2025年英国警方宣布在伦敦查扣约61,000枚比特币,估值约为55亿英镑(约合73.9亿美元),引发全球加密货币与法律界的高度关注。伦敦大都会警察将此案称为有史以来规模最大的加密货币查扣行动之一。该案嫌疑人之一为来自中国的女性,名为钱志敏(又名Yadi Zhang),她已在南沃克刑事法院对涉及获取和持有犯罪财产的指控表示认罪,等待量刑。案件不仅反映出加密资产在犯罪收益转移中的角色,也展示了执法机关借助链上分析、跨国合作和传统侦查手段追回数字资产的能力。本文将就案件背景、作案手法、执法技术、法律路径、对加密生态与投资者的影响,以及防范建议进行全面分析。 案件概况与时间线还原 据警方通报,调查始于2018年,当时执法部门接到线报,指向大量可疑资金流入加密货币地址。
嫌疑人钱志敏被指在2014至2017年间参与并策划一起大规模诈骗项目,受害者超过128,000人,主要为50至75岁的群体。该诈骗以承诺日收益和保证回报为诱饵,诱导受害者投资后将资金转换为比特币。钱志敏随后使用伪造证件离开中国,于2018年9月进入英国,试图购买房产以洗白收益。另一名涉案人员简文(Jian Wen)此前已被判入狱并面临返还令。钱志敏于2024年4月被捕,经过数年调查,执法机关最终在伦敦住所及相关钱包中查获上述比特币。 作案模式与资金流转分析 从现有信息可以推断,犯罪集团通过虚假投资平台或所谓理财产品吸引大量老年受害者投入现金,随后将法币兑换为比特币以便跨境转移和规避监管。
典型的洗钱路径可能包括法币入金到交易所或场外交易对手、法币换取比特币、将比特币转入多个地址分散持有、利用混合器或跨多链路由以混淆来源,最后以不透明方式提现或用于高价值资产购买。尽管混合器和隐私币在某些情况下可增加追踪难度,但链上永恒可追溯的特性和现代区块链分析工具使得复杂资金路线仍有可能被识别和关联。 链上追踪与技术侦查手段 区块链的公开账本特性在表面上为匿名提供了便利,但同时为执法提供了重要线索。通过集群分析、地址标记、交易图谱构建与异常行为识别,调查人员可以将大量分散地址归类为同一控制实体。执法机关通常与私营链上分析公司合作获取情报,合作方可能包括Chainalysis、Elliptic或TRM Labs等,它们能将链上数据与交易所KYC信息、IP记录、时间模式和其他情报来源结合,逐步缩小溯源范围。 此外,跨国法律协助和与交易所的合作在锁定并冻结涉案资产方面发挥关键作用。
多数受监管交易所出于合规考虑会冻结可疑地址的资产并配合执法。对于在去中心化平台或无需KYC的场景中流转的资产,执法难度增大,但仍可通过交易习惯、关联地址与链下情报实现突破。历史上多起重大的查扣行动证明,即便通过混合器处理后的资金也并非绝对不可追溯。 法律依据与处置程序 英国对犯罪收益的追缴主要依据包括《2002年犯罪收益法》(Proceeds of Crime Act, POCA)等反洗钱立法。对于涉案的数字资产,法院可下达扣押、禁令或没收令,待司法程序完成后将资产没收并根据法律程序处置。量刑方面,涉及诈骗、洗钱或持有犯罪所得都会面临严厉惩罚。
同时,国际执法合作机构如INTERPOL以及参与国家的司法部门常通过情报共享、联合行动等方式协同推进跨境追缴工作。 全球背景与历史可比案例 此次61,000枚比特币的查扣被媒体称为全球规模最大的加密资产查扣之一。历史上也有一些重大查扣案可作对照,例如美国执法机关在多年前从丝绸之路等暗网市场查扣的大量比特币,以及多起与交易所、黑客等相关的资产追回行动。这些案例共同表明,尽管数字资产具有跨境流通且易于隐匿的特性,但监管与执法工具与日俱增,国际合作在追款中不可或缺。 对加密市场与监管生态的影响 如此规模的查扣在短期内可能对市场信心和价格波动产生影响,尤其当大量资产被集中管理或处置时。不过,市场对长期基本面更敏感,单次事件虽能引发关注,但不一定改变资产整体趋势。
更重要的是,此类行动向投资者和不法分子传递明确信号:非法收益通过加密通道也并非无法追踪,监管与执法正在逐步填补技术与法律空白。 从监管角度看,此案可能推动各国加强对加密服务提供商的监管力度,特别是对KYC/AML规则的执行、可疑活动报告机制以及与执法的合作要求。对合规交易所而言,透明与快速响应执法请求将成为信誉的重要组成部分。对去中心化金融和隐私工具的监管讨论也可能进一步加剧,政策制定者将面临平衡个人隐私与打击犯罪的挑战。 对受害者与公众的启示 本案受害者多为老年群体,这再次提醒社会在面对高收益承诺时应保持警惕。欺诈通常借由社会工程与虚假信任建立,任何保证"零风险高收益"的投资机会都应引起怀疑。
受害者在发现被骗后应尽快保存相关证据并向警方报案,同时联系银行和交易平台尝试冻结相关交易或账户。社会组织、金融机构与监管方也应加强对高危群体的教育与防护措施。 对加密资产持有人的建议 持有或交易加密货币的个人与机构需重视合规与安全。使用受监管的交易平台并遵守KYC/AML规范不仅能在法律框架内保护自身权益,遇到争议时也更容易寻求司法协助。妥善保管私钥、启用多重签名与硬件钱包,以及对陌生投资项目保持审慎态度,都是降低风险的关键。对于希望保护隐私的用户,应在合法合规的边界内寻求技术与合规解决方案,避免使用明显旨在规避执法的服务。
未来趋势展望 随着区块链分析技术不断成熟、全球监管趋严以及跨国司法协作的加强,类似大规模的数字资产追回行动可能更为频繁。技术上,更多复杂的混合与隐私规避手段将持续出现,执法和合规技术也会相应进化。政策方面,监管机构将继续尝试在创新与安全之间找到平衡点,确保金融系统稳定与投资者保护。 结论 英国警方此次查扣61,000枚比特币并起诉涉案人员,既是对跨国金融犯罪打击能力的一次重要展示,也提醒社会对数字资产犯罪的警惕与防范。案件强调了链上透明性与链下情报结合的威力,表明即便是看似隐匿的加密资金,在现代侦查体系下也可能被追踪与冻结。对于普通投资者而言,选择合规平台、加强安全意识与保持投资理性是应对风险的根本之道。
对于监管者和行业参与者,则需要继续推动国际合作、技术共享与合规建设,以在保护创新的同时阻断犯罪资金链。最终,数字资产的未来将由技术、法律与社会共同塑造,任何一方的进步都将影响这一新兴领域的走向。 。
