在全球金融市场不断迈向数字化和区块链技术深入应用的背景下,资产管理巨头WisdomTree近期宣布推出了一款革命性的数字投资工具 - - WisdomTree Private Credit and Alternative Income Digital Fund(简称CRDT)。该基金首次将价值超过1万亿美元的私募信贷市场引入以太坊(Ethereum)和Stellar两大区块链平台,实现了资产的数字化代币化与可交易化,最低投资门槛仅为25美元。这一举措不仅极大降低了进入私募信贷领域的门槛,也标志着传统金融与区块链技术的深度融合迈出关键一步。私募信贷作为近年来增长最快的全球金融板块之一,指的是非银行和公开债券市场之外的债务融资方式。企业和机构通过私募信贷获得更加个性化的贷款方案和灵活的还款计划,满足其多样化融资需求。根据行业数据,目前全球私募信贷市场规模已超过1万亿美元。
WisdomTree通过CRDT基金,将这部分庞大的资产转化为区块链上的数字资产,使得投资者能够享有更高的透明度、更快的交易结算速度以及全天候交易的便利。CRDT基金的设计紧密参考Gapstow Private Credit and Alternative Income Index(GLACI)指数表现,为投资者复制该指数的收益特征。基于以太坊与Stellar两个生态系统,CRDT实现了订阅实时结算(T+0)和赎回两天内完成(T+2),相比传统私募信贷的复杂繁琐手续大幅提升交易效率。WisdomTree数字资产负责人Will Peck指出,CRDT不仅是为加密原生投资者量身打造的另类资产工具,更是打破传统机构投资壁垒的重要桥梁。通过数字化的基金结构,个人投资者能够轻松参与原本属于大型机构的私募信贷市场,实现资产配置的多元化和风控优化。此外,私募信贷在已实现区块链数字化的现实世界资产(RWA)类别中占据主导地位。
根据RWA.xyz的数据,私募信贷代币总额超半数,约为29亿美元中的17亿美元由采用Provenance区块链的平台Figure占据。WisdomTree的CRDT基金意在拓展这一市场,提供更加透明、合规和高效的投资方案。WisdomTree全球首席投资官Jeremy Schwartz坦言,私募信贷作为当前市场中最热门的投资机会之一,在过去四年通过交易所交易基金(ETF)逐步向个人投资者开放,而今CRDT的推出则通过现代化的区块链通道,实现了更高效的收益分配和投资体验。投身区块链和加密资产投资领域的个人投资者,将无需再忍受传统私募信贷者的投资壁垒,如高额门槛、复杂审批和长结算周期。CRDT基金仅需25美元即可入场,成为区块链技术推动金融去中心化进程中的重要里程碑。以太坊作为全球领先的智能合约平台,为CRDT提供了坚实的技术基础和丰富的开发生态,确保基金的安全、透明及高效运行。
与此同时,Stellar作为跨境支付和多元资产发行的区块链平台,也为CRDT提供了低成本和高速交易环境。在两者的共同支持下,CRDT基金实现了创新性的链上交易,并为未来资产代币化铺设了道路。CRDT基金的出现,是资产管理行业加速数字化转型和现实世界资产上链的大趋势体现。随着RWA市场快速发展,业内普遍认为代币化资产将极大提升流动性,缩短结算时间,增加投资透明度,并为全球投资者提供全天候的交易平台。WisdomTree作为金融创新先锋,通过CRDT基金关系紧密联系传统资产与区块链生态,为机构与个人投资者开启新的投资维度。未来,随着区块链技术持续突破与规范趋严,数字资产基金的模式有望进一步推广至更多传统私募资产及另类投资领域。
投资者不仅能够享受到基于智能合约的自动化流程和安全保障,更将体验到市场更加开放、透明和高效的交易环境。总体而言,WisdomTree通过CRDT基金成功将1万亿美元级别的私募信贷市场带入以太坊和Stellar的区块链世界,打破了科技与金融壁垒,为个人投资者带来了前所未有的机会。低至25美元的投资门槛,快速的交易结算,高度的透明度及全天候交易特性,使得该基金在新一代数字资产的投资潮流中备受关注。随着私募信贷等现实世界资产逐步完成数字化转型,区块链无疑将在全球资本市场重塑投资生态,构建更加公平、高效的金融未来。 。
