在当今快速变化的金融市场中，投资者不断寻找稳定和可预测的回报。在这样的背景下，Savant Wealth Management（萨万特财富管理）作为一家全国性注册投资顾问公司，正以其独特的投资理念和广泛的市场覆盖面吸引了众多客户的关注。该公司成立已有三十余年，目前管理的资产接近280亿美元，近期更是通过收购小型RIA（注册投资顾问）和进入新市场，力图在2027年前实现资产翻番的宏伟目标。 Savant Wealth Management的投资哲学以证据为基础，强调在进行资产配置时对历史数据的依赖。Gina M. Beall，公司的投资研究总监，在接受采访时表示，选择新基金、资产经理或资产类型之前，公司会仔细审查相关的历史表现数据。这种严谨的态度使得Savant在追求广泛市场暴露的策略中始终保持一致。
在Savant的投资组合中，客户可以接触到多种不同的模型。以其主要模型为例，该模型的结构包括股票、债券和替代资产，其中65%的配置为全球股票，15%为固定收益，20%为替代资产。在股票配置中，美国股票占60%，国际股票占40%，并且全球股票配置中还有5%专门用于投资全球房地产投资信托（REITs）。 在固定收益领域，Savant采用了分拆的策略，将其投资组合划分为五大类。其中，大部分配置为高质量的美国中期固定收益，另外还有短期债券、TIPS（通货膨胀保护证券）、多种领域的固定收益和国际债券。Beall指出，这些配置的灵活性和多样性为Savant的投资组合提供了较强的风险抵御能力。
在替代资产方面，Savant并没有局限于传统的投资工具，而是通过接触多种资产类别实现更好的多元化。Beall表示，管理期货作为一个主要的替代投资组合，对传统股票和债券的相关性极低，因此能够为投资组合带来良好的分散效益。同时，Savant在投资决策时非常重视费用控制，努力将客户需支付的费用压到最低。在选择资产经理时，除了费用外，Savant也会考虑投资的税务效率和策略的一致性。 在过去的一年中，Savant在股票方面进一步调整了投资组合，增加了对质量因子的配置。这一策略改变是基于对市场趋势不断变化的审视。
尽管Savant不进行市场时机的把握，但其定期的资产配置审查和资本市场假设分析为其投资策略提供了坚实的理论支持。 对于许多投资者来说，加密货币一直是一个备受争议的话题。Beall明确表示，Savant并未将任何比特币或以太坊 ETFs纳入其投资组合。原因在于，Savant的证据基础投资理念要求在投资某种资产类别之前必须有足够的历史数据来支持该投资的预期收益。考虑到加密货币的市场波动性和缺乏明确的基本面支持，Savant选择在这方面保持谨慎。 Savant的方法也延伸到了环境、社会和治理（ESG）考虑层面。
针对一些客户希望在投资决策中融入社会责任，Savant提供了专门的ESG投资组合，满足他们的需求。这表明，Savant不仅关注投资回报，还在一定程度上关注投资选择对社会和环境的影响。 为了满足客户的个性化需求，Savant还开发了一些解决方案，尤其是那些拥有集中股票头寸或正在出售业务的客户。例如，Savant提供了“定制指数”（Custom Indexing）的解决方案，为客户量身定制投资组合。这种方法不仅让客户能够更好地管理其资产组合，还能根据客户的具体需求灵活调整投资策略。 在核心的投资哲学上，Savant强调广泛市场暴露的重要性，并致力于避免过于集中化的投资策略。
这种理念并非偶然，而是经过多年的市场研究和实践验证得出的结论。在当今复杂多变的市场环境中，通过坚持这样的长期策略，Savant希望为客户提供更加稳健的投资方案。 然而，Savant并不满足于现状。随着市场的不断发展和金融产品的日益丰富，该公司正积极探索新的投资机会和策略，以确保在未来持续为客户创造价值。这种开放的态度和灵活的策略使Savant在众多财富管理公司中脱颖而出。 总结而言，Savant Wealth Management通过其证据基础的投资哲学和对广泛市场暴露的追求，为客户提供了低风险、稳健的投资解决方案。
无论是在股票、债券还是替代资产领域，Savant的稳健策略都让其在复杂的市场环境中展现出了强大的应变能力和持久的竞争力。正是在这样的理念指导下，Savant Wealth Management才得以在金融行业中树立起良好的声誉，并向着更高的目标不断迈进。
