在去中心化金融（DeFi）快速发展的今天，人工智能（AI）代理正逐渐成为该领域的重要组成部分。虽然许多人对AI代理的热情可能仅仅停留在流行词的层面，但是在DeFi中，它们的出现正在改变我们处理金融事务的方式。AI代理不仅提高了交易的智能化，增加了收益，还让普通用户更容易接触和参与这个复杂的金融市场。 AI与DeFi的结合，通常被称为“DeFAI”。在这一生态系统中，AI代理被赋予了许多任务，包括深入的市场分析、自动决策、流动性管理等。这些代理在DeFi协议中深入嵌入，自动化地执行诸如资产交易、质押、收益农业及跨链投资等操作，让投资者能够更加轻松地导航这个复杂的市场。
为了说明这一趋势，我们不妨看看Fetch.ai这一协议。它提供了自动化的AI代理，能够代表用户执行优化的交易策略。此外，还有一些由AI代理驱动的财 treasury管理协议，能够汇集投资者的资本并将其分配到多个DeFi协议，以最大化其收益生成活动。例如，ElizaOS 的 AI16Z 目前管理着高达5.79亿美元的资产，充分展示了这种平台的吸引力。 在DeFi市场上，许多投资者面临着极大的认知负担。市场的复杂性使得交易者不得不处理多维的优化挑战。
要跟上众多市场、加密资产和趋势，人类投资者几乎不可能做到。因此，很多机会会在毫无察觉中错失，导致糟糕的交易决策。为了解决这一问题，Giza推出了一个基础设施平台，旨在构建AI代理，以统一分散的DeFi生态系统，确保资本的有效流动，而无需人工干预。 Giza引入的AI代理在市场的供需两方面发挥作用，自动化流动性管理、优化资本部署，从而提升整个生态系统的效率。基于这一基础设施构建的首个交易机器人是ARMA。截止到2025年3月4日，它已在多个区块链上自动化执行DeFi活动，管理的资产超过76.3万美元，自发布以来已部署了超过14,000个金融代理，代表人类投资者进行了27,000笔自主交易。
AI代理的另一个优势在于它们的交易效率。它们能够实时分析加密市场，并在几分之一秒内执行交易。这就是Kaito AI的设计理念，它旨在最大程度地减少人类干预。Kaito AI通过整合和分析来自多个去中心化交易平台的市场数据，生成实时洞察信息，帮助其自动化交易。此外，此类平台还采用情绪分析技术，能够帮助交易者做出更明智的决策。比如，LunarCrush的自动化AI代理通过分析来自社交媒体的数据（如Twitter、Reddit 和 Telegram），帮助交易者评估市场情绪，预测价格走势的准确性，这种方法把社区共识转化成可行的交易洞察。
随着AI代理逐渐成为加密市场的热门趋势，代币化也开始出现。Virtuals Protocol正在努力实现AI代理的代币化，允许用户以分阶段的方式拥有这些代理，从而使投资者能够分享其生成的收入。该协议已经创建了一些AI代理代币，包括其本土代币AIXBT，简化了人们在加密生态系统中投资的方式。当AI代理被代币化后，用户可以购买高级交易机器人的股份，并直接享受其成功带来的收益。这种独特且受欢迎的模式有助于将最强大的AI交易算法的访问权民主化。 除了支持多链资产管理，AI代理还可以帮助将DeFi与传统金融整合。
像BlackRock的投资管理平台Aladdin这样的项目，率先采取AI驱动的助手，整合加密交易与传统资产，使投资者能够在一个平台内管理多种类型的投资。 最后，AI代理能够提升投资者的安全性。通过分析市场数据，它们可以识别诈骗活动和不法行为（如地板抽走），在信息透明依赖于市场的DeFi环境中，有助于增强投资者的风险管理。以Griffin AI的价格分析器为例，后者能够分析超过2,000种数字资产的市场数据，旨在识别出可能的市场操控或欺诈的异常模式。通过识别风险较高的资产，投资者能够做出更明智的决策，降低因流动性抽走而造成的风险。 总之，AI代理显示出其在DeFi中实质应用的巨大潜力。
随着投资者面临的挑战日益加剧，AI技术的引入将其复杂多变的市场环境变得更加可接近。未来几个月、几年内，我们将看到越来越多的AI代理项目和代币涌现。改变传统的交易方式，提升效率，增加用户收益的AI代理，正在打破进入和成功的障碍，重塑DeFi的未来。
