随着加密货币市场的快速发展，越来越多的交易所开始加强对客户身份的验证，以确保合规并降低违规风险。作为一家领先的比特币衍生品交易所，Bybit近期宣布将实施更严格的客户身份验证（KYC）程序。这一新政策要求个人和公司在提取超过2个比特币时进行面部识别，有效应对金融犯罪的隐患。 根据Bybit的公告，该交易所从去年开始就已在某些特定客户群体中进行KYC程序，然而新的政策旨在以更系统化的方式实施这些程序，确保与行业标准保持一致。 Bybit的个人KYC程序分为三个级别。首先是“KYC 0”，该级别不需要任何验证，但每日提取限额为2个比特币。
若用户希望提取多达50个比特币，则需升级到“KYC 1”，这一级别需要提供国家身份证件的照片、全名、出生日期以及面部识别。 对于希望每日提取最多100个比特币的用户，还需提供居住地址的证明。对于企业账户，KYC也分为两级；KYC 0的要求与个人账户相同，而KYC 1允许每日提取最多100个比特币。企业还需提供诸多文件，以证明公司的合法状态，以及提供持有超过25%股份的最终受益人（UBO）的护照/身份证和居住证明。 尽管KYC措施号称是为了打击金融犯罪，但在加密货币行业中，其效果受到质疑。KYC程序引发了一系列攻击向量和第三方数据安全风险，因为建立这些程序的公司并不总是拥有足够的技术基础设施来保障数据的完整性。
一旦发生数据泄露，用户可能会遭遇各种攻击，从诈骗到身份盗用，风险严重。 此外，KYC程序使得许多公司能够监控客户，甚至可能基于这些信息审查用户，阻碍他们使用某些服务。这样一来，用户的金融自主权受到威胁，与比特币所倡导的去中心化、无歧视的理想相悖。 KYC要求也可能导致Bybit用户流失，从而影响其流动性。特别是对于一些希望在匿名和隐私保护环境中交易的用户来说，这一变化可能会让他们转向更加友好的平台。 对于那些对KYC程序表示担忧的用户，一些行业专家指出，KYC措施并不能有效防止犯罪活动。
在美国司法部近期的一篇文章中，Michele Korver提到，尽管主流加密货币的采用率持续上升，实际上用于促进或隐瞒犯罪的交易比例却在下降。这进一步说明了KYC程序与其初衷之间的反差。 此外，一些用户担心，通过KYC程序收集的私人信息可能会被公司利用，导致严重的用户隐私侵犯。这种对隐私的破坏与比特币本身旨在实现的价值产生了直接冲突。而新实施的KYC政策可能不仅无法有效遏制金融犯罪，反而可能在减少用户信任的同时影响交易所的整体活跃度。 总而言之，Bybit的新KYC政策引发了对用户隐私和安全的广泛讨论。
尽管公司声称这是为了保护用户和遵守法律法规，但在实际操作中，KYC措施的隐患和不足也是不容忽视的。在未来，如何平衡合规与用户隐私，仍然是所有加密交易平台需要面对的挑战。人们希望看到一个更加安全、隐私保护更强的交易环境。随着市场的演变和用户需求的变化，交易所与用户的关系可能会继续发生深刻的变化。
