2021年7月，英国伦敦警方在一次针对国际洗钱活动的调查中，成功查获了价值高达1.8亿英镑的加密货币资产，刷新了此前6月底查获的1.14亿英镑记录，成为英国迄今为止最大规模的数字货币扣押事件。此次行动由伦敦大都会警察局经济犯罪指挥部主导，依靠详实情报追踪和缜密调查，锁定了一起涉及跨国犯罪集团利用数字货币隐藏和转移非法资金的案件。虽然警方未透露涉及的具体加密货币种类，但该事件充分暴露了数字资产在现代金融犯罪中的广泛应用及其带来的执法难题。 加密货币，作为一种基于区块链技术的数字货币形式，自2009年比特币诞生以来迅速扩展，吸引了全球数百万投资者和交易者。与传统货币不同，加密货币不依赖银行或中央发行机制，交易参与者通过加密技术保证安全性和匿名性。这种特性使其越来越受到部分非法分子的青睐，成为洗钱、诈骗、勒索甚至恐怖主义融资等犯罪活动的工具。
加密货币可以跨境、快速转账，隐蔽性强，监管难度大，给全球金融安全带来挑战。 伦敦大都会警方此次行动，正是鉴于加密货币在犯罪领域的普遍使用而展开。据警方介绍，案件源于收到有关犯罪资产转移的线索，调查团队通过数字取证手段跟踪资金流向，锁定了涉嫌洗钱的相关账户和个人。被拘捕对象包括一名39岁女性，她此前于6月底因涉嫌洗钱被捕并获保释。警方表示调查仍在进行中，有望进一步揭开隐藏在数字货币背后的跨国犯罪网络。 加密货币市场的高速发展同样带来了巨大波动。
一方面，全球加密货币总市值从2020年初的约1750亿英镑迅速攀升到2021年达到超1.75万亿英镑的高峰，吸引了大量普通投资者。另一方面，市场缺乏统一监管，价格剧烈波动，潜伏风险巨大。2021年5月以后，加密货币市场经历了史上最大一次转跌，损失市值超过1万亿英镑，令投资者深感震惊。这种暴涨暴跌的特性也为非法资金转移及洗钱活动提供了一定掩护，令警方调查更加复杂。 对于犯罪分子而言，使用加密货币洗钱有多重优势。传统现金交易容易被监控和追踪，而数字货币允许多层级混淆交易路径，采用“切币”、“换币”等技术手段，使资金流向变得模糊难辨。
还有一些加密货币如门罗币（Monero）具备高度匿名性，极大增加了追踪难度。此外，通过区块链上的去中心化交易平台，犯罪分子能规避传统金融机构的监管，从而实现快速资金转换。 英国金融监管机构近年来对加密货币行业进行了一系列管控措施，力图在促进创新与防范风险之间找到平衡点。英国金融行为监管局（FCA）要求加密货币交易所和钱包服务商注册并遵守反洗钱规定，强化客户身份验证（KYC）和交易监控。同时，警方也加大了针对加密货币相关犯罪的技术投入，组建专门的数字犯罪团队，提升侦察追踪能力。伦敦警方经济犯罪指挥部副助理专员Graham McNulty在媒体采访中强调，数字平台正在被有组织犯罪分子利用，警方将不遗余力追查犯罪收益，维护金融市场秩序。
国际间的合作同样是打击加密货币洗钱的关键环节。由于数字货币的去中心化和全球性特征，多国执法机构须共享情报和技术，共同打击跨境犯罪网络。英国警方已与多个国际执法组织建立了战略合作，通过联合行动成功冻结和扣押犯罪资产。未来，如何在国际法律框架下实现有效监管和信息共享，将成为全球反洗钱体系的重大课题。 此次伦敦警方创纪录的查扣行动不仅警示加密货币市场的潜在风险，也反映出执法部门应对数字时代金融犯罪的进步与挑战。随着技术不断演进，犯罪形式日趋隐蔽，传统的监管与侦查手段需要不断创新和升级。
专家建议各国应加快完善相关法律法规，提升监管透明度，加强公众风险教育，提高行业自律能力，共同筑牢防范非法资金流动的防线。 此外，普通投资者在介入加密货币市场时，也应保持警惕。虽然数字资产具有极大的投资潜力，但波动风险和安全隐患不容忽视。投资者应选择正规交易平台，注意资产安全管理，避免落入诈骗陷阱。对加密资产的认识需建立在理性分析和合法合规基础上，防范因被犯罪分子利用而引发的财产损失和法律风险。 总体来看，加密货币既是技术创新的产物，也伴随着新的风险和挑战。
警方的此次大规模扣押行动，是对利用数字货币进行非法洗钱的有力打击，也为未来金融犯罪防控树立标杆。只有全社会、监管机构及技术专家协同合作，才能在保障创新的同时，有效遏制犯罪利用数字资产的行为，推动加密货币行业健康有序发展，维护社会公平正义和经济金融安全。
