德国当局开展大规模行动，突袭35个地点，查获13台非法加密货币自动取款机 2024年8月24日，德国柏林——在全球对加密货币监管加强的背景下，德国金融监管机构——联邦金融监管局（BaFin）与执法机构联合展开了一场大规模的行动，对全国范围内的13台未经授权的加密货币自动取款机（ATM）进行了查扣。此次行动共涉及35个地点，突显了监管机构在打击违法加密货币交易中的坚定决心。 此次突袭行动的背景，是随着加密货币的普及，犯罪分子利用这些匿名交易方式进行洗钱的风险逐渐上升。BaFin在行动结束后发布声明，强调了非法加密活动的严重性及其对金融体系的潜在威胁。德国内政部表示，检查官在查获的ATM中共 confiscated了近25万欧元的现金，这些ATM主要用于交易比特币及其他加密货币。 在当前全球经济环境中，加密货币因其去中心化的特性而吸引了大批投资者。
然而，随着其市场的暴涨，违规操作也不断增多。BaFin的数据显示，许多未获得合法授权的加密货币ATM并未遵循反洗钱（AML）和了解客户（KYC）等法律法规。这进一步引起了监管机构的警觉，并促使他们采取果断措施来制止这一趋势。 德国是全球加密货币ATM数量最多的国家之一。据Coin ATM Radar统计，目前德国境内有176台比特币ATM，分布在杜塞尔多夫、柏林和斯图加特等主要城市。在2021年，市场对加密货币ATM的需求曾达到了顶峰，然而随着加密货币价格的暴跌，许多非法机器也应运而生。
在近来的市场回暖中，全球范围内已新增部署了266台加密货币ATM，但这一趋势仍然受到监管的严格审视。 值得注意的是，全球的加密货币ATM市场正在迅速扩展。据Scott Buchanan，Bitcoin Depot的首席运营官的评论，2023年全球加密货币ATM市场估计达到了1.821亿美元，并预计在2024至2030年间将以63.4%的年复合增长率持续增长。然而，2022年的市场大幅下滑，给行业带来了前所未有的挑战。 在有关此次突袭的讨论中，匿名运营者表明了对监管措施的强烈反对。他们普遍认为，KYC和AML的要求背离了加密货币的核心理念，即去中心化和匿名性。
相反，他们认为，过度监管将阻碍这一新兴市场的发展，并对普通消费者造成不必要的干扰。 BaFin对此表示，所有运营商若未能符合相关执照要求，将面临严重的法律后果，包括最高可判处五年的监禁。此次行动不仅是德国特有的现象，而是全球范围内加密货币行业正遭受更为严厉的监管审查。以英国为例，金融行为监管局（FCA）也在强力追查未注册的加密货币ATM，并在伦敦东部联合警察对涉嫌设有非法机器的多个地点进行检查。 从长远来看，许多分析师认为，尽管这些监管措施可能会对短期交易产生影响，但对于市场的长期健康与可持续发展至关重要。治理透明化、增强合规性将有助于打击犯罪活动，保护消费者利益，增强公众对于加密货币市场的信任。
此外，德国政府在加密货币规制政策上的严格态度，也反映出欧洲整体对这一新兴行业日益关注的趋势。随着各国政府对NFT和稳定币等新型数字资产的监管政策日渐完备，市场参与者必须对各项法规保持高度敏感，以确保合规经营。 在市场变化及监管压力的双重影响下，许多加密货币企业正面临如何适应新环境的严峻挑战。行业的未来走势将如何，尚不确定，但可以预见的是，那些能够适应法规、强化合规管理的企业将在长远的竞争中胜出。 总之，德国此次针对加密货币ATM的巡查行动，无疑是向行业发出的强烈警示。随着全球对于加密货币监管的不断加强，企业与投资者都需要提高警惕，仔细审视自己所处的环境，确保能够在合规的框架下进行操作。
这不仅关乎企业的生存与发展，更关系到整个加密货币行业的健康与未来。在未来，加密货币的信任、透明和合法性将是其得以蓬勃发展的重要基石。
