随着全球财富的不断积累和高净值人群需求的多元化,财富管理机构纷纷升级服务体系,以满足客户日益复杂的理财和家族财富传承需求。作为美国领先的金融服务公司,爱德华琼斯近期宣布开设多处高净值客户服务中心,即"Edward Jones Generations"项目的核心部分,旨在为资产规模超过1000万美元的客户提供量身定制的财富管理方案。这一战略布局标志着爱德华琼斯正式进军高端财富管理市场,进一步巩固其在财富管理领域的竞争力。该服务中心首个办公点已在亚利桑那州斯科茨代尔落地,紧随其后的是计划于2025年秋季在圣路易斯开设的第二个服务中心,2026年初将在佛罗里达州西棕榈滩及德克萨斯州达拉斯建立分支机构,形成覆盖美国东西海岸及中西部的重要布局。爱德华琼斯高级客户业务主管汤姆·卢万多夫斯基(Tom Lewandowski)在接受采访时透露,这些服务中心不仅聚集了精通税务、遗产规划的专业团队,还整合了包括财务规划、投资管理、企业并购等全方位咨询服务,打造多学科协同工作模式,力求为高净值客户提供优质且综合的财富管理体验。爱德华琼斯选择设立服务中心的战略地区,无疑是基于公司在这些地区拥有丰富的顾问资源和庞大的客户基础。
以德克萨斯州为例,随着经济的持续增长和财富集中,达拉斯成为高净值人群聚集地,爱德华琼斯在当地拥有庞大小型和中型企业客户群体,这为提供定制化服务奠定了坚实基础。爱德华琼斯也意识到竞争对手在这些市场的激烈竞争,坚持通过打造"目的地式"服务中心差异化自身优势,希望通过聚集专业人才,提供深入的财富规划、家族治理以及健康管理等多维度服务,吸引追加资产的同时实现客户的长期粘性。高净值客户的需求远超传统理财服务,爱德华琼斯针对这一特点,特别设计了包括现金流分析、信托及遗产需求、慈善策略及企业所有者规划等多方面服务内容。与此同时,还与全球知名的安永会计师事务所(Ernst & Young)及律师事务所Husch Blackwell建立合作关系,通过税务和法律专家的支持,确保客户在税务筹划和法律合规方面的需求得到充分满足。此外,服务中心还为客户提供房地产咨询、家族治理协助、继任规划及高管健康筛查等专属服务,这些细致而全面的服务项目旨在帮助客户实现财富的科学管理与稳健传承。虽然爱德华琼斯总部所在地圣路易斯今年经历了部分裁员,但卢万多夫斯基表示,高净值客户服务团队将根据客户需求灵活扩展,不断引入相关专业人才,以适应市场波动和客户结构变化。
此外,公司近年来在并购咨询领域取得突破,尤其是针对中小企业并购的推荐服务被客户广泛认可,成为公司新的增长亮点。自2025年初公开推出"Edward Jones Generations"服务以来,爱德华琼斯已顺利完成面向选定客户的试点推广,按照计划预计在2026年全面向所有高净值客户开放。现阶段已有多位客户成功加入服务体系,体验包括全面财富规划、投资管理及跨领域专业咨询在内的专属服务。爱德华琼斯深知,高净值客户的财富结构与需求复杂多样,单一的理财产品无法满足其全方位需求。定位于长期财富传承和增值,公司借助协作团队的专业力量,从税务优化到慈善安排,从资本配置到家族治理,做到每个环节都细致入微,助力客户实现财富的持续增长和和谐传承。这种综合化、多专业联动的服务理念,既提升了客户满意度,也展现了爱德华琼斯在高端财富管理领域的战略远见。
未来,随着财富管理市场的持续发展与竞争加剧,爱德华琼斯的高净值客户服务中心将承担更为重要的角色。通过灵活响应客户需求、不断完善服务内容,以及利用数字化工具提升客户互动体验,爱德华琼斯期待进一步巩固在高净值客户领域的领先地位,引领财富管理行业迈入更加专业化和服务深化的新阶段。总之,爱德华琼斯通过集中资源建设高净值客户服务中心,不仅展示了其提升竞争力的坚定决心,也体现了其对客户财富保护与传承的深刻理解。随着多个服务中心的逐步投入运营,爱德华琼斯必将为高净值客户带来更全面、专业且高效的财富管理解决方案,助力客户在复杂多变的财富环境中实现卓越价值和可持续发展。 。
