2023年，美国民众在加密货币诈骗中损失了高达56亿美元，这是联邦调查局（FBI）最近发布的一份报告中揭示的惊人数字。随着加密货币的兴起，这种新型金融产品带来的不仅是投资机会，还有众多潜伏的风险。骗子们利用人们对财富的渴望，精心策划了一系列诈骗手段，使受害者在不知情的情况下陷入困境。 FBI的报告指出，2023年美国民众因加密货币诈骗所遭受的损失令人震惊。这些诈骗不仅限于简单的骗局，其复杂性和多样性超出了许多人的想象。诈骗者利用社交媒体、网络聊天及其他通讯方式与受害者建立信任关系，进而诱骗其进行投资。
FBI刑事调查局副助理局长詹姆斯·巴纳克尔（James Barnacle）表示，诈骗者往往在建立一定的关系后，才开始向受害者推荐投资机会，声称通过某个神秘的投资群体或熟人能获得巨额回报。 当受害者被引导至特定的网站或应用程序进行投资时，他们通常会被告知需要将资金转入一个加密货币账户。虽然受害者可能对加密货币的波动性有所了解，但面对虚构的高额回报、精心设计的网页和假冒的用户评价，他们常常难以辨识真伪。在这些 scams 中，随处可见诱人的承诺和美好的前景，这些都是诈骗者引入受害者的策略。 数据显示，在受害者中，超过60岁的人群成为了诈骗的主要目标。他们在投资方面的知识相对有限，加之有大量的闲暇时间，容易被骗子所利用。
许多老年人因希望获得更好的生活保障或独立的经济来源，而选择冒险投资。然而，他们常常不知道自己已经被卷入了一场精心设计的骗局。巴纳克尔提到，有的受害者甚至为此贷款，或拿出养老金进行投资，导致经济损失惨重，甚至倾家荡产。 不仅如此，诈骗者还提供详细的步骤指导，教受害者如何在加密货币自助终端机上存入现金并将其转移到骗子的数字钱包中。这一过程，让人难以想象的情况发生了。巴纳克尔强调：“你可能不会想到你的89岁奶奶会主动去一个自助终端，但我们整天都在见到这样的情况。
”这反映了诈骗者深谙心理操控之道，将受害者的信任一次又一次地利用。 在2024年开年的前六个月，FBI收到了超过18,000起有关加密投资诈骗的投诉，损失的金额已超过19亿美元。虽然FBI及时向约3,000名受害者发出了诈骗警告，但大多数受害者在被骗后并未意识到自己已成为受害者，甚至75%的人不知道自己进行的交易实际上是诈骗。这说明，加密货币骗局的隐蔽性和复杂性使得许多人在受害之后仍然抱有侥幸心理，未能及时识别出风险。 为应对日益严重的加密货币诈骗，FBI正在加强与地方执法机构的合作，培训他们识别诈骗的警示信号。同时，FBI呼吁金融机构关注客户的异常提款行为，比如频繁提出大额现金的老人，或者在没有明显合理原因的情况下重复提款，尽早发现潜在的诈骗行为。
总的来说，加密货币诈骗对社会的负面影响是深远的。它不仅损害了个人的经济利益，甚至影响到了家庭的生活质量。在一些案例中，受害者的损失高达数百万美元，这些人常常因经济失利而承担着巨大的心理压力和社会负担。 FBI的Bahnerck指出：“我们见证了许多令人心碎的故事。这些人或者遭遇了巨额财务损失，或者面临着因投资失败而引发的家庭危机。”为了保护大众，FBI呼吁公众提高警觉，了解加密货币诈骗的常见特征，尤其是那些看似过于美好的投资机会。
在这样的背景下，教育和宣传显得尤为重要。各方应加强对加密货币及其相关风险的认知，引导投资者在进行高风险投资时，保持警惕和理性，避免陷入诈骗的陷阱。 加密货币的未来仍充满未知，如果加密货币投资的合法性与安全性得不到保障，民众的投资热情势必会受到影响。在这种情况下，各国政府、金融监管机构以及科技企业都应该共同努力，营造一个更加安全的投资环境，确保投资者的资金安全和权益能够得到有效保护。 最终，只有通过有效的预防措施，才能帮助更多的投资者免于落入诈骗的陷阱，维护金融市场的健康与稳定。
