在全球加密货币行业风云变幻的背景下,币安(Binance)作为最大之一的中心化交易所,近年来因涉及未能有效防止洗钱行为而受到美国司法部(DOJ)的严厉关注。2023年,币安同意支付高达43亿美元的和解金,这是美国历史上对企业处以的最大规模罚款之一。此次和解协议中,币安被要求接受为期三年的外部合规监管,即指定第三方"监督员"(外部监视人),监督其业务运作,确保其遵守金融法规和反洗钱规定。然而,近日消息称,币安正与美国司法部进行密切商谈,寻求将此强制性的外部监管要求从和解协议中剔除。这一进展反映了在美国政府层面政策的微妙转向,也对加密货币行业监管格局产生重大影响。 外部监视人制度曾被视为加强企业合规、杜绝违规行为的重要机制。
通过委托独立的第三方机构或个人,对企业的合规程序实施审计与评估,可以及时发现并纠正潜在的违法风险,预防违规行为的再次发生。然而,这种监管机制也带来巨大的财政负担和运营压力。例如,多家在此前接受外部监视制度企业披露,因监管要求产生了高达亿元美元的监管费用,且监视过程往往被视为干预正常商业运作,影响企业的灵活性和创新力度。 今年,美国司法部刑事部门负责人马修·盖勒奥堤(Matthew Galeotti)发布指导意见,对强制性企业监管措施的效果提出质疑。盖勒奥堤指出,尽管外部监督对防止违规行为有所帮助,但其高昂成本和业务干扰不容忽视。基于此,司法部正在逐步取消此前政府任命的多个企业监视订单,这一政策转向在拜登政府执政期间已初露端倪,但此次币安案则是在前总统特朗普任内政策方向调整的背景下发生的变化。
此次举措显示美国政府正倾向于更灵活的合规监管形式,可能通过增强报告义务、定期自查而非依赖外部持续监督来实现合规目标。 币安与美国司法部目前的谈判尚未达成最终决定,但据报道,监管方正在认真考虑取消对币安的三年外部监管要求。如果协议达成,币安可能需要接受代替监视的强化合规报告和内部审查机制,从而降低外部监视带来的运营成本和行政负担。此外,币安目前仍面临美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)设置的另一项独立监控制度,这一体系将继续运作,确保币安在反洗钱方面的措施得到持续审查。 值得一提的是,币安与特朗普家族的商业联系也为该案增添了复杂性。部分报道指出,币安曾参与开发世界自由金融(World Liberty Financial)推出的稳定币USD1,尽管币安方面对此予以否认。
币安创始人兼首席执行官赵长鹏(Changpeng Zhao)在达成和解协议时还承担了四个月的监禁处罚,并曾在一次播客节目中呼吁特朗普对其进行赦免。特朗普政府对加密行业的监管态度相对宽松,使得此次减少监管干预的讨论尤为受到关注。 分析人士认为,若币安能够成功取消外部监视要求,将为行业树立一个重要先例。加密货币企业在遵守日益严格的监管框架下,如何平衡合规成本与业务发展的关系,成为推动监管政策调整的重要推动力。政府未来可能更倾向于以灵活、动态的监管方案取代传统的高成本行业监督,从而促进加密行业的健康发展和创新活力。 与此同时,证券交易委员会(SEC)近期也暂停或放缓了对包括币安在内的多家加密企业的调查,显示美国监管机构在加密领域的监管节奏正趋于调整和谨慎。
行业观察家密切关注此系列举措对市场的潜在影响,认为监管政策的调整或将带来行业信心的增强,但同时也提醒参与者不可放松对合规的重视。 币安作为全球交易量最大的数字资产交易平台之一,其未来的合规走向不仅影响自身声誉和运营,也将在很大程度上引导全球加密货币监管标准的进步与完善。此次司法部可能取消外部监视措施的谈判,标志着美国政府在加密领域合规监管策略迈出了关键的一步,值得产业链上下游参与者深入关注。未来,随着监管手段的创新与政策的演进,数字货币市场将迎来更具透明度和可持续性的成长环境,有助于提升整个行业的合法性和公信力。 总的来看,币安与美国司法部的和解协议及后续监管谈判,演绎了当前全球加密货币市场面临的机遇与挑战。这不仅是企业与监管机构博弈的体现,更是美国监管体系在数字金融时代寻求有效管控与支持创新平衡的缩影。
行业各方期待,借助更加科学合理的合规框架,推动加密货币技术在安全、合法的轨道上快速发展,实现市场稳定与消费者保护的双重目标。 。
