在金融行业，技术革新不断推陈出新，尤其是在区块链和数字资产领域。作为全球最大的资产管理公司之一，黑岩（BlackRock）在这一波浪潮中积极探索，特别是在真实世界资产（RWA）方面的潜力。2024年，黑岩首次与Web3平台进行整合，标志着金融科技的新篇章。 真实世界资产的概念，简单来说，就是将传统资产如房地产、股票和债券等，通过区块链技术进行代币化。这种新型的资产形式不仅提高了流动性，还保障了所有权的透明度。此趋势的崛起，正是由于机构投资者对数字资产日益增长的兴趣。
黑岩在2024年推出的比特币ETF之后，管理的比特币交易量已达到210亿美元，进一步推动了对RWA的关注。 黑岩最近推出的美元机构数字流动性基金（BUIDL），是其在代币化资产领域的重要尝试。此基金通过与Securitize的合作，将其资产搬到公共区块链上，利用以太坊网络进行投资，具体包括现金、短期债务证券及美国国债。尽管当前该基金的持有人仅有14位，但已发行460万枚循环代币，每枚价值大约1美元，总基金价值已达4.62亿美元。在基金成立的首周，就吸引了240亿美元的存款，其中很大一部分来自于Ondo Finance。 为了进一步提升流动性，黑岩与Circle合作，引入了新型智能合约功能，让BUIDL的投资者能够快速、便利地将资金转出并以USDC稳定币的形式获得回报。
这一做法，不仅简化了资金的进出，也增强了整个投资过程的透明度和效率。 然而，证明资产背书的透明性与透明的资金管理在这场数字转型中显得尤为重要。Jiritsu，一家新兴的RWA平台，上周宣布与黑岩的生态系统进行整合，目标是提高RWA的验证效率。虽然Jiritsu与黑岩并未建立商业关系，但其技术能够拓展资产证明的概念，确保支持比特币ETF以及其他RWA的确切价值。 Jiritsu的创始人兼首席执行官雅各布·古德利亚（Jacob Guedalia）指出，大型ETF流入不仅反映市场情绪，还可能导致基础资产的价格偏离其基本面价值。通过将ETF流动性整合到区块链，去中心化金融（DeFi）将能够基于这些流动性活动创造衍生品，从而提升市场效率、降低波动性。
在这一背景下，黑岩首席执行官拉里·芬克（Larry Fink）对未来证券代币化的愿景愈加明确。他认为，Jiritsu的技术将支持资产验证及代币化的工作，为投资者提供端到端的解决方案，确保透明度和可信度。 随着越来越多的资产被考虑代币化，问题也随之而来：哪些资产会成为下一个代币化的目标？前黑岩董事总经理、现任Jiritsu董事会成员的迈克尔·卢斯提格（Michael Lustig）表示，这种管理方法可以应用于各种资产，包括基于黄金的稳定币、房地产贷款、供应链存货，甚至是复杂的私募股权。 除了技术集成，黑岩与Web3 company的合作还展现了其在数字资产市场中的策略。通过与已经在区块链技术上取得进展的公司合作，黑岩能够利用外部专业知识，快速推出创新金融产品，如BUIDL基金。这种方法不仅加快了推出市场的时间，还减轻了内部开发所需的资源和时间压力。
实际案例来看，黑岩与Coinbase Custody的合作便是一个成功的示例，该合作确保了黑岩在数字资产存储上的安全性和合规性，为其区块链解决方案奠定了坚实的基础。与知名Web3公司合作，传达出黑岩在新兴数字资产领域建设信任的重要性，对吸引机构投资者和散户投资者至关重要。 展望未来，RWA的趋势势头强劲，伴随着区块链技术的不断进步，以及黑岩等顶级金融机构的积极采用，链上透明度的整合很可能会成为标准实践。这种变化将有助于去中心化金融解决方案的成长，推动合成资产、期权交易的发展，还将提供对资产流动的新见解。 总之，随着黑岩与Jiritsu、Securitize等Web3公司之间的战略合作，金融领域内的透明度、效率和安全性正在不断增强，这也促使着整个行业在适应不断变化的数字化环境中迈出更坚实的一步。这种合作不仅重新定义了传统金融和去中心化金融的界限，也为其他企业提供了一个典范，展示了如何通过战略伙伴关系有效地整合尖端技术，以应对未来的挑战。
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