCA首次针对个人在该领域的非法活动进行的刑事起诉，标志着监管机构对加密货币活动的打击力度进一步加大。 奥松科亚将在9月30日于威斯敏斯特地方法院出庭。根据FCA的说法，他经营的ATM在2021年12月29日至2023年9月8日期间处理的交易金额高达260万英镑，涉及多个地点。FCA强调，目前英国没有任何加密ATM运营商获得该机构的注册，这意味着这些机器的运营都是违法的。 加密货币ATM是允许用户购买或兑换加密资产的设备，但由于其匿名性和便捷性，监管机构一直对其表示担忧，认为这些设备可能被用于洗钱和其他犯罪活动。
FCA的官员指出：“我们的信息非常明确。如果你在非法运营加密ATM，我们将停止你。”这一声明清楚地表明，监管机构打算采取严厉措施来打击违法的加密货币活动。 以奥松科亚为首的个别运营商在过去几年里展现了如何在监管空白的环境中，利用加密ATM进行交易。FCA在其声明中指出，如果用户使用这些加密ATM，他们的资金可能直接流入罪犯手中。这使得资本流动受到极大威胁，并助长了全球范围内的洗钱活动。
值得注意的是，奥松科亚是FCA监管下监管环境日益严格的背景下的一名非法运营者。早在2022年，福克斯自己曾参与经营的一家加密ATM公司试图获得FCA的许可证，但遭到拒绝，并提出的司法审查请求也未能成功。这一未果的尝试显示出，他在这一领域的不当行为是长期存在的。 在如今的加密市场中，FCA持有相当严格的态度。自2020年1月以来，该机构对申请注册的加密企业的审批率也表明了这一趋势。不成比例地，约86%的加密企业申请者均未能获得许可，这使得自2月27日以来，FCA没有注册任何加密公司，成为对市场越来越严厉监管的又一反映。
FCA的联合执行董事塞丽丝·钱伯斯（Therese Chambers）表示：“自2017年以来，随着洗钱及恐怖融资法规的出台，我们一直致力于保护公众不受加密资产交易的影响。我们的目标是确保所有消费者在参与这一领域时都是安全的，并且了解其可能面临的风险。”她的言论进一步巩固了监管机构在加密货币领域所采取的立场，以及对参与这一新兴市场的投资者的警示。 FCA不仅仅是在打击已存在的违法行为，还在积极向公众传递信息。许多消费者，尤其是年轻人，可能对加密资产的吸引力产生误解，认为这些资产是快速赚取利润的工具。然而，监管机构的警告声音不断提高，提醒投资者在进入这一市场时应做好完全丧失投资的准备。
与此同时，对于加密货币行业本身，面临的挑战也在不断增多。许多合法的加密企业发现自己在监管框架下艰难生存，而无注册核心节点却仍在游走法律边缘，给整个行业带来了负面影响。由于缺乏基本的监管标准，加密货币市场仍然容易受到操控，使得投资者面临更大的风险。 随着对行业整顿的进一步深入，FCA的这一行动不仅是对违法行为的打击，更是向公众发出的警告。加密货币虽然在全球范围内迅速崛起，但也伴随着巨大的风险和不确定性，投资者必须保持警惕。 最终，这起事件是一个警示，提醒我们必须认真看待加密货币的监管问题。
随着市场的不断发展，监管措施无疑将继续加强。FCA的这一举动不仅反映了对违法操作的零容忍态度，也展示了英国在全球加密货币监管方面的决心。 在未来，公众的信任和市场的稳定将取决于监管机构的有效应对和行业参与者的合法经营。只有在透明和合规的框架下，加密货币才能为社会创造真正的价值，维护金融体系的整体安全。
