随着个人投资的普及，选择一个适合自己需求的投资平台变得尤为重要。在众多投资公司中，富达投资（Fidelity）和查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）这两家巨头无疑是最受欢迎的选择之一。每家公司都有其独特的优势和特色，因此了解它们之间的区别可以帮助投资者做出更明智的决策。 首先，让我们来看看两个公司的背景。富达投资成立于1946年，现已成为全球最大的资产管理公司之一。截至2024年，富达的客户数量超过5150万，管理的资产达到了14.1万亿美元。
查尔斯·施瓦布成立于1971年，也是一个在投资行业中深具影响力的公司，拥有超过3500万的客户账户，管理着超过9万亿美元的资产。这两家公司都提供无负担、无交易费的共同基金和交易所交易基金（ETFs），都以低门槛投资而闻名。 在选择适合自己的投资平台时，有几个关键因素需要考虑，包括账户和投资选项、订单类型、业绩和成本、管理选项，以及功能和工具。 在账户和投资选项方面，富达和施瓦布都提供丰富的投资产品。两者均允许客户购买个股，且交易费用为零，此外，投资者可以选择购买许多最低投资额仅为1美元的无负担共同基金和ETFs。富达支持加密货币交易，而施瓦布则在期货交易方面拥有独特优势。
因此，如果您想交易加密货币，富达将是更好的选择，而如果您对期货交易感兴趣，施瓦布无疑是更理想的选项。 在订单类型上，富达和施瓦布提供相似的订单选项，包括市场订单和限价订单。用户可以选择立即交易的市场订单，也可以选择限价订单，在资产价格达到指定点位时进行交易。此外，两家公司提供了四种条件订单，包括附属订单、一触即发订单（OTO）、互相取消订单（OCO）和一触即发互相取消订单（OTOCO），为用户的交易需求提供了灵活性。 谈到业绩和成本，尽管历史业绩并不能保证未来的回报，但富达和施瓦布的许多共同基金和ETFs在过去的几年里都表现良好。投资者在选择基金时应关注费用、历史表现和资产配置等因素，以判断其未来的表现。
一般来说，表现稳定的基金波动性较小，长期持有风险相对较低。 管理选项方面，富达和施瓦布都允许投资者选择主动管理、被动管理以及机器人顾问服务。主动管理的基金通常费用较高，但追求超越基准的回报。然而，许多主动管理的基金往往难以实现预期的业绩，尤其是在费用上升的情况下。被动管理的基金一般具备较低的费用，因为它们跟踪流行指数而非尝试超越市场。对于希望采用简单投资策略的投资者来说，被动管理是一个不错的选择。
机器人顾问是近年来日益流行的一种投资方式，利用算法为客户提供个性化的投资方案。富达和施瓦布都提供机器人顾问服务，不过，在开户门槛上，富达没有最低投资要求，而施瓦布要求至少有5000美元的初始投资。富达的机器人顾问在资产低于25000美元时不收取顾问费用，而施瓦布提供的机器人顾问在收取一次性规划费用后，按月计费。对许多希望有更低成本顾问服务的投资者来说，施瓦布的选择显得更加吸引。 功能和工具方面，富达和施瓦布都为用户提供了一系列强大的投资工具。施瓦布的Thinkorswim平台在主动交易者中尤其受欢迎，因其自定义和高级功能而闻名。
相比之下，富达提供的Active Trading Pro同样具备竞争力。无论是初学者还是经验丰富的投资者，都能找到适合自己的投资工具。 总的来说，富达和施瓦布都是出色的投资选择。这两家公司都提供了数千种基金，并且都提供24小时的客户服务，帮助用户解决投资中的疑问。投资者在选择平台时，可以根据自己的需求和财务状况做出适合的决定。对于加密货币交易者，富达更具优势；对于期货交易者，施瓦布则更为理想。
在机器人顾问的选择上，富达适合初学者，而施瓦布对于高资产客户则可能更具成本优势。 对于偏好被动投资的投资者来说，两家公司都是值得信赖的选择。若您希望采取更积极、更基于交易的投资策略，施瓦布的Thinkorswim平台则显得尤为出色。最终，无论选择哪一家公司，重要的是确保平台能够满足您的投资需求和长远目标。在选择之前，充分比较二者的特点及服务，可以为您的投资之路打下良好的基础。无论您是刚刚入市的投资者还是经验丰富的老手，富达和施瓦布都有可能为您提供相应的支持和服务，助您在投资市场中获取成功。
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