2025年伦敦法庭审理的一宗涉加密货币的洗钱案件震动了全球加密生态。涉案者钱志敏(Zhimin Qian,亦曾用名 Yadi Zhang)已在英国承认与巨额比特币相关的刑事指控,案件源于对2014至2017年间在中国发生的大规模诈骗,受害人数被报道约达十二万八千人。英国警方在2018年对一处哈姆斯特德的豪宅展开突击,缴获存储着数万枚比特币的钱包设备 - - 约为61,000枚比特币。按当时和之后的市场价格估算,这一查扣规模在世界范围内少有匹敌,被认为是迄今为止最大的一次加密货币单笔查扣行动之一。 案件的若干关键事实值得关注。相关人员在诈骗后通过比特币将赃款转为加密资产并转移出境,涉案主体随后逃离中国并在英国试图掩盖来源与洗白资产。
英国内务机构和警方经过多年侦查,结合跨国司法协助与技术追踪,最终定位并扣押了存有私钥或冷钱包的物理载体。被指协助洗钱的一名同伙在此前已被判刑并被要求返还可追缴资产。主犯在法庭上承认持有和获取被认定为犯罪所得的加密资产罪名,待正式量刑。 这起案件的重要性不仅在于涉案比特币数量巨大,更在于它暴露了加密货币在跨境犯罪中的双面性质。一方面,比特币等去中心化加密资产提供了便捷的价值转移通道,使犯罪分子能够在没有传统金融系统直接监管的情况下迅速集中和转移财富。另一方面,区块链的可追溯特性为司法机构提供了新的侦查线索:每一次转账都会留下可公开查询的链上记录,专业的区块链取证和链分析公司可以通过地址聚类、交易图谱分析和与中心化交易所的监管配合,逐步拼凑出资金流向和最终受益人的画像。
侦查中面临的主要技术与法律难题并不止于链上可见性。犯罪分子通常会借助"混币服务""钱币搅拌器"以及具有更强隐私保护的币种来掩盖资金来源和去向。更复杂的是,通过跨国结构、离岸公司和屋檐之下的物理资产(如豪宅、珠宝、异地房产)进行层层洗白,使得单纯的链上分析无法直接证明"非法来源"。因此,取得链外证据、访问涉案钱包的私钥、以及从银行账户和交易所获取KYC(了解客户)数据,往往需要多国司法协助和漫长的法律程序。该案中英国执法机关与中国执法部门的合作被视为促成取证成功的重要因素之一。 从法律框架看,英国对"获取犯罪所得"与"持有犯罪所得"的刑事化定义,以及针对洗钱行为的严厉追责,为本案提供了可操作的法律路径。
英国警方和检方将链上证据和大量书面材料结合,证明了涉案加密资产的非法来源,从而满足了起诉标准。与此同时,英美等国家近年来推动的反洗钱(AML)与打击恐怖主义融资(CTF)法规也逐步覆盖到加密资产服务提供者,要求交易所和托管服务进行客户身份核查、可疑交易报告和保存链下交易记录,从而使执法获得关键证据成为可能。 资产追缴与被害人救济是另一个复杂环节。即便警方扣押了包含巨额比特币的钱包,司法程序仍需确认资产归属并防止价值波动带来的处置争议。若钱包持有人承认罪名并被依法没收,司法机关还必须通过法定程序将追回资金用于补偿受害者或国库,而这往往涉及估值时点、处置方式(如拍卖或分配稳定币/法币)以及跨国资产回收的法律协商。该案中,一名与主犯同住并被指控协助洗钱的共谋者曾声称自己并不知情,但法院还是在审查证据后作出强制返还判决,反映出司法机关在查实受益或可回收资产方面的执行力。
从监管与政策层面,这起案件对各国政府与监管机构提出了多重启示。首先,单靠对中心化交易所的监管是不够的。去中心化金融(DeFi)平台、点对点交易、硬件钱包和匿名混币服务都能成为洗钱链条的一环。监管策略需要在不抑制创新的同时提升整个生态的透明度与可审计性,明确合规要求并推动行业自律与技术发展,例如推动链上可证明的合规工具、加强与区块链分析厂商的合作、以及建立更便捷的跨国司法协助渠道。其次,公众与投资者教育也十分关键。公众需要清晰地认识到加密资产与传统金融资产一样,存在被犯罪利用的风险,同时也应懂得如何验证交易对手、选择受监管的托管与交易服务、以及妥善保管私钥以防被盗或滥用。
对于受害者而言,面对类似大规模诈骗,第一时间保留与诈骗相关的证据、及时报案并与消费者保护机构或使领馆联系,是追索被窃资产的必要步骤。法律程序漫长且成本高昂,受害者群体往往需要组织起来,通过集体行动或委托专业律师团队来集中力量推动调查与民事追偿。跨国案件还可能需要向涉案所在国申请司法协助,因此时间和证据的保存至关重要。 技术层面的反制也在不断进步。区块链分析公司通过交易模式识别、地址聚类、风险评分以及与中心化交易所的识别体系对接,能够在链上追踪洗钱路径并协助执法冻结涉案账户。数字资产托管服务逐步采用更严格的冷热钱包分隔、私钥多重签名和企业级审计,这些改进提高了被盗或被滥用资产被追回的可能性。
但要完全杜绝利用加密技术犯罪几乎不现实,因此多管齐下的监管和执法手段仍属必要。 从更广泛的社会影响来看,这类高额查扣案件既对加密货币市场造成短期冲击,也促使政策制定者重新评估如何平衡金融创新与风险控制。部分国家可能以此类案例为由,推动更严格的加密货币限制或禁令;而另一些国家则可能借机完善监管框架,推动合规生态建设以吸引守法的企业和投资者。无论路径如何,国际合作与信息共享的必要性愈发明显:单一司法辖区难以独自应对跨境资金流动带来的挑战。 对于普通加密资产持有者和潜在投资者,经历这样的案件后应当增强风险防范意识。选择受监管的交易平台、启用高强度安全设置(如硬件钱包与多重签名)、分散持仓与及时备份私钥,以及慎重对待不明来历的高收益承诺,都是降低被诈骗或卷入非法资金链风险的有效方法。
同时,保持对行业法规变化的关注,了解所在司法辖区对加密资产的法律定义与税务要求,能在发生纠纷时为个人争取更多保护。 法律实践中还出现若干值得关注的判例与工具,例如法庭对链上证据的认定标准、对私钥控制权的司法解释,以及对通过加密资产进行财产保全和刑事没收的具体程序。随着相关案例的增多,司法体系将逐步形成更明确的先例,从而提升对类似案件的处置效率。 总结而言,伦敦发生的这起61,000枚比特币查扣与随后的认罪,不仅为受害者讨回部分公道提供了范例,也向全社会展示了打击加密犯罪的可能路径与复杂性。案件强调了技术侦查、跨国司法合作和强有力监管三者的协同作用,同时提醒投资者与普通用户在拥抱数字金融便利的同时,务必对安全与合规保持高度警惕。未来,随着执法技术的进步与监管体系的完善,加密资产生态有望在更受控的环境中逐步成熟,但任何单一方努力都无法彻底消除伴随创新而来的风险。
各方需持续对话合作,形成更完善的预防、侦查与救济链条,才能在保护市场活力的同时,有效打击和减少利用加密货币进行的非法活动。 。
