2025年,韩国在加密货币交易监管方面迎来了前所未有的挑战。据可靠数据,韩国当局在今年已经标记了36,684笔可疑加密货币交易,数量远远超过过去两年的总和。此数据由韩国金融情报单位(FIU)与韩国海关署(KCS)联合提供,展示了当地虚拟资产服务提供商(VASPs)在反洗钱(AML)领域的积极报告行动。韩国的反洗钱体系规定,当金融机构、赌场及虚拟资产服务提供商察觉资金可能涉及犯罪收益、洗钱或恐怖融资时,必须提交可疑交易报告(STR)。今年提交的报告数量不仅超过了2023年的16,076宗和2024年的19,658宗,还大幅领先2021年和2022年分别为199和10,797宗的数字。这一急剧上升反映了加密货币滤网中的风险点显著增加,也表明犯罪分子在试图利用数字资产隐藏非法资金流动。
此外,韩国监管机构还特别关注"환치기"(hwanchigi)现象,即非法外汇汇兑活动。犯罪团伙使用离岸交易平台将非法资金转换为加密货币,再通过入境国内交易所套现为韩元,形成复杂的资金转移路径。从2021年至2025年8月,韩国海关署已将价值71亿美元的加密货币相关犯罪案件移交检方,其中近90%与hwanchigi有关。这样的数据表明,非法资本通过数字货币渠道跨境流动的情况十分严重,反映了新型的国际金融犯罪模式。 在这些案件中,稳定币的滥用尤为引人关注。2025年5月,韩国海关破获了一个地下经纪人利用Tether(USDT)稳定币非法转移约4200万美元资金的案件。
调查显示,两名俄罗斯籍嫌疑人在2023年1月至2024年7月间,通过超过6000笔非法交易操作资金转移。此类案件不仅揭示了稳定币的跨境流动优势,也暴露出监管体系存在的漏洞。由于稳定币本质上与法币挂钩,交易效率高且成本低,使其成为非法资金隐藏和跨境转账的理想工具。 针对以上问题,韩国国会议员金成俊(Jin Sung-joon)呼吁各监管机构,包括韩国海关署和金融情报单位,强化合力,加大对犯罪资金的追踪并阻断伪装成正规汇款的非法渠道。政府亟需构建系统化的对策,以有效应对这类新兴外汇犯罪形式,保障国家金融安全与经济稳定。 韩国加强加密货币监管的趋势反映了全球范围内对数字资产风险的高度关注。
尽管数字货币和稳定币因其快速和低成本的支付优势受到市场青睐,但同时也为洗钱、恐怖融资等非法活动打开了便捷途径。欧洲联盟的《加密资产市场监管条例》(MiCA)正试图解决跨境非法交易风险,通过要求发行方获得许可并确保透明度,来规范稳定币市场。MiCA还对稳定币交易设置了每日交易次数与名义价值上限,以限制潜在的滥用风险。 数字货币的监管措施不仅止步于欧盟。早在2021年,欧洲央行便提出限制个人数字欧元持有金额的设想,建议单人持有上限为3,000欧元,旨在防止通过数字货币进行大规模的非法外汇交易。2023年,英国央行同样提出对数字英镑设置10,000至20,000英镑的持有上限,但此举遭到本地加密社区的强烈反对,认为此类限制难以实际实施且可能影响市场活力。
这一系列事件和监管动态充分表明,加密货币领域的监管仍处于动态调整阶段。对韩国而言,面对加密技术带来的双刃剑效应,加强技术手段与国际合作,完善法律法规体系,成为遏制非法加密资产流动的重要任务。未来,随着技术水平的提升和监管经验的积累,相关部门有望建立更为有效的监管生态,提升加密资产市场的透明度和安全性。 此外,韩国加密行业也在积极寻求转型升级。近期,韩国政府将加密科技企业列入"创业公司"类别,赋予其更多政策支持和创新发展空间。这不仅有助于推动行业的健康发展,也为监管合规和市场创新提供了良好的基础。
从市场角度来看,稳定币及其他数字资产的合法化和规范化,将促进跨境支付效率提升和全球金融体系的数字化变革。 总结来看,2025年韩国创纪录的可疑加密货币交易报告数量,反映了复杂的金融犯罪新态势及监管机构应对的巨大压力。市场主体应积极配合监管要求,提升合规意识和技术能力。同时,监管机构需持续跟踪技术进展,强化跨国协作,推动数字货币领域的法规完善。未来,只有在透明、合规且稳健的监管框架下,加密货币行业才能实现可持续发展,助力全球金融体系的创新升级。 。
