近年来，区块链技术的应用不断拓展，催生了现实世界资产（RWAs）数字化和代币化的新浪潮。Bitfinex Securities作为加密金融领域的重要参与者，正以其独特视角和创新实践，引领这一新兴市场的发展。近期，该公司发布了两款全新的投融资产品，专注于英国市场，但受益范围远超国界，开启了投资者接触传统资本与创新金融结合的新篇章。Bitfinex Securities此次创新不仅彰显了区块链技术对现实金融资产的改造潜力，更展现了数字资产领域在扩展包容性、提升流动性方面的重要突破。Bitfinex Securities一直秉持着让更多人平等参与金融市场的理念，致力于打破传统银行体系的壁垒。此次推出的两款产品分别聚焦于社区银行的次级债务和针对汽车金融误售索赔的诉讼融资，体现了其在创新金融结构设计上的独到用心。
第一款产品名为“TITAN1”，计划投入约680万美元，资金将用于支持位于苏格兰爱丁堡的Castle Community Bank发行的次级债务。Castle Community Bank的使命在于为传统银行难以覆盖的金融排斥群体提供贷款支持，是社区金融服务的重要一环。通过代币化的形式，Bitfinex Securities为投资者提供了年化20%的股息回报，相关收益将按季度发放，且五年内不可赎回，整体期限长达十年。这一产品不仅回归金融初心，更实现了社区金融与国际资本的跨屏对接。另一款产品“TITAN2”则将资金聚焦于英国汽车金融误售诉讼的诉讼融资市场。预计该领域未来产生的赔偿金额将达到数十亿英镑，Bitfinex Securities投入约1.36亿美元，投资形式为权益挂钩票据（equity-linked notes）。
投资者将根据追回金额的比例分享其中50%的收益。这种创新型诉讼融资产品不仅赋能投资者参与规模庞大的法律赔偿市场，也为受害消费者提供了间接支持和资金保障。两款产品均通过Bitfinex Securities的二级市场以可交易代币的形式发行，基于Blockstream开发的Liquid网络打造。Liquid网络是比特币的侧链技术，具备高安全性和隐私保护的特点，交易需经发起方授权，并通过白名单机制确保合规与区域限制。相较于当前市场上由传统大型资产管理机构主导的现实世界资产代币化，Bitfinex Securities更注重如何通过区块链技术打破中介壁垒，提升资金使用效率和资本流动性。该公司早期涉足的产品如基于区块链的比特币算力合约、债券发行，甚至是萨尔瓦多的首个代币化国债，都体现了其推动金融数字化和普惠性的坚定决心。
Bitfinex Securities运营负责人Jesse Knutson强调，传统金融机构在发行代币化固定收益类资产时，交易环节往往还是依赖诸如存管机构、支付代理等传统体系，导致实际效率提升有限。而真正的区块链技术核心价值在于去中心化和简化流程，为更多投资者打开参与渠道。Knuston认为，Bitfinex Securities的使命是弥合传统资本与数字资产之间的鸿沟，特别是为那些在传统银行难以获得融资的企业和个人提供支持。社区银行债务和诉讼融资这两款产品不仅满足了投资者对于收益和风险的多样化需求，也彰显了区块链技术连接现实资产与数字金融的能力。“我们看到固定收益资产的市场前景广阔，但市场上的大部分产品仍然停留在被动持有阶段，交易活跃度低，而我们希望通过数字代币化促进交易的便捷和透明。”Knuston在伦敦与BlackRock及Schroders等传统资产管理巨头同台论坛分享时说道。
随着区块链基础设施的成熟和监管框架的完善，现实世界资产代币化市场的前景日益明朗。Bitfinex Securities此次在英国市场的尝试不仅推动了当地另类金融市场的发展，也为全球投资者提供了接触传统资产新通路。未来，随着更多资产类别的数字化及合规机制的建立，RWAs代币化或将成为区块链技术实现全球金融包容性的关键路径。与此同时，投资者也需关注合规风险和市场波动，理性评估区块链技术在现实资产应用中的潜力与局限。Bitfinex Securities从社区银行债务到诉讼融资的布局，体现出其基于区块链技术的创新视角，同时兼顾经济效益与社会价值。通过降低融资门槛和提升资产流动性，项目不仅赋能了被传统金融忽视的群体，也丰富了市场多元化投资工具，有望引领数字金融进入更深层次的变革阶段。
在数字时代，金融市场变革的动力不仅来自技术创新，更源自对公平、效率和透明的追求。Bitfinex Securities的两个全新产品诠释了区块链技术如何真正服务于实际经济，解决金融排除问题，推动资本市场更加普惠和开放。未来，随着更多企业和投资者加入这一生态，现实世界资产的数字化将不断释放创新活力，推动全球金融体系迈向更加高效、包容和智能的新纪元。
