随着2025年九月的到来,投资者们开始重新审视手中的资产组合,尤其是在退休账户里的基金配置。退休账户作为保障未来生活的重要资金来源,选择优质且稳定的投资标的变得尤为关键。高质量的交易所交易基金(ETF)因其分散风险、方便交易及低费用的优势,成为许多投资者的首选。在众多ETF中,施瓦布美国股息权益ETF(Schwab U.S. Dividend Equity ETF,代码:SCHD)和摩根大通纳斯达克股票优先收入ETF(JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF,代码:JEPQ)脱颖而出,成为2025年九月值得重点买入的两大基金。施瓦布美国股息权益ETF以精选高股息且具有稳定股息增长记录的优质公司构建投资组合,跟踪道琼斯美国股息100指数。这支基金汇聚了美国市场上历史悠久且财务稳健的100只高股息公司,综合股息收益率接近4%,且其成分股的股息在过去五年平均每年增长超过8%。
股息的稳健增长不仅给投资者带来了稳定的被动收入,还极大地提升了长期复合收益的潜力,令资金增值更加可持续。比如,该基金中的顶级持仓之一雪佛龙公司(Chevron)已连续38年增加股息,这体现了强大的盈利能力和现金流管理水平。其他顶级持仓中的一些公司更拥有超过半个世纪的股息增长记录,显示其在行业中的领导地位和抗风险能力。施瓦布ETF因其严苛的筛选机制剔除了那些财务风险较高、经营不稳定的企业,确保投资组合的整体质量和投资安全。这种高质量组合在市场波动期间,通常能表现出较低的风险和更强的抗跌能力,为投资者在不确定环境中提供保护。除此之外,自2011年成立以来,施瓦布美国股息权益ETF年均总回报率达到11.5%,这对于一个兼顾收益和风险的基金来说是相当优异的表现。
良好的股息分红加上稳定的资本增值,使其成为退休投资的理想选择。另一方面,摩根大通纳斯达克股票优先收入ETF聚焦于纳斯达克100指数相关股票,采用的特殊策略使其能够为投资者带来每月稳定的现金流,同时降低整体波动风险。该ETF通过优先股息策略以及期权收入策略,对持仓股票进行套期保值,一方面为投资者提供了较高的分红收益,另一方面有效减少了纳斯达克市场通常伴随的剧烈波动,达到风险和收益的良好平衡。每月分红的模式使得这个ETF尤其适合追求稳定现金流的退休账户持有人,它能够帮助投资者实现收入的月度化,缓解市场起伏带来的资金压力。此外,由于该基金精选的是科技和创新型龙头企业,其成长性依然具备较大潜力,有望在未来继续推动基金净值的稳健提升。对于追求长期财富累积的退休投资者来说,JEPQ不仅能满足稳健收入需求,还兼具成长性优势,为资金带来更多可能的增值空间。
选择这两只ETF入驻退休账户,不仅意味着获得优质的现成投资组合,还能够实现资产多样化,兼顾收益和风险,更好地应对未来经济和市场环境的层层变化。稳定的股息和分红增长为投资者构筑了被动收入的坚实基础,同时兼顾资本增值潜力,有助于退休储蓄实现可持续增长。投资者在每月固定资金投入时,通过这两只ETF能够快速部署资金,提升资金使用效率。此外,ETF的流动性和成本优势,降低了投资门槛和交易费用,使投资者更轻松地优化资产配置,提升整体投资体验。市场的不确定性以及经济周期的波动提醒投资者,退休账户的投资策略必须平衡收益与安全。施瓦布美国股息权益ETF的稳定派息和高质量成分股带来的安全边际,结合摩根大通纳斯达克优先收入ETF的创新收入策略,多维度强化了整体组合的稳健性。
由此,投资者既能够享受股息红利的持续增长,也避免了单一市场或行业波动带来的巨大风险,实现收益与安全的双重保障。综上所述,2025年九月对于投资者而言,是检视并调整退休账户投资策略的关键时刻。施瓦布美国股息权益ETF和摩根大通纳斯达克股票优先收入ETF凭借其独特优势和稳定表现,成为了退休投资者的两大优选。通过科学配置这两只基金,投资者不仅能够获得可靠的被动收入,还能抓住资本市场的增长机遇,为未来退休生活奠定坚实的财富基础。有效利用这两只ETF进行资产配置,不仅响应了市场变革的需求,更彰显了投资智慧,有助于实现财富稳健增长和生活质量的全面提升。 。
