随着区块链技术的迅速普及与数字资产领域的不断发展，全球金融机构纷纷寻求将传统金融服务数字化升级的路径。UBS资产管理公司与领先的区块链预言机平台Chainlink联合，利用Swift网络完成了代币化基金认购与赎回结算的试点，为基金行业注入了全新的活力和创新动力。此次合作标志着传统金融体系与区块链生态实现互联互通迈出了关键一步，推动了数字资产在跨境支付和资产管理领域的深度融合。 传统基金业务在认购和赎回过程中面临诸多亟待解决的痛点。诸如人工干预频繁、结算周期长、透明度不足等问题导致运营效率低下，进而增加了运营成本并限制了流动性释放，错失潜在的投资机会。尤其是在全球630万亿美元规模的共同基金市场中，这些弊端尤为突出。
UBS和Chainlink此次试点利用区块链技术结合Swift网络，旨在通过自动化直通处理机制，解决上述难题，实现认购赎回全过程的自动化和实时结算。 Swift网络以其全球覆盖逾1.15万家金融机构、遍布200多个国家和地区的优势，成为此次试点的核心基础设施。Swift不仅具备成熟的支付编排能力，还能保障交易的安全性和可扩展性。Chainlink平台则充当了区块链与传统支付系统之间的桥梁，实现了不同系统间的信息交互和操作协同。项目中，UBS的代币化基金能够依托此架构，自动触发代币铸造或销毁，确保投资者的权益即时反映在链上，同时结算支付通过Swift生态完成，兼顾了数字资产和法币的无缝衔接。 该试点还延续了与SBI数字市场合作的数字认购与赎回系统的研发经验，是新加坡金融管理局（MAS）推动的“Project Guardian”计划中的重要组成部分。
Project Guardian旨在通过资产代币化提升全球金融市场的流动性和交易效率，促进政策制定者与行业龙头的合作共赢。本项目成功体现了监管与技术创新之间的平衡，为金融市场数字化转型树立了典范。 作为合作伙伴之一的Swift，资深战略负责人Jonathan Ehrenfeld指出，数字资产要走向全球化必须与现有支付系统和数字货币实现深度融合。Swift借助其遍布全球的基础设施，提供了一种安全且可扩展的方式让金融机构跨各种数字资产类别和货币进行交易。这不仅减少了传统结算环节冗余，还增强了系统整体的运行效率。合作项目进一步体现了Swift致力于构建连接传统金融与新兴数字资产生态的战略愿景，为行业树立了信心。
Chainlink联合创始人Sergey Nazarov强调，此次合作是区块链行业与资本市场的重要里程碑。Chainlink通过复用Swift的基础设施，使数字资产交易支付得以顺畅进行。该模式的亮点在于采用链下支付功能，避免必须依赖链上原生支付手段的限制，拓展了数字资产的适用场景和用户群体。预计未来随着类似创新的推广，跨境资本流动将加速，更多机构投资者将积极参与数字资产生态。 这项试点不仅为资产管理行业带来了技术驱动力，同时展现了区块链技术促进金融包容性的潜能。通过代币化基金，投资者能够便利地进行基金份额的认购与赎回，提升投资体验及交易灵活性。
机构也将受益于降低操作风险和提升数据透明度，最终推动整个行业向数字时代转型。银行、基金管理公司及区块链技术供应商等多方生态系统参与者将在这一合作框架中获得协同效应，实现共赢。 代币化基金作为金融业数字化转型的重要方向，具有显著优势。它允许基金份额通过智能合约自动化管理，从认购、赎回到分红分配等环节均可实现流程优化与风险控制。此外，借助分布式账本技术的不可篡改性，投资者权益得到充分保护，监管透明度大幅提高。结合Swift网络的全球支付能力，该模式有效弥合了资产数字化与传统法币结算之间的缺口。
随着全球主要监管机构陆续发布数字资产相关政策，市场对合规、安全的数字资产交易基础设施需求日益增长。像此次UBS与Chainlink合作借助Swift平台的案例，彰显了行业在合规与技术创新之间找到共生点的努力。未来，随着更多金融机构加入资产代币化阵营，并借助成熟的支付网络进行结算，将进一步推动数字资产的主流化应用，促进全球金融市场的开放与互联。 此外，技术层面上，链下支付功能为数字资产实际应用提供了关键支撑。通过保证资金流与区块链资产状态同步，构建起完整的资产生命周期管理体系，为金融机构降低了技术门槛和运营风险。Chainlink预言机作为重要信源，确保了智能合约与外部数据的实时互动与安全验证，提高了业务执行的可靠性和灵活性。
此试点还展示了未来跨链与跨平台协作蓝图。Swift开放了与多条区块链平台连接的可能性，Chainlink作为中介工具促进多种资产类型在同一结算网络中的流通，大大丰富了产品结构与投资策略选择。对于投资者而言，这意味着更多元化资产配置的机会及更优质的交易体验。 总体来看，UBS与Chainlink运用Swift网络进行代币化基金交易的尝试，既承载着金融数字化转型的创新使命，也为传统金融体系注入了区块链技术的强大动力。该项目有效解决了传统基金运营中效率低下和信息孤岛问题，顺利推动法币与数字资产的融合交易，是迈向未来智能资本市场的重要里程碑。随着技术的成熟与监管环境的完善，相信代币化基金将在全球市场获得更广泛应用，为投资者和机构带来更多价值。
未来十年，数字资产将成为金融资产配置的重要组成部分，而像Swift这样全球领先的支付网络与区块链创新平台Chainlink之间的协作，将持续推动数字资产产业链的完善与发展。金融机构应积极拥抱这一趋势，探索更多基于代币化的创新产品和服务，实现业务模式的全面升级。与此同时，政策制定者和行业参与者需加强合作，营造安全、透明、开放的市场环境，促使数字资产走向更广泛的应用场景。 UBS、Chainlink与Swift三方的合作成功诠释了数字金融生态系统的未来蓝图。结合全球先进的支付网络与区块链技术，未来的基金交易将更加高效、安全且富有弹性。投资者将享受到实时结算、低成本和极高的透明度，资产管理机构则能借助自动化智能合约显著提升运营效率。
全行业的协同发展将推动全球金融市场迈入智能资产管理的新纪元。
