在过去的几年中，随着数字货币的迅猛发展，越来越多的投资者开始进入这一领域，成为所谓的“加密货币投资者”。这些投资者的特征与偏好各不相同，反映出不同的投资心理与期望。近日，晨星公司通过一项名为“投资者之声”的研究，对加密货币投资者进行了深入调查，提供了一些重要的见解，帮助金融顾问更好地服务这一日益增长的客户群体。 根据该研究的数据，约有60%的加密货币投资者选择与金融顾问合作，显示出他们在投资过程中对专业意见的重视。这一趋势背后，是加密货币市场的波动性及其潜在风险，使得投资者在进行投资时更加谨慎和考虑周全。研究还表明，加密货币投资者普遍对此领域充满了热情和求知欲，他们愿意主动学习，了解加密货币的动态与趋势，以便作出更明智的投资决策。
从人口统计学的角度来看，加密货币投资者的群体非常多样化，涵盖了不同的年龄层、性别和种族。从2023年的“投资者之声”研究中可以看出，这些投资者不仅数量庞大，而且在各方面的表现都颇具特色。研究共收集了2003个有效样本，其中293名受访者（占14.6%）持有加密货币。这一比例虽然不算很高，但足以显示出加密货币作为一种新兴投资资产的吸引力。 在心理特征方面，加密货币投资者表现出了极高的投资热情。46%的受访者表示，他们之所以进入投资领域，是因为“投资令人兴奋”。
相比之下，那些没有投资加密货币的人当中，仅有18%持有同样的看法。这表明，加密货币投资者更加活跃，他们不仅频繁检查自己的投资状况，还通过各种渠道获取信息，努力提升自己的投资能力。 投资者通常会因为各种原因更换顧問，晨星的研究发现，这一过程不仅与投资回报率有关，更与顾客与顾问之间的关系质量和沟通质量密切相关。因此，对于加密货币投资者而言，优秀的咨询服务显得尤为重要。金融顾问需要针对不同投资者的需求，提供个性化的投资建议，以建立良好的合作关系。 在投资策略上，研究将加密货币投资者分为两类：普通投资者和坚定投资者。
普通投资者通常将1-9%的可投资资产投入加密货币，而坚定投资者则将10%以上的可投资资产投向这一领域。这两类投资者在收入和投资经验上存在显著差异。普通投资者的家庭收入普遍较高，资产配置较为多样化，而坚定投资者则更具冒险精神，尽管他们的平均家庭收入较低。 这一差异反映出金融顾问在服务这两类客户时应采取不同的策略。对于普通投资者，顾问可以通过提供传统与另类资产的多元化投资组合，来帮助他们实现更稳健的财富增长。而对于坚定投资者，顾问则应发挥自身的专业知识，帮助他们理解风险，并制定相应的投资计划，降低潜在损失的可能性。
加密货币投资者对新兴资产类别持积极态度，大约70%的受访者认为，不投资于这些新兴资产的人将错失未来的投资回报。这一看法为金融顾问提供了机遇，除了帮助他们建立加密货币投资组合外，还可以引导他们关注其他新兴的投资项目，从而在风险管理上进行更全面的规划。 尽管加密货币投资者普遍表现出浓厚的参与意愿与主动学习的态度，金融顾问在具体的服务过程中仍面临一些挑战。例如，现有的投资分析工具在交易前的数据收集及分析能力仍显不足，导致顾问在构建投资组合时面临诸多困境。同时，由于另类投资的特性，顾问在投资生命周期的后期管理过程中，面对的复杂情况也让他们倍感压力。 然而，随着区块链技术的不断发展，越来越多的资产管理公司正在积极探索与数字资产相关的金融产品，一个新的投资时代悄然来临。
从整体趋势来看，顾问们在资产管理中逐渐将10%-12%的资产配置于另类投资中，某些大型财富管理公司甚至达到20%的配置比例。 为了适应这一市场趋势，金融顾问需要掌握更全面的市场数据与研究资料，提升自身在加密货币及其他新兴资产类别的专业能力。只有这样，他们才能够在激烈的市场竞争中脱颖而出，取得投资者的信任，并建立长期的合作关系。 总结来说，加密货币投资者虽面临市场波动的风险，但他们对投资的热情与追求未来收益的渴望，从总体上显现出这一群体的活力与潜力。对于金融顾问而言，理解这一群体的特征、需求与心理，将为他们提供更为精准的投资服务和更具价值的投资建议，进而在新兴的加密货币市场中获得成功。
