近年来,随着小型企业在全球经济结构中的作用日益增强,专业的财富管理方案和定制化的企业交易服务需求不断攀升。Cetera金融集团在这一趋势下宣布,与总部位于威斯康星州绿色湾的Cornerstone Business Services投资银行达成合作协议,携手为小型企业的所有者及金融顾问提供全方位的并购、估值和税务规划支持。这一战略伙伴关系不仅丰富了Cetera为其超12,000名金融顾问提供的服务内容,也为客户打造更具深度和前瞻性的理财解决方案。Cornerstone专注于家族企业及私营公司的估值和交易服务,凭借多年的行业经验和专业分析能力,可帮助客户精准评估企业价值,制定科学合理的出售策略。该银行致力于促使金融顾问能够早期介入客户的企业销售过程。通过提前规划和持续跟踪,协助企业主实现资产的高效传承与增值,确保交易顺利落地。
此次合作标志着San Diego基地的Cetera在人才竞争激烈的财富管理市场中,持续创新服务体系的又一重要布局。此前,Cetera已与遗产规划科技公司Wealth.com达成合作,还推出了多元化的另类投资组合模型,进一步提升顾问团队的服务能力和差异化竞争力。除了提供并购相关咨询,Cetera还强调整合税务及遗产规划服务的重要性。正如Cetera高净值解决方案主管Scott Baker所言,提前实施合理的税务和遗产规划,是确保企业出售顺利、客户利益最大化的关键环节。为了支持顾问在这方面的能力,Cetera建立了一支先进的规划团队,专门协助即将出售企业的客户制定周密的长期经营计划和财务安排。当前,投资管理和金融科技领域也在不断涌现针对小企业客户量身定制的创新产品和服务。
例如,RightCapital推出了新型财务规划软件,专为帮助顾问管理小企业客户的现金流、资产负债及销售策略设计。企业客户能够借助此类工具,更清晰地了解未来财务状况与发展路径,提高决策科学性。此外,资本投资管理机构Merchant Investment Management今年对主营估值服务的WR Valuation进行了战略投资,强化了针对独立注册投资顾问(RIA)网络的服务支持。与此同时,RISR凭借一笔2024年的前期融资,打造了可帮助顾问深入分析小企业客户的平台,推动业务洞察和客户互动的数字化升级。国际视角下,澳大利亚初创企业Capitaliz进入美国市场,提供预测分析工具,协助顾问评估在企业出售前通过改进经营所能实现的财务增值。这些最新发展表明,整个财富管理行业正迅速整合技术与服务资源,优化针对小企业客户的专业能力,不断拓宽金融顾问的价值传递边界。
通过与Cornerstone的合作,Cetera不仅丰富了其顾问团队针对企业客户的服务方案,也为小企业主构筑了一条更加科学、全面的财富传承与资产变现通道。这对于提升顾问与客户之间的信任度,同时增强业务黏性和市场竞争优势,具有深远战略意义。在未来,随着小企业交易市场活跃度提升,金融顾问角色愈发关键。他们将成为企业主的战略合作伙伴,不仅限于投资建议,更涵盖企业估值、税务筹划及传承规划等多维度服务。Cetera与Cornerstone的合作框架,正是顺应这一趋势的典范,为财富管理业树立了新的服务标杆。综上,Cetera通过拓展与小型企业投资银行Cornerstone的合作,赋能其庞大的金融顾问网络,为小企业客户提供一站式并购、估值及财务规划解决方案。
这一举措不仅强化了企业客户的财务健康和销售准备,也推动了财富管理行业的创新发展,彰显出Cetera在精准服务高净值和企业客户上的坚定决心与行业领导力。未来,随着技术进步与服务模式不断迭代,金融顾问将拥有更丰富的工具和资源,提升其对小型企业客户的增值能力,进而实现共赢的生态发展格局。 。
