美国商品期货交易委员会（CFTC）近日联手多家美国联邦机构，向公众发布了一份关于加密货币“猪杀”（pig butchering）欺诈的警示图表，旨在帮助美国民众识别并避免此类诈骗。这项举措显示了政府在保护消费者方面的坚定决心，同时也揭示了加密货币领域日益猖獗的诈骗行为。 “猪杀”骗局是一种新型的网络诈骗，诈骗者通过社交媒体与受害者建立假冒的浪漫关系，获取他们的信任后，再诱导他们进行虚假的加密货币投资。这种诈骗方式的名称来源于其运作手法：最终“宰杀”受害者，搜刮掉他们的财富。CFTC表示，这种骗局的最大受害者往往是那些自认为对金融诈骗有一定免疫力的人群，诈骗者通过精心设计和灵活运用心理战术，使这类受害者深陷其中。 为了解决这一问题，CFTC不仅与美国银行家协会基金会（一家私人监管机构）合作，还与证券交易委员会（SEC）、金融业监管局（FINRA）、国土安全部、特勤局、联邦调查局（FBI）和国税局（IRS）等多个联邦机构共同发力。
各个机构联合发布的图表详细说明了“猪杀”诈骗的工作方式，从如何识别受害者，到诈骗者如何操控和最终索要资金，设身处地为受害者提供了明确的防范建议。 图表中指出，诈骗者通常通过社交媒体的私信功能接触受害者，伪装成热情的朋友或潜在恋人，通过不断的交流和虚假的关心来建立信任。诈骗者在成功建立“感情”基础后，将会引导受害者投资于一项“高回报”的加密货币交易，进一步加深受害者对其的信任感。最终，受害者会被要求将资金转入一个由诈骗者控制的账户，血本无归。 在众多受害者中，年长人士尤其容易受到此类诈骗的侵害。根据FBI的统计，2023年，美国民众因加密货币诈骗损失高达56亿美元，比2022年增加了45%。
而在这些损失中，单是“浪漫”诈骗就占去了超过2.15亿美元。值得注意的是，年超过60岁的受害者被诈骗的可能性是年轻人的三倍，这一现象反映出老年人对新兴金融科技的认知不足。 除了“猪杀”骗局外，联邦贸易委员会（FTC）也在近期警告称，加密货币自动取款机（ATM）正在被诈骗者日益利用。自2020年以来，通过加密货币ATM进行的诈骗金额几乎暴增了十倍。诈骗者通常以客户服务代表的身份出现，称受害者账户存在安全问题，并引导他们使用QR码向诈骗者的数字钱包转账。2023年，受害者通过这一方式损失的金额高达1.1亿美元。
针对日益严重的加密货币诈骗问题，CFTC也采取了一系列举措来增强消费者教育。OCEO主任梅兰妮·德沃表示，与联邦和州监管机构以及消费者保护组织的合作，能够将CFTC的消费者教育信息传播到更广泛的受众中，从而帮助人们在被骗之前了解风险。 与此同时，CFTC和司法部的计算机犯罪团队还在7月份联合举办了首次针对“猪杀”骗局的会议，强调打击此类网络诈骗的紧迫性和必要性。随着越来越多的人开始参与加密货币投资，保护消费者免受欺诈的工作变得愈发重要。 在这样的背景下，加密货币市场的快速发展和监管方式的滞后形成了鲜明对比。尽管许多国家和地区已经开始采取措施加强监管，但在技术变化迅速且诈骗手法不断翻新的环境中，如何有效地保障投资者的权益依然是一项巨大的挑战。
教育消费者是预防诈骗的一个重要环节。CFTC的最新举措不仅提供了清晰的视觉信息，也为人们提供了识别和应对诈骗的实用指南。无论是通过材料的发放还是媒体的宣传，这些努力旨在让公众明白，投资一定要谨慎，尤其是在加密货币这块尚未完全受到监管的领域。 与此同时，监管机构还呼吁公众要增强自身的警惕性，不论是在日常生活中，还是在使用社交媒体、投资平台时，都要对来路不明的请求保持高度的警觉。尤其是在涉及资金转移或投资建议时，要多一份思考而非冲动。 在未来，随着加密货币投资的普及，如何有效地防范和打击网络诈骗，将是所有监管机构、金融机构和个人投资者需要共同面对的问题。
只有通过合作、教育以及取证等多重手段，才能真正保护投资者的权益，让加密货币市场更加健康地发展。
