近年来，加密货币作为一种新兴的金融工具，正迅速改变全球资本流动和跨境支付的格局。然而，随着其日益增长的影响力，加密货币也引发了关于监管合规和法律风险的广泛关注。尤其是在国际制裁背景下，如何防范加密资产被用于规避金融制裁，成为全球范围内的关键话题。近期，路透社发布独家调查报告披露，全球领先的加密货币交易平台币安（Binance）自2018年以来，帮助伊朗企业完成了价值高达80亿美元的加密交易，且这些交易多数绕开了美国及其他国家的制裁限制，引发监管机构的高度警惕。币安与伊朗最大的加密交易平台诺比特克斯（Nobitex）之间的资金流动十分频繁。据区块链数据分析公司Chainalysis的数据显示，约有78亿美元的资金通过币安与诺比特克斯往来。
在币安平台上，超过七成资金采用了名为Tron的相对低调且具备身份隐匿功能的加密代币进行交易。诺比特克斯甚至在其官网及社交媒体中公开建议用户优先使用Tron进行匿名交易，以防被制裁发现和资产冻结。双边交易的规模之大和持续性，以往都未被市场和监管层充分注意。美国司法部针对币安可能违反反洗钱法规的调查正在推进。受访的法律和制裁专家认为，此类规模的交易极有可能触及美国“二级制裁”红线。美国通过二级制裁禁止非美企业与受制裁国家、个人或机构进行金融往来，一旦触犯，会严重影响企业使用美元支付体系的能力。
根据调查内容，自2018年以来，币安平台直接通过俄罗斯的多个中间账户，大量处理来源于伊朗境内交易平台的资本。交易过程中的层层转账和加密代币切换技术，使追踪资金流向极为复杂和困难。诺比特克斯为了规避制裁，更向用户公开建议，避免直接将加密货币从伊朗平台转入币安，要求通过多次转账和数字钱包分散资金，以增加交易的不透明度。2021年8月，币安宣布要求新用户必须完成身份认证，切断未经验证账户，但数据显示，身份认证措施实施后，伊朗资金流向币安的规模依然呈现千万美元的活跃交易态势。其中，包括比特币、以太坊、泰达币、瑞波币等主流加密货币，还是以Tron为代表的中低市值代币，一直是伊朗用户跨境交易的首选。币安在全球加密货币市场的主导地位使其成为伊朗等受制裁国家投资者的“最佳选择”。
其创始人兼首席执行官赵长鹏曾公开表示币安已禁止伊朗用户注册访问，但实际操作中依然有部分用户通过变通手段成功绕过限制。币安对此回应称，币安.com并非美国公司，不同于其美国子公司币安.US，对伊朗市场采取了限制性政策。平台通过“了解你的客户”（KYC）措施和实时监控工具，配合外部合规供应商不断完善对潜在风险的识别和处置，力求减少对受制裁国家的交易暴露。深入分析币安与默默无闻的Tron代币结合使用，有专家指出，Tron所采用的零知识证明技术（zk-SNARK）为用户提供了高度的隐私保护，使得交易双方的身份信息可以被掩盖，从而极大地增加了交易的非公开性。这种隐匿性加剧了监管机构追踪和执法的挑战。值得注意的是，Chainalysis和其他区块链追踪机构直到2023年才开始对Tron代币交易实施全面审查，这也使得此前的监管“盲区”被充分利用，以隐藏资金流向。
诺比特克斯自2017年成立以来，定位为伊朗境内最大的加密货币交易平台，号称为数百万伊朗用户提供通往国际数字资产世界的“安全桥梁”。该平台公开推广通过币安进行交易，并称币安是伊朗用户最可靠的出海通道。伊朗在国际制裁压力下，其传统金融渠道受限，推动越来越多企业和个人转向加密货币市场寻求资金流动便利。加密货币成为伊朗对外贸易、跨境支付、资产转移的重要替代方案。尽管美国对伊朗及其关键产业实施了严厉的经济制裁，但加密货币的去中心化和匿名特性使得制裁执行难度剧增，同时也成为违规者规避监管的工具。为此，全球多国监管机构加强合作，提升加密资产交易平台的合规要求，同时加大对加密货币交易洗钱及制裁规避行为的调查力度。
币安的长远战略及商业模式正面临来自法律和声誉层面的双重冲击，特别是在美国司法部的持续调查中，币安一旦被认定帮助制裁国家进行资金流转，可能肩负巨额罚金，甚至面临更为严厉的监管限制。回顾业内历史案例，英国标准银行和法国巴黎银行因类似制裁违规行为，先后被美国监管部门处以数亿美元高额罚金，并承诺加强合规体系建设。币安是否会步前者的后尘，业内人士拭目以待。此外，币安在美国市场通过独立注册的币安.US开展业务，声称两者运营独立，也未能完全摆脱监管疑虑。调查数据显示，币安.US也处理了部分来自伊朗交易平台的小额资金流转。因此，币安集团整体的合规性和企业治理机制遭受更严格的考验。
在技术创新层面，加密货币初衷旨在实现更为便捷和自由的金融服务，但监管缺失使其成为灰色交易和违法活动的温床。各国监管机构正积极推动数字资产领域的法规完善，鼓励创新同时遏制非法利用。综合来看，币安协助伊朗企业在持续被制裁的大环境下，完成数十亿美元的加密交易，暴露出全球金融体系面对数字货币带来的监管挑战。平台自身的合规能力亟需提升，透明度和风险管理机制必须跟上时代发展步伐。对于投资者、监管机构及加密货币行业未来发展，这一事件都具有重要的警示意义。随着全球数字经济的深化，建立可信赖的合规体系与国际合作框架，将是维护金融安全与促进数字货币健康发展的关键。
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