随着金融服务行业竞争日益激烈,顾问团队的归属变动引发了市场高度关注。近期,印第安纳州拥有约10亿美元客户资产的Ameriprise团队正式加盟富国银行的独立承包商渠道,成为富国银行招募顶级金融专业人士战略中的一大亮点。此举不仅体现出该团队对市场发展的敏锐洞察,也展现了富国银行在多元化渠道拓展上的坚持和创新。该11人团队隶属于Clearwater Private Wealth Advisors,由管理合伙人Gregg Keele和Ryan Perkins领导。两位资深人士分别在Ameriprise有着超过26年和24年的服务经验,依托丰富的客户资源和强大的市场影响力,团队运营涵盖三个印第安纳州办公地点,配备了一支由12人组成的支持团队。此次转向富国银行的独立承包商渠道,正是为了更好地顺应客户群体的升级需求,借助富国强大的服务体系和资源优势,提供更全面、更深度的财富管理解决方案。
富国银行金融网络(Financial Network,简称FiNet)的独立承包商渠道近年来成为业界关注热点。与传统全职员工渠道相比,独立承包商渠道给予金融顾问更多自主权和灵活性,有助于吸引那些寻求更大业务自主权且希望实现客户服务定制化的顶级团队。富国银行自去年组建专门独立解决方案部门,聘请业界资深人士Erik Karanik领导,集中力量推动这一渠道的发展。FiNet与First Clearing等传统渠道形成互补,覆盖超过1.1万名顾问,显著提升了富国银行整体的市场竞争力。此次Ameriprise团队的加入无疑是富国在争夺优质财务顾问资源上的又一大动作。数据显示,Ameriprise拥有逾1万名顾问,涵盖员工及加盟渠道,是业内公认的金融巨头。
两者之间的顾问流动意味着行业格局正在微妙调整。富国银行通过独立承包商渠道为顾问们提供了更具吸引力的合作模式,包括更大的经营自主权、资源共享和定制化支持服务,满足高端财富管理客户对个性化和专业性的需求。与此同时,市场竞争也日趋白热化。前富国银行高管David Kowach创立的&Partners RIA于2023年迅速扩张,积极吸纳富国银行现有顾问资源,进一步加剧了富国顾问团队的流动性。这说明,尽管富国银行努力稳住和扩展顾问阵营,但市场上的激烈竞争依然不可小觑。此次Clearwater Private Wealth Advisors的转变,对行业来说具有深远意义。
首先,它展示了金融顾问对事业发展路径的重新思考。长期依赖大型券商平台的模式正逐步向更加自主和灵活的独立渠道转变。其次,客户资产的不断升级要求服务模式更加多元化和专业化,富国的FiNet正好契合了这一需求。面对客户资产"上市场"的趋势,拥有多点办公与专业支持的团队更能有效应对复杂的财富管理挑战。再者,富国银行自身也在积极调整业务战略。通过吸纳高资产管理规模的团队,富国可以提升其整体市场份额,并强化在高净值客户市场的竞争力。
此外,团队的转变也反映出金融行业人才流动的新态势。顾问们不仅仅看重经济报酬,更多关注平台提供的业务自主权、客户资源、技术支持及品牌影响力。独立承包渠道的崛起,为金融顾问打造了更加开放和多样化的职业生态,为客户带来了更具个性化的财富管理体验。未来,随着客户需求的不断细化和专业化,金融服务商的渠道布局必将持续创新。富国银行目前已站在这一变革的前沿,以强大的渠道整合能力和资源优势,继续吸引优质顾问团队加盟。同时,Ameriprise及其同业竞争者也在通过优化员工和加盟渠道的策略,力求稳住和扩展其市场地位。
整体来看,金融顾问行业正经历深刻变革,独立承包商渠道成为重要趋势,吸引资金规模大、客户资源丰富的专业团队加盟,这将推动财富管理服务质量和多样性的提升。通过此次印第安纳州10亿美元资产团队的转型入驻,富国银行不仅强化了其行业领导地位,也为行业树立了合作共赢的新典范。随着市场竞争更加白热化,金融机构如何在灵活性、服务质量和客户体验之间取得平衡,将成为未来发展的关键。观察此次事件,我们可以预见,财富管理行业将进入一个更加开放、多元、激烈的新时代,金融顾问、机构和客户三方均将在这一格局中寻找更多机遇与价值。 。
