在最近的一场AI活动上，美国证券交易委员会（SEC）的现任主席马克·乌耶达（Mark Uyeda）提出了对人工智能（AI）监管的看法，强调应避免“过于严格”的规则。他的言论反映了特朗普政府对AI监管的整体新方向，特别是在对比前任总统拜登时期的政策时，乌耶达表示，过于详尽的规则可能使创新受到阻碍。 乌耶达的这一论述是在特朗普实施的一系列政策变化背景下发表的，这些变化有效地颠覆了美国对AI政策的现行方法。乌耶达在会议中指出，SEC需要在适当的监管框架内灵活应对新技术的发展，同时保持对市场参与者的合理监管。 通篇而言，乌耶达对于现行的某些提案表示担忧，认为这些提案可能造成不必要的障碍，从而影响公司对新技术的使用。他提到：“我对最近委员会的一些努力感到担忧，这些努力可能会有效地对新技术的使用施加不必要的障碍。
”这一表态并非空穴来风，作为SEC委员，乌耶达在以往的表态中曾批评过拜登任期内前任主席加里·根斯勒（Gary Gensler）对经纪商和投资顾问的要求，认为这些要求过于严苛。 在2023年7月，根斯勒曾提出要求经纪商和投资顾问采取措施，以应对在使用预测数据分析和类似技术时可能出现的“利益冲突”。根斯勒表示，由于这些技术的可扩展性及快速接触广泛受众的能力，一旦出现利益冲突，可能会对投资者造成更大范围的损害。对此，乌耶达批评该提案，称其 imposes a “highly prescriptive process”。 特朗普政府的这一新方向明确表现在他最近签署的一项行政命令中，命令对拜登时代的AI政策和法规进行审查，并撤销任何可能影响美国在这一领域创新的规定。通过这项执行命令，特朗普希望巩固美国在全球AI领域的主导地位，同时禁止不必要繁琐的监管措施。
乌耶达还强调，监管需要“智能、有效且恰如其分”，且“理想的规则应该在监管机构的法定权利范围内有效。”这种观点与特朗普提名的SEC负责人保罗·阿特金斯（Paul Atkins）在其确认听证会上的表述不谋而合。在当前全球对人工智能日益重视的背景下，乌耶达的观点引起了广泛关注。 正如乌耶达所言，技术的进步可能会在现有的监管框架中产生缺口，因此，SEC应当积极应对这些缺口和必要的指导。这样的监管模式希望能够在保护投资者的同时，鼓励创新，使市场能够适应不断变化的技术环境。 未来的监管在实施时不仅要考虑新技术的独特性，也要考虑到其潜在带来的风险。
在这一过程中，SEC的监管方针将不断演变，需要与市场需求的不断变化保持一致，而不是在政策出台时停滞不前。这样的灵活性将使机构能够更好地应对技术变化带来的挑战。 经过多年的快速发展，人工智能已经渗透到金融市场的方方面面。从量化交易到智能顾客服务，AI技术的应用正在颠覆传统的金融业务模式。对于监管机构而言，挑战在于如何在促进这一领域的创新与确保市场的公平和透明之间取得平衡。 在接下来的日子里，SEC是否能遵循乌耶达所倡导的灵活监管方针，将在很大程度上影响美国金融市场的生态。
显然，当前的全球经济环境对AI时代的到来充满期待，而这一切的关键在于正当的、有效的监管。无论是现今的融资活动，还是未来的市场动态，人工智能将继续扮演关键角色，而SEC的角色同样不容小觑。 综上所述，马克·乌耶达的观点无疑为美国的AI监管提供了一个新的视角。在这一复杂而动态的技术环境中，如何审时度势将是监管机构所面临的最大挑战。只有当监管政策能够反映出技术的发展和市场的需求，才能为投资者创造一个公平、安全的环境。
