在快速变化的全球市场中，贸易金融领域正迎来一场数字化的革命。根据最新的一项调查，数字化对贸易金融的影响愈发明显，这不仅改变了企业的运作方式，也深刻影响了银行和其他金融机构的服务模式。这项调查由Surecomp开展，涵盖了近100位贸易金融专业人士的见解，结果揭示了当今贸易金融行业面临的挑战与机遇。 调查显示，参与者中约40%来自银行，40%来自企业，20%来自其他组织。这种多样化的参与者背景为我们提供了更全面的行业视角，揭示了数字化转型的重要性和急迫性。 首先，调查结果显示，几乎所有参与者都意识到贸易金融交易量的增长。
在后疫情时代，随着全球经济的逐步复苏与供应链的重组，越来越多的公司开始寻求流动性和融资支持。在受访者中，有71%表示他们的贸易金融交易量正在增长。这一数据尤其在企业中显著，87%的企业受访者报告称他们的交易量在增加，而仅有63%的银行表示面临同样的情况。这可能表明，银行在抓住市场机会方面存在滞后，部分原因是数字化支持不足，以及对中小企业支持的缺乏。 面对交易量的增长，企业迫切需要可扩展和高效的数字贸易金融解决方案。传统的手动处理方式在这种情况下显得力不从心，调查发现，57%的企业受访者认为当前的交易处理速度和效率远不能满足他们的需求。
提高效率和加快审批时间成为企业亟需解决的问题。 令人担忧的是，调查中仅有27%的受访者对融资审批的时间表示满意，几乎与那些不满意的比例相当。这表明，大多数企业和金融机构都感受到审批流程的瓶颈。受访者普遍认为，融资审批的平均时间应该缩短，以提高整体客户体验。从调查中可以看出，超过一半的受访者希望审批时间能在三天内完成，然而，实际上，只有54%的受访者认为自己能在此时间段内实现这一目标。 此外，调查还分析了各类金融机构在贸易融资流程管理中的表现。
结果显示，约有一半的企业选择了手动管理流程，而银行则更多倾向于采用混合处理方式。这一点引发了人们对数字化转型的思考。对于大多数只能手动处理的企业而言，采用自动化解决方案无疑能够提升流程的效率，加快融资的速度，从而在竞争中取得优势。 数字化的推动因素中，运营效率被绝大多数受访者视为最重要的因素，占比达52%。随之而来的是客户需求和成本效率这两项驱动因素，分别占15%和11%。这显示出，企业在追求高效运作和提升客户体验的过程中，愈加倾向于利用数字化工具与技术来支持其运营。
为了适应快速变化的市场环境，许多企业和金融机构已经开始加大投资于数字化贸易金融工具的力度。比方说，调查显示，参与者中32%使用的是内部开发的解决方案，而另有32%则依赖于本地供应商的解决方案。在这些组织中，几乎所有当前依赖手动进行贸易金融管理的公司（93%）都表示愿意考虑转向数字解决方案。这进一步证明了数字化转型的迫切性和重要性。 当涉及到客户对融资审批过程的满意度时，调查结果显示，使用数字化处理方法的企业更能有效支持交易量的增长。那些依赖数字化方法的公司，76%认为自己能够支持不断增长的交易量，相比之下，仅有42%的混合型流程公司表示能够做到这一点，手动处理的公司更是只有38%。
这清晰地反映出，数字化不仅有助于提高处理速度，也能增强公司对市场变化的应变能力。 此外，调查结果还揭示了在融资审批过程中，处理时间与用户满意度之间的直接关系。那些能够在24小时内完成审批的企业，几乎全都对当前的处理速度表示满意，相反，那些审批超过四周的企业则几乎一致表示不满。这表明，减短融资审批时间将是决定性因素，这要求相关机构尽快推动数字化进程，提升服务质量。 总之，这项调查为我们展示了贸易金融流程当前的状态，尤其是在数字化浪潮下的变化。随着贸易金融交易量的日益增长，能够高效管理这些交易的数字化流程将成为企业在市场中立足的关键。
虽然每个金融机构的情况可能不同，但调查结果无疑强调了探索数字解决方案对于增强其贸易金融活动的能力是多么重要。 未来，数字化将不仅仅是一种技术趋势，而是推动贸易金融行业改革、提升竞争力的核心动力。对于那些积极采纳数字工具的企业而言，他们将可能在全球市场中脱颖而出，而那些依旧坚持传统手动流程的公司，则可能面临被逐渐边缘化的风险。因此，毫无疑问，数字化是推动贸易金融行业发展的必由之路。
