2023年，美国联邦调查局（FBI）发布了一份关于加密货币诈骗的报告，令人震惊的是，美国人在过去一年中因各种加密货币诈骗损失了高达56亿美元。这一数字比2022年增加了45%，显示出这一新兴领域的风险和诈骗手段的不断演变。从老年人到年轻投资者，几乎没有人能够逃避这些复杂且隐蔽的骗局。 根据FBI互联网犯罪投诉中心的数据显示，2023年收到了69000起与加密货币相关的投诉，而这些投诉占总投诉的10%，却几乎造成了50%的经济损失。这表明，尽管加密货币的使用越来越普及，但其中的风险也随之增加，尤其是在许多人缺乏必要的知识和经验的情况下。 在所有受害者中，最脆弱的群体是60岁以上的老年人，他们的损失达到了16亿美元。
这一现象引起了FBI的高度关注，机构提醒家人和朋友要更加关注老年人的投资行为，以防止他们成为诈骗的猎物。大约71%的加密货币诈骗与投资骗局相关，而大约10%的案件则涉及呼叫中心欺诈和政府冒充诈骗。 由于投资者对加密货币的热情高涨，许多骗子利用这一点，通过各种信任骗局来诱使人们投入资金。这些骗局通常从未与潜在投资者面谈，而是通过社交媒体或电话进行推销。FBI的一位官员在接受采访时指出：“如果某个投资机会来自一个你从未见过的人，请务必保持高度警惕。” 除了传统的投资骗局外，2023年与加密货币相关的诈骗手段层出不穷。
例如，“猪肉放血”骗局（Pig butchering scams）成为一种新兴的欺诈手段，这种骗局通常通过虚假招聘信息，将受害者引入充满诱惑但实则是剥削性质的工作环境。在这个过程中，受害者可能会被剥夺护照，甚至被迫偿还虚高的费用，陷入债务泥潭。 值得一提的是，随着加密货币ATM的普及，这些机器也成为诈骗犯的重要工具。根据FBI的数据显示，2023年共记录了5500起与ATM相关的欺诈案件，损失超过1.89亿美元。由于ATM交易的匿名性，诈骗犯更倾向于使用ATM设备而非银行进行欺诈活动，这导致了包括客户服务、政府冒充、敲诈和浪漫诈骗等多种形式的投诉。 FBI调查显示，大多数受害者在遭遇诈骗后，并未意识到自己已经成为罪犯的目标。
“当我们通知受害者时，有75%的人表示他们对此毫不知情。”FBI刑事调查部副助理主任詹姆斯·巴纳克（James Barnacle）对媒体表示。他强调，受害者应提高警惕，尤其是在涉及资金的投资机会时。 针对这一日益严重的诈骗现象，FBI也在不断提供相关建议，以帮助公众识别和避免诈骗。除了对不熟悉的投资者保持警惕外，FBI还建议，任何尝试在加密货币领域进行投资的人都应该进行充分的研究，以确保自己不被误导。 许多受害者在被诈骗后，往往处于绝望之中，甚至会寻求所谓的“资产恢复”公司，希望能够找回损失的资金。
然而，这类公司通常也是诈骗的延续，受害者在寻求帮助的过程中可能会再次遭受更大的损失。 在这一年中，FBI还指出，加密货币的迅速发展导致了相关监管的滞后。随着越来越多的人涌入这个领域，如何有效监管和保护投资者的权益已成为一个亟待解决的问题。同时，诈骗分子也在不断改进他们的技术手段，包括利用社交工程攻击和其他网络攻击来实施诈骗。 对于许多年轻投资者来说，加密货币的吸引力在于其高风险和高回报的潜力。然而，在追求利润的同时，他们往往忽视了相关的风险。
FBI的报告明确指出，投资者在进入该领域之前，必须具备基本的知识，并进行全面的风险评估。 加密货币虽然带来了全新的投资机会，但与此同时也潜藏着巨大的风险。FBI的报告不仅反映了诈骗案件的严重性，更提醒我们在追求投资回报的同时，务必要保持警惕。任何有关资金的决策都需要经过深思熟虑，尤其是在一个充满不确定性的市场中。 通过此次报告，FBI呼吁公众提高警惕，增强自我保护意识。只有通过教育和信息传播，才能有效地减少加密货币诈骗的发生。
在数字货币的浪潮中，保护自身投资安全已经成为每个投资者的责任。希望在未来，加密货币市场能够更加成熟，诈骗行为能够得到有效遏制，让每个投资者都能在一个安全的环境中参与到数字经济的建设中。
