近年来，加密货币作为新兴的数字资产形式，吸引了全球投资者的目光，同时也成为犯罪分子利用的温床。洗钱、诈骗和其他金融犯罪通过数字货币平台进行，使得传统执法机构难以追查。针对这种形势，美国两位参议员凯瑟琳·科尔特斯·马斯托和查尔斯·格拉斯利于2024年8月2日提出了一项名为《2024年打击网络犯罪中的洗钱行为法案》，希望通过立法赋予美国特勤局更广泛的调查权限，以有效应对数字资产相关的违法犯罪活动。该法案意在扩大特勤局对未经许可的资金传输业务以及针对美国金融机构潜在欺诈行为的调查能力。参议员科尔特斯·马斯托指出，数字资产犯罪活动的资金支持对国家安全构成直接威胁。她认为，该法案的通过将增强执法部门识别和打击新型金融犯罪的能力。
格拉斯利则强调，面对不断变化的金融犯罪模式，强化威胁评估至关重要，能够帮助联邦执法机构提升前瞻性预警与预防犯罪的效能。加密货币洗钱案件的规模庞大，根据区块链分析公司Chainalysis的数据，2023年只有加密货币地址就洗钱达222亿美元，尽管这一数字较2022年的315亿美元有所下降，但依然令监管部门高度关注。尽管美国财政部强调，现金依然是国内洗钱的主要手段，数字货币的匿名性与跨境特征使其成为犯罪分子规避监管的新渠道。为此，美国财政部、司法部、证券交易委员会和商品期货交易委员会近年来加大了打击加密货币犯罪的执法力度，取得了一定成果。美国特勤局作为总统及其他高级政治人物的保护机构，同时肩负保护国家金融基础设施安全的职责。此次法案的提出，也体现了对现有执法体系的补充和强化。
值得注意的是，特勤局在2024年7月对于一起针对共和党总统候选人刺杀未遂事件的防范失误，受到社会广泛关注，这也反映出执法机构需要不断提升应对复杂安全事件的能力。与此同时，美国众议院于7月23日通过了《金融科技保护法》，该法律致力于防止非法加密货币活动，同时保护消费者在数字金融领域的选择权。两个法案的出台表明，美国立法机关正在积极构建更完善的数字资产监管框架。加密货币市场的快速演变催生了大量创新，同时也带来了诸多监管挑战。许多所谓的“灰色地带”操作和缺乏牌照的资金传输业务，使得犯罪团伙能够隐匿资金流向，实施跨境洗钱和欺诈行为。赋予特勤局更大执法权限，有助于填补监管漏洞，使其能够针对未授权的资金传输业务展开深度调查，及时堵截非法资金链条。
法案内容中还强调了增强跨部门协作的重要性，让特勤局在财政部、司法部等相关机构的支持下更有效地追踪和打击涉及加密货币的金融犯罪。这种联动机制将提升执法效率，切断犯罪资金通道，保护美国乃至全球的金融体系安全。普通用户和投资者也能从更严密的监管环境中获益，减少因诈骗和非法行为造成的财产损失，增强市场信心。该法案一旦通过，将在数字货币领域树立新的执法标杆，促使不法分子难以钻空子，推动整个行业向更加合规、有序的方向发展。同时，法案也提醒行业参与者需加强内部合规管理，配合执法部门的调查，积极建立防范机制。综合来看，《2024年打击网络犯罪中的洗钱行为法案》是美国加强数字资产监管体系建设的重要一步。
它不仅回应了社会对加密货币犯罪惩治的呼声，也体现了政府运用现代科技和法律手段保障国家金融安全的决心。在全球数字经济快速融合的背景下，类似的立法和监管创新将在世界各国陆续启动，形成共同打击跨国金融犯罪的新局面。未来，随着监管框架的不断完善，数字货币市场有望实现更加稳定和健康的发展，为用户和投资者创造良好的生态环境。
