近年来，随着全球加密货币和数字资产的迅猛发展，各国在迎接数字经济浪潮的同时，也面临着一系列监管挑战。越南作为东南亚重要的新兴经济体，近年来在数字技术和加密行业领域展现出强劲的增长潜力。然而，2023年越南因反洗钱和反恐怖融资措施被金融行动特别工作组（FATF）列入灰色名单，这一警示不仅影响了其国际金融声誉，也对外资流入和本国金融体系的稳定构成了压力。为突破这一瓶颈，越南借助加密货币监管改革作为切入点，推出了开创性的数字科技产业法律，这一举措既是国家金融风险治理的关键步骤，更是其向数字经济新纪元迈进的重要里程碑。 越南被列入FATF灰色名单的背景与影响 金融行动特别工作组成立于1989年，旨在协助全球遏制洗钱、恐怖主义融资等威胁金融安全的违法行为。其成员多为全球重要的经济体，如G7国家，FATF对成员国的反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）制度进行严格评估，不符合相关标准的国家将面临例如灰色名单的限制。
2023年，越南因金融监管体系存在监督不足、客户尽职调查（CDD）不完善以及虚拟资产服务提供商监管缺位等诸多问题，被置于“加强监督”状态，这不仅阻碍了其参与国际金融合作，还影响了外国银行和投资者对越南市场的信心。 灰色名单身份带来的负面效应是深远的。国际银行可能会提高与越南金融机构的业务门槛，资本流动和投资意愿降低，使得越南在全球金融体系中的地位受到挑战。面对这一压力，越南政府镇定应对，意识到只有从根本上完善法律法规、消除监管漏洞，才能彻底规避这些制约，从而开启经济高质量发展的新局面。 数字科技产业法律：越南应对FATF挑战的利器 2025年6月，越南国会通过了革命性的《数字科技产业法》，该法于2026年1月正式生效，成为全球首部专门针对数字科技行业制定的独立法律。这部法律不仅覆盖了人工智能和芯片设计等高科技领域，更对加密货币和虚拟资产做出了明确的界定和规范。
它将数字资产分为加密资产和虚拟资产两大类别，前者如比特币和以太坊，后者则涵盖非金融性的数字物品，确保监管措施精准有效，符合FATF的风险分类建议。 该法案引入了一系列配套的监管机制，包括身份认证、交易监控和报告义务，这些规定目的在于弥补此前监管上的盲点，遏制数字资产欺诈行为，强化执法力度。尤其值得关注的是，法律将虚拟资产交易所和钱包服务提供商纳入监管范围，充分体现了对客户尽职调查的重视，提升了交易透明度和合规水平。 越南政府同时设立了监管沙盒机制，为区块链、去中心化金融（DeFi）等新兴技术提供受控试验环境，鼓励创新与合规并举。此外，针对数字科技初创企业和外籍技术专家，法律提供税收减免、补贴以及长期签证等多项优惠政策，助力产业快速发展和人才聚集。 数字资产管理的法律细节及其对FATF合规的贡献 《数字科技产业法》通过细分资产类别，为越南政府制定更为科学的监管框架提供了法律基础。
加密资产通过区块链和加密技术实现发行和管理，必须符合许可和操作规范，而虚拟资产则在风险层面获得区别对待，避免一刀切对创新产生抑制。该法规明确将央行数字货币（CBDC）、证券以及传统金融产品排除在外，避免与现有金融体系发生冲突。 尤其是在反洗钱和反恐怖融资领域，法律强制加密资产服务供应商执行严格的KYC（了解客户）和AML程序，实时交易监控并及时向主管部门报告疑似非法活动。这不仅缓解了FATF关注的监督缺位问题，还防止通过数字资产进行资金洗白和非法融资。 法律对稳定币采取区别监管，排除其归类为加密资产，另行依据金融法规定监管，减少系统性风险。这一细致的分类和监管策略体现了越南监管层对国际最佳实践的精准把握，也展示了其在全球数字金融生态中的责任担当。
越南如何借助加密监管恢复全球金融信任 随着法律的实施，越南正在逐步消除灰色名单状态带来的负面影响。明确的法律使得加密货币在境内合法化，扫清了之前存在的政策模糊地带，极大提升了投资者的信心和市场的专业化程度。越南通过严格的审批和监控，为数字资产交易所等构建合规平台，吸引了众多国际风投和科技企业加码布局，数字经济增长潜力进一步释放。 此外，越南还积极推动与国际监管机构的合作，进行跨境调查与执法协同，在打击跨国数字资产犯罪方面取得明显成效。一系列典型诈骗案件的侦破，证明了法律新架构的实效和进步，也为越南赢得了来自全球金融界的认可。 国家银行加强了与数字资产相关的风险评估和客户尽职调查标准，细化了金融机构的报告规范，配合数字科技产业法的执行，为越南提供了一套完整且联动的金融安全体系。
此举不仅提升了越南监管体系的国际竞争力，也保障了本国金融市场的稳定。 推动数字经济创新，迈向东南亚科技枢纽 越南数字科技产业法律不仅是合规工具，更是助推国家数字经济转型的催化剂。政府通过税收减免、研发经费支持、数字园区建设等措施，打造完善的数字创新生态系统。发展区块链、人工智能和半导体设计等高科技产业，培养出更多具备国际竞争力的本土企业和人才，成为区域科技创新中心的目标愈加清晰。 教育领域的积极配合也功不可没。越南通过加强职业培训、产学研结合模式，培养符合数字科技产业需求的人才队伍，为长期发展提供人力资源保障。
外籍技术专家受益于简化的签证政策，更方便他们在本地开展技术研发工作，加速知识和技术的引进与融合。 越南此举不仅符合FATF的监管要求，更展示其利用政策红利驱动经济结构升级的智慧。数字经济和金融创新的蓬勃发展，有望推动国家经济进入全新的发展阶段，为资本市场带来活力和机遇。 展望越南FATF合规之路与未来金融生态 越南通过数字科技产业法及相关配套措施，有望在2026年及以后实现FATF灰色名单的成功摘除。此外，越南清晰透明的监管框架为国际加密货币公司和投资者提供了稳定的法律环境，使其更容易在越南市场开展业务和投资。 同时，加强的AML/CFT机制将有效防范和打击数字资产领域的金融犯罪，为国家建立更安全和可信赖的金融生态系统。
越南积极拥抱数字技术的发展，有助于其在未来数字金融领域占据更有利位置，加强与全球数字经济的互联互通与合作。 总之，越南创新性的法律手段不仅令其成功应对国际金融监督压力，更为加速本国数字经济转型注入动力，使得国家在全球金融舞台的地位日益提升。未来，越南作为东南亚新兴的数字经济高地，有望以规范与创新兼备的姿态，吸引更多全球科技资源，实现全面可持续发展。
