2025年9月,英国警方宣布在一项跨国反诈骗与洗钱调查中,查获了约61000枚比特币,按当时市值估算价值超过50亿英镑(约合67亿美元),成为迄今报道的单笔最大的加密货币没收之一。案件主角为一名中国籍女性Qian Zhimin(亦名Yadi Zhang),她在英国法庭对非法获取和持有加密资产的指控表示认罪。该案不仅牵涉巨额数字资产,还暴露出多年以来加密货币在跨境诈骗与资产转移中被滥用的风险。本文从案件事实、调查手段、法律程序、监管影响和对受害者与投资者的启示等角度,梳理案件要点与潜在深远影响。 案件事实与关键时间线 据伦敦大都会警察局披露,Qian Zhimin被指在2014至2017年间主导一项大规模诈骗,欺骗受害者高达128000人,骗取资金并将赃款转为比特币等加密资产长期保存。警方经过长达七年的国际合作调查,最终追踪、发现并查封了这些加密资产。
Qian在被捕前曾使用伪造证件离境并潜逃英国,随后试图通过购买房产等方式清洗赃款。案件中另有一名涉案人士Seng Hok Ling承认在洗钱安排中扮演角色,检方指控其为Qian代为处理加密货币交易并明知或应当怀疑其行为会协助他人取得犯罪所得。此前与Qian合作的一名中国外卖店员Jian Wen也已被判刑并被查扣大量加密资产。 调查与取证方法 本案的侦破显示出传统警方调查与链上追踪技术结合的重要性。侦查人员首先收到有关可疑犯罪收益转移的线索,随后通过跨国司法协助、情报共享与区块链分析等方式逐步拼凑资金流向。区块链的公开账本属性既为犯罪分子提供了匿名掩护的可能,也为执法部门提供了可追溯的线索。
通过交易图谱、地址聚合、与加密货币交易所的协作以及对混币服务和场外交易的深入分析,警方最终定位到控制这些比特币的地址并采取法律程序冻结与没收。 技术层面的难点在于如何将"链上身份"映射到现实世界中的个人或代理,以及如何应对去中心化服务、隐私币和跨境服务器造成的管辖障碍。案件中警方与中国执法机关的合作、向交易所和服务提供商获取KYC(了解客户)数据,以及对涉案人员的通信、财务记录与购买行为的实地取证,构成了侦查链条的关键部分。 法律程序与资产处置争议 Qian的认罪为案件进入下一阶段 - - 量刑与赃款追缴打开了路径。法庭已将量刑排期在11月初进行,另一名被告的没收程序也已启动,初步追讨金额约为1620万英镑,具体数额将根据加密货币汇率浮动调整。案件同时引发了关于没收资产归属的讨论。
有报道称英国政府可能寻求保留这些被没收的加密资产,但法律上没收所得的最终处置需要考虑受害者赔偿、司法没收框架以及相关国家间的权属协调。英国此前在刑事法改革中已放宽对加密资产的冻结与追回权限,并为部分受害者开辟申请释放账户资产的途径,但现实操作往往受制于资产价值波动、法律程序时效以及跨境司法协助效率。 对加密货币犯罪的执法意义 该案具有典型性与示范效应:一方面说明了犯罪分子正利用加密货币实现快速、跨境的资金转移与隐藏;另一方面也表明只要执法机构具备技术能力与国际合作网络,链上证据可以被有效利用以追缉和没收犯罪收益。案件中警方代表与检方都强调了加密货币在有组织犯罪中的"工具性"角色,并将此案视为向潜在违法者发出的明确信号:英国不是犯罪的"净土"。 与此同时,案件也暴露出执法资源与法律制度面临的挑战。区块链分析工具与人才培养需要持续投入。
司法系统需要更明确的规则来应对价格波动导致的没收与赔偿问题,以及如何在尊重数据隐私的同时取得必要的链上与链下证据。国际条约与双边司法协助的完善,也是未来更有效打击类似案件的关键。 对受害者的影响与赔偿前景 Qian及其同伙的诈骗涉及大量受害者,其中许多人是中老年投资者,按中国媒体报道有些人投入资金从几十万到数千万人民币不等。被查封的比特币市值在认罪时已显著增长,这令受害者在理论上有望获得更高赔偿。然而实际赔偿能否实现取决于没收与处置程序能否将资产按优先级分配给受害者,以及是否存在其他优先债权人或法律障碍。 受害者通常需要通过民事诉讼或作为刑事司法程序的受害方提出赔偿申请。
司法实践中也会面临证据证明、索赔人身份核验与国际判决执行等难点。近年来部分法域开始尝试将被没收的加密资产按照受害者索赔名单部分释放,但操作复杂,需考虑汇率波动与技术保全等问题。 监管与政策层面的启示 该案促使监管者重新审视加密资产监管框架的完善方向。首先,交易所与托管服务提供商的合规义务必须加强,包括严格的KYC、反洗钱(AML)与可疑交易报告(STR)机制。其次,监管技术(RegTech)和链上监测机制应被纳入国家反洗钱体系,以便在早期识别异常资金流动。再者,司法与执法部门需要跨国协作协议与标准化证据采集流程,减少在跨境执行中因程序不一致而延误案件处理。
此外,关于没收资产的处置规则需要与时俱进。由于加密资产价格波动较大,固定金额的没收或罚金容易导致价值错配,建议引入动态估值机制并明确受害者优先权、政府保留权与司法再分配机制,以提高受害者追偿的可预见性。 对投资者的警示与防范建议 该案件同时提醒广大投资者注意风险识别与信息甄别。出现所谓"女财神"式的推介或高额回报承诺时,尤其要保持高度警惕。投资前应核实对方资质、投资产品的合规性与第三方审计情况,避免通过非正规渠道或陌生中介参与高风险投资。对加密货币投资者而言,建议使用受监管的交易所、开启双重认证、定期核查钱包与交易记录,并警惕所谓"场外交易""混币服务"或强制性转账指令。
从技术角度,普通投资者应了解链上透明性与匿名性的差别,不要盲目依赖"隐私币"或声称"无法追踪"的服务来规避审查,因为这种承诺往往伴随法律风险。遇到疑似诈骗,应立即向警方报案并保留相关通信与交易证据,以便为未来索赔或调查提供支持。 媒体与公众讨论的焦点 该案引发的公众关注还集中在几个方面:一是对加密货币本身的道德定性问题,二是政府能否在保护创新与打击犯罪之间取得平衡,三是没收资产后如何公平处置以实现受害者最大化赔偿。不同群体各有关注点:监管者强调规范与风险防范,行业内呼吁明确规则以促进合规发展,受害者与社会大众则更关心能否拿回损失与能否杜绝类似骗局重演。 结语与未来展望 Qian Zhimin案是一个关于加密货币如何被用于大规模诈骗与跨境洗钱的典型案例,同时也是执法机构在数字资产时代追赃能力的一次重要检验。案件的后续量刑与资产处置结果将为类似案件提供判例参考,也可能推动更多国家完善针对加密资产的没收、冻结与赔偿法律框架。
对个人与机构而言,核心教训是:科技既能创造价值也可能被滥用,唯有通过更完善的监管、国际合作与公众教育,才能在保护创新的同时减少被犯罪利用的空间。 无论是政策制定者、执法机构还是普通投资者,都应从此类案件中汲取经验:完善反洗钱与客户尽职调查体系、加强链上追踪与证据链构建、建立透明且动态的没收与赔偿机制,并提高公众的金融与数字资产风险意识。只有这样,才能在维护市场秩序与保护公民财产安全之间找到可持续的平衡点。 。
